證券公司托管結(jié)算多措并舉 守牢運營大關(guān)保障市場平穩(wěn)運行

    本報記者 侯捷寧

    3月16日，《證券日報》記者從中國證券業(yè)協(xié)會獲悉，新型冠狀病毒肺炎疫情發(fā)生以來，證券行業(yè)堅決貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于疫情防控決策部署和五部委《關(guān)于進一步強化金融支持防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的通知》有關(guān)要求，在毫不放松抓好疫情防控工作的同時，托管結(jié)算業(yè)務(wù)條線多措并舉，不斷克服疫情帶來的種種困難，牢牢守住運營大關(guān)，切實保障了證券市場各項業(yè)務(wù)的平穩(wěn)運行，保護了投資者的資產(chǎn)安全。

    準確預(yù)判風(fēng)險預(yù)先部署安排

    凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。托管結(jié)算工作作為證券公司經(jīng)營活動的重要環(huán)節(jié)，是保障投資者資產(chǎn)安全的生命線，不得有失。春節(jié)休假前，疫情漸有蔓延趨勢，多家證券公司當(dāng)機立斷，在節(jié)前進行了預(yù)先部署。

    銀河證券、東北證券和九州證券為結(jié)算運營的核心崗位人員做好了VPN和堡壘機等遠程辦公技術(shù)準備；國泰君安證券初步形成運營應(yīng)急預(yù)案，確立分組輪崗安排，勸導(dǎo)員工取消去往重度疫區(qū)的行程；海通證券在疫情初期即發(fā)布了湖北分公司和武漢營業(yè)部的業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案；國盛證券將網(wǎng)廳、掌廳受理的審核業(yè)務(wù)全部并入集中運營審核平臺。這些措施為證券公司節(jié)后順利實施應(yīng)急預(yù)案、保障業(yè)務(wù)穩(wěn)定運行奠定了良好基礎(chǔ)。

    遇變及時響應(yīng)做好首日攻堅

    由于證券行業(yè)的系統(tǒng)化程度高、業(yè)務(wù)運作復(fù)雜，延期開市涉及交易日歷、結(jié)算數(shù)據(jù)、交收安排等海量的調(diào)整工作。因此，1月27日，延期開市的通知一經(jīng)公布，各證券公司托管結(jié)算人員已緊急“線上復(fù)工”，第一時間搜集整理協(xié)會、交易所以及各結(jié)算主體有關(guān)調(diào)整交易和結(jié)算安排的通知，梳理各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的影響及應(yīng)對措施，與內(nèi)外部機構(gòu)充分溝通，制定詳細的應(yīng)急預(yù)案和測試安排，通過全行業(yè)的積極努力，確保了開市首日證券交易結(jié)算的平穩(wěn)運行。

    銀河證券在2月1日就全面完成了清算交收保障、參數(shù)權(quán)限管理、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化等重要事項的應(yīng)急預(yù)案，并進行了細致的測試，同時針對資金結(jié)算劃付工作量大、繁復(fù)且對時效性、準確性要求非常高的特點，充分利用自主開發(fā)的結(jié)算管理平臺，實現(xiàn)了資金結(jié)算指令的全鏈條管理，極大的簡化了資金結(jié)算工作，風(fēng)險也得到了有效控制，為疫情期間的資金結(jié)算安全提供了強有力的保障。

    平安證券通過復(fù)核抽查、生產(chǎn)比對、交叉驗證、全網(wǎng)測試等方式，在4天內(nèi)完成了60余套系統(tǒng)的評估、測試、調(diào)整及驗證工作；針對市場大幅波動可能導(dǎo)致的信用業(yè)務(wù)違約風(fēng)險，制定專項應(yīng)急方案，并利用智能監(jiān)控平臺實現(xiàn)風(fēng)險提前預(yù)警，及時跟蹤；針對場外市場結(jié)算，開市前對所有基金公司進行調(diào)研，獲知其延遲開市處理方案，據(jù)此提前調(diào)整好待交收業(yè)務(wù)，并且日間監(jiān)控文件收取情況，提前發(fā)現(xiàn)和解決問題。

    國泰君安證券營運中心排查了近百個可能的業(yè)務(wù)風(fēng)險點，形成了近20頁的延遲開市結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案；自主開發(fā)清算程序功能，并提前制作批量付款模板，以應(yīng)對開市首日因結(jié)算日調(diào)整導(dǎo)致的非標清算數(shù)據(jù)處理和銀行間市場回購補息，為開市做好了充足準備。資產(chǎn)托管部地毯式摸排各類運營變動事項，綜合考慮約2000只受影響產(chǎn)品的各項因素，為管理人個性化設(shè)計了三種靈活可選的調(diào)整方案，并結(jié)合外資管理人運營習(xí)慣，量身定制了外資產(chǎn)品運營預(yù)案，切實做到為管理人排憂解難。

    樹立戰(zhàn)時思維創(chuàng)新管理模式

    連續(xù)性是托管結(jié)算工作的基本要求，疫情期間也不可中斷。因此，為避免極端情形下辦公場所關(guān)閉或人員隔離缺位等風(fēng)險，證券公司在管理模式上做出了探索和創(chuàng)新。

    現(xiàn)場+遠程輪值。疫情防控期間，證券公司普遍采用了現(xiàn)場+遠程、AB崗分組的輪值機制。具備遠程操作條件的托管結(jié)算業(yè)務(wù)均通過遠程辦理，可以最大程度降低感染風(fēng)險；必須現(xiàn)場辦公的崗位按主、備崗劃分為AB組，工作時間互不重疊、互為備崗，確保不因極端情形中斷運營。為達到現(xiàn)場人員最小化的疫情防控要求，銀河證券基于遠程辦公條件，制定了線上資金劃付申請?zhí)幚砹鞒毯痛碇械菢I(yè)務(wù)操作指南等一系列遠程辦公安排；華西證券按照崗位風(fēng)險特征和數(shù)據(jù)安全要求，劃分了高、中、低三個結(jié)算崗位等級，除清算、劃付、報送等高風(fēng)險崗位外，均實行遠程辦公；東海證券安排資深的業(yè)務(wù)坐席進行一線接待，第二辦公現(xiàn)場通力支持配合，話務(wù)接通率達95.5%以上。

    分散辦公場所。在組織現(xiàn)場員工分散就座的基礎(chǔ)上，國泰君安證券春節(jié)期間緊急增設(shè)多個托管結(jié)算應(yīng)急辦公場所，快速完成整套系統(tǒng)搭建、設(shè)備調(diào)試和業(yè)務(wù)測試，并安排部分人員入駐辦公；平安證券設(shè)置了同城異地備用辦公場所，國盛證券節(jié)前即將備崗人員辦公設(shè)備調(diào)整到同城移動備用機房；東海證券和廣發(fā)證券也設(shè)置了專門的應(yīng)急隔離場所。

    加強日常管理。為了保障遠程辦公效率，加強非現(xiàn)場托管結(jié)算業(yè)務(wù)管理，證券公司也制定了多項管理措施。東北證券為全方位加強計劃實施、日常管理和任務(wù)管理，確立了早會、周會以及日志報告等管理機制。實現(xiàn)了全部結(jié)算人員遠程辦公的九州證券，也建立了日報主打卡制度、多層級遠程響應(yīng)機制以及關(guān)鍵節(jié)點匯報制度以加強業(yè)務(wù)管理。

    發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢增強科技賦能

    近年來，證券公司持續(xù)致力于提升托管結(jié)算業(yè)務(wù)的標準化、系統(tǒng)化和自動化處理水平，突如其來的疫情成為了證券公司信息技術(shù)水平的“閱兵場”，面對前所未有的非現(xiàn)場運營規(guī)模，科技投入的價值得以突顯，強大的科技賦能為戰(zhàn)“疫”前線的所有托管結(jié)算人打了一劑“強心針”。

    安全的遠程辦公系統(tǒng)。目前行業(yè)普遍采用了SSLVPN、堡壘機、虛擬機以及云桌面等遠程技術(shù)。華創(chuàng)證券運用公司綜合業(yè)務(wù)管理平臺，為業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)提供有效保障，除后臺運維工作人員的部分核心業(yè)務(wù)外，已實施全時段、移動化辦公。遠程辦公條件下，如何確保系統(tǒng)安全成為重要課題，國信證券為此制定了嚴格的VPN使用安全規(guī)則，如接入設(shè)備須通過安全檢查，VPN使用人須通過專項安全知識考試并簽署承諾函，每日制定統(tǒng)計、報告、監(jiān)控VPN使用情況等。

    靈活的集中營運模式。“分散受理、集中處理”的新一代運營體系在防疫期間發(fā)揮了頂梁柱、壓艙石的關(guān)鍵作用。國盛證券上線智能審核系統(tǒng)，通過應(yīng)用OCR識別、人臉識別、語音識別等金融科技技術(shù)，由系統(tǒng)替代人工，實現(xiàn)了網(wǎng)上開戶的智能見證、審核和質(zhì)檢。海通證券研究部署了覆蓋所有分支機構(gòu)的《業(yè)務(wù)辦理應(yīng)急預(yù)案》，利用大數(shù)據(jù)監(jiān)測，智能引導(dǎo)投資者“網(wǎng)上辦、掌上辦”，線上業(yè)務(wù)占比達98%。國泰君安證券實現(xiàn)湖北柜臺業(yè)務(wù)“業(yè)務(wù)線上受理、異地線下審核”的全新O2O模式，并可靈活調(diào)整分支接管安排。

    智能的RPA技術(shù)應(yīng)用。人工智能技術(shù)的應(yīng)用，實現(xiàn)了結(jié)算工作自動化作業(yè)、運行監(jiān)測和分析診斷等功能，完成了由N套系統(tǒng)分散處理向統(tǒng)一平臺集中管理的轉(zhuǎn)變，把結(jié)算人員從重復(fù)性、規(guī)則性流程中解放出來，集中力量用于流程的優(yōu)化提升，成功做到了疫情期間減人不減效，增量不增時。比如，中泰證券的清算流程數(shù)字化管理平臺，日均處理清算操作4200余步，形成風(fēng)險管控點140個，在規(guī)避人工操作風(fēng)險和提高準確率的同時，提升工作效率逾30%；招商證券托管結(jié)算RPA平臺擁有300多個自動化任務(wù)，涵蓋多數(shù)日常操作及監(jiān)控預(yù)警流程，自疫情發(fā)生以來，已累計完成8000余個自動化任務(wù)，且RPA云端管控平臺和領(lǐng)導(dǎo)駕駛艙可實現(xiàn)離散辦公人員的虛擬式集中以及風(fēng)險的高標準管控，在遠程辦公中發(fā)揮了重要作用。

（編輯 上官夢露）