證券期貨糾紛在線訴調(diào)對接機(jī)制 大幅降低投資者維權(quán)成本

    本報記者 蘇詩鈺

    疫情發(fā)生以來，各行各業(yè)都在結(jié)合自身特點利用“互聯(lián)網(wǎng)+”做好便民服務(wù)，資本市場也不例外。近日，最高人民法院與中國證監(jiān)會共同推動“人民法院調(diào)解平臺”（簡稱法院調(diào)解平臺）與“中國投資者網(wǎng)證券期貨糾紛在線解決平臺”（簡稱投資者網(wǎng)平臺）實現(xiàn)數(shù)據(jù)交換、互聯(lián)互通，建立協(xié)調(diào)聯(lián)動、高效便民的證券期貨糾紛在線訴調(diào)對接機(jī)制（簡稱在線訴調(diào)對接機(jī)制）。

    京師律師事務(wù)所高級合伙人王營在接受《證券日報》記者采訪時表示，在線訴調(diào)對接機(jī)制和虛假陳述等案件集體訴訟制度是未來落實投資者保護(hù)的兩大基石。

    探索“互聯(lián)網(wǎng)+投資者訴求”

    糾紛化解模式

    可以說，探索“互聯(lián)網(wǎng)+投資者訴求”糾紛化解模式，能極大便利投資者解決矛盾糾紛。一系列流程均通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，減少投資者等當(dāng)事人舟車勞頓、時間精力等維權(quán)成本，糾紛化解效率也大為提高。對投資者、市場主體等當(dāng)事人而言，“一次不用跑”“鍵對鍵”就能完成調(diào)解流程和調(diào)解協(xié)議的司法確認(rèn)。

    中國人民大學(xué)重陽金融研究院產(chǎn)業(yè)部副主任卞永祖對《證券日報》記者表示，資本市場糾紛專業(yè)性強(qiáng)，犯罪相對隱秘，取證難度大，但是涉及的金額往往更大。法院調(diào)解平臺有更大公信力，通過跟投資者網(wǎng)平臺互換數(shù)據(jù)，將提前收集信息，對于一些糾紛提前介入，有利于糾紛的盡快解決。此外，有利于培養(yǎng)投資者的法律意識，尤其是有利于保護(hù)中小投資者利益。另外，有利于我國資本市場營造更好的環(huán)境，更快發(fā)展?，F(xiàn)在我國金融業(yè)加快對外開放，也有利于提升境外投資者對我國資本市場的信心，加快進(jìn)入我國的步伐。

    據(jù)悉，“人民法院調(diào)解平臺”由最高人民法院立案庭牽頭建立，是人民法院落實最高院《關(guān)于建設(shè)一站式多元糾紛解決機(jī)制一站式訴訟服務(wù)中心的意見》，解決“三大攻堅戰(zhàn)”（立案難、執(zhí)行難、訴訟難）中“訴訟難”問題的重要載體。平臺于2018年2月份上線，目前全國3000多家各級法院中，已有2800多家使用或接入該平臺。

    中國投資者網(wǎng)是中國證監(jiān)會設(shè)立的“一站式”線上投資者服務(wù)平臺，具備在線教育、在線維權(quán)、在線調(diào)解等功能。目前，各證券期貨調(diào)解組織已在中國投資者網(wǎng)入駐，中國投資者網(wǎng)的糾紛受理范圍全面覆蓋資本市場各投資業(yè)務(wù)領(lǐng)域、全國各轄區(qū)。截至2020年3月底，中國投資者網(wǎng)共在線調(diào)解案件370余件，投資者獲賠金額約700萬元。

    王營表示，在線訴調(diào)對接機(jī)制從微觀上對單一投資者維權(quán)發(fā)揮積極作用，通過在線訴調(diào)對接解決絕大多數(shù)單一投資者維權(quán)訴求，能夠使司法資源用于解決重大分歧案件，客觀上減輕了審判人員壓力，減少投資者維權(quán)成本和訴累，同時由于在線訴調(diào)對接制度具有可視化和可追溯性，使得證券糾紛處理迅速形成完善、科學(xué)的示范效應(yīng)，從操作上降低“同案不同處理結(jié)果”的發(fā)生。

    實現(xiàn)投資者“足不出戶”

    化解糾紛

    疫情發(fā)生以來，為減少人員聚集、遏制疫情傳播，在中國證監(jiān)會統(tǒng)籌指導(dǎo)下，各地調(diào)解組織迅速行動，在堅持依法化解糾紛前提下，大力推行遠(yuǎn)程糾紛化解模式，紛紛推出“在線調(diào)解”、“遠(yuǎn)程溝通”、“在線訴調(diào)對接”等舉措，確保投資者權(quán)益不受疫情影響。

    截至3月上旬，各調(diào)解組織已受理在線調(diào)解申請480余件，調(diào)解成功310余件。證監(jiān)會系統(tǒng)近年來會同各級人民法院，推進(jìn)證券期貨糾紛多元化解機(jī)制的成效，在這一特殊時期得到全面應(yīng)用和充分展現(xiàn)。

    例如，浙江證監(jiān)局與杭州中院、浙江證券業(yè)協(xié)會合作開發(fā)的證券期貨糾紛在線化解平臺，具備糾紛化解“調(diào)解-訴訟-司法確認(rèn)”全流程智能流轉(zhuǎn)、自動生成法律文書、輔助損失金額計算、注冊用戶身份智能核實等功能，可以滿足“糾紛當(dāng)事人”“人民法院”“監(jiān)管部門”“調(diào)解組織”四類用戶個性化需求，實現(xiàn)投資者“足不出戶”化解糾紛。

    那么，在線訴調(diào)對接機(jī)制要想實現(xiàn)常態(tài)化運(yùn)營，還需注意哪些問題？王營表示，在線訴調(diào)對接機(jī)制的貫徹施行需要具備必要的前置條件，比如提升信息網(wǎng)絡(luò)安全密級，避免出現(xiàn)投資者信息和發(fā)行人商業(yè)機(jī)密被泄露、被竊??；提高調(diào)解人員業(yè)務(wù)能力、全面提升證券金融知識，避免出現(xiàn)面對新型糾紛不知如何處理的情況；定期發(fā)表示范性案例，加大訴調(diào)對接機(jī)制優(yōu)勢的宣傳力度，讓投資者和發(fā)行人均意識到妥善處理糾紛、保障證券市場健康運(yùn)行的必要性。

    卞永祖表示，未來數(shù)據(jù)的安全性將更加受重視，尤其是資本市場中的數(shù)據(jù)，不僅涉及到大量的交易數(shù)據(jù)，也涉及到大量個人隱私數(shù)據(jù)。在實現(xiàn)數(shù)據(jù)互聯(lián)的同時，要運(yùn)用區(qū)塊鏈等技術(shù)，重點保障數(shù)據(jù)安全。同時，兩個平臺的數(shù)據(jù)互聯(lián)還會涉及到相關(guān)部門之間的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，只有建立了相應(yīng)的機(jī)制和人員體系，才能保證合作緊密和系統(tǒng)的順利運(yùn)轉(zhuǎn)。