科技公司紛紛入局資管行業(yè) AI應(yīng)用加速機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

    突出其來的疫情讓資管行業(yè)對移動平臺、云平臺和數(shù)字化轉(zhuǎn)型等更加重視。

    為了適應(yīng)移動化、線上化、開放的業(yè)務(wù)形態(tài)和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的需要，銀行、券商、基金等加強(qiáng)自主研發(fā)的同時也在與BATJ等巨頭合作嘗試數(shù)據(jù)中臺、業(yè)務(wù)中臺等能力建設(shè)，在業(yè)務(wù)場景創(chuàng)新、AI智能應(yīng)用等領(lǐng)域提升金融行業(yè)服務(wù)的連接力，進(jìn)一步提升行業(yè)服務(wù)的質(zhì)量與效能。

    有業(yè)內(nèi)人士對記者表示，雖然資管行業(yè)需要科技企業(yè)把先進(jìn)技術(shù)帶進(jìn)來替機(jī)構(gòu)打破傳統(tǒng)障礙，但是資管機(jī)構(gòu)還是保持謹(jǐn)慎態(tài)度，雙方在實際架構(gòu)的升級和各方面工作都處摸索階段，在如何管控，如何適應(yīng)監(jiān)管要求等方面仍有很長的路要走。

    科技公司

    紛紛入局資管行業(yè)

    對眾多資管機(jī)構(gòu)而言，自主開發(fā)不僅需要大量資金投入，人力成本對資管同樣是一項重大挑戰(zhàn)。如何從大資管行業(yè)競爭中突圍、如何獲取大量高凈值客戶成為資管行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)之一。

    記者注意到，金融機(jī)構(gòu)近兩年來紛紛與BATJ聯(lián)手，無論是獲客方面的AI智能投顧、精準(zhǔn)營銷還是資產(chǎn)端的智能投研、大數(shù)據(jù)風(fēng)控等領(lǐng)域均有布局。新開業(yè)的理財子公司也設(shè)立了金融科技部，強(qiáng)調(diào)將金融科技作為運營支撐。

    度小滿金融已與光大銀行理財子公司展開深入合作。其中，理財子公司業(yè)務(wù)和金融科技成為雙方戰(zhàn)略合作的重點，包括了基金代銷、智能獲客、產(chǎn)品定制等領(lǐng)域。

    京東數(shù)科在2019年2月推出資管科技產(chǎn)品“JT2智管有方”，可以為資管機(jī)構(gòu)提供“產(chǎn)品設(shè)計”服務(wù)。JT2智管有方通過組合模塊化的中臺服務(wù)，為資管機(jī)構(gòu)搭配組合，提供按需定制的解決方案，從而提升業(yè)務(wù)規(guī)模，增加資管機(jī)構(gòu)投資收益。

    此外，記者關(guān)注到阿里、騰訊已在券商的資管業(yè)務(wù)已有布局。騰訊云資管行業(yè)總經(jīng)理賈飛日前對記者表示，目前騰訊云輔助機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型關(guān)鍵點包括：第一，對云計算、大數(shù)據(jù)及互聯(lián)網(wǎng)敏捷開發(fā)管理模式和工具做全面輸出；第二，提供AI智能的體驗；第三，通過CtoB的方式連接生態(tài)，將金融服務(wù)連接到多種場景，拓展金融業(yè)務(wù)。

    金融機(jī)構(gòu)

    數(shù)字化轉(zhuǎn)型提速

    不久前，公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點資格擴(kuò)容，銀河、中金、中信建投等7家券商和2家銀行紛紛入局。去年10月，證監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》，啟動公募基金投顧業(yè)務(wù)試點。

    不難看出，這對資管行業(yè)意義重大，各大金融機(jī)構(gòu)都在通過各種方式加快從通道服務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型步伐。

    一些科技公司對此也早有準(zhǔn)備，其中京東數(shù)科JT2已經(jīng)建立投資與風(fēng)險管理產(chǎn)品體系以及智能研究方向，幫助資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)方面數(shù)字化，實現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)用智能化，其中包含智慧金融大數(shù)據(jù)平臺、智能資產(chǎn)配置系統(tǒng)、量化因子與策略平臺、京東數(shù)科智投系統(tǒng)等。

    此外，京東數(shù)科此前也與前海開源基金公司共同開發(fā)了FOF基金產(chǎn)品，前海開源通過京東數(shù)科提供的海量數(shù)據(jù)服務(wù)深度洞察行業(yè)變化，對市場走勢做出具有前瞻性及準(zhǔn)確性的判斷。

    值得一提的是，面對資管與科技結(jié)合難度高，推進(jìn)不容易等問題，一家華中地區(qū)的券商負(fù)責(zé)人表示，目前證券行業(yè)信息系統(tǒng)主要分為傳統(tǒng)交易以及金融科技，在傳統(tǒng)證券交易這里要改變確實需要面臨許多的挑戰(zhàn)與困難。

    同時華夏基金向記者表示，與金融科技公司合作需要循序漸進(jìn)的過程，機(jī)構(gòu)應(yīng)該嘗試打破行業(yè)內(nèi)很多固有的模式，才能提升保有規(guī)模。“理財子公司對基金短期沖擊有限，也會倒逼基金公司進(jìn)一步加強(qiáng)自己的核心競爭——投研能力。未來我們希望在投資研究、用戶畫像等方面進(jìn)一步延伸，提升對用戶個性化服務(wù)的準(zhǔn)確性。”華夏基金總經(jīng)理李一梅說。