充分運用“互聯(lián)網(wǎng)+” 資本市場監(jiān)管進入全鏈條時代

    ■本報記者 蘇詩鈺

    國務院總理李克強7月17日主持召開國務院常務會議，會議指出，要按照包容審慎要求，創(chuàng)新監(jiān)管方式，探索適應新業(yè)態(tài)特點、有利于公平競爭的公正監(jiān)管辦法，推進“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”。

    國新未來科學技術研究院執(zhí)行院長徐光瑞在接受《證券日報》記者采訪時表示，總的來看，加強和完善市場監(jiān)管，既是政府職能轉變的重要方向，也是維護市場公平競爭、充分激發(fā)市場活力和創(chuàng)造力的重要保障，更是國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要任務。

    信息技術快速發(fā)展

    對監(jiān)管提出更高要求

    近期印發(fā)的《關于做好2019年降成本重點工作的通知》指出，要推行信用監(jiān)管和“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”改革，優(yōu)化環(huán)保、消防、稅務、市場監(jiān)管等執(zhí)法方式，對守法意識強、管理規(guī)范、守法記錄良好的企業(yè)減少監(jiān)管頻次，清理規(guī)范行政處罰事項，降低企業(yè)合規(guī)成本。

    在持續(xù)優(yōu)化政府服務方面，《關于做好2019年降成本重點工作的通知》指出，要推行網(wǎng)上審批和服務，加快實現(xiàn)一網(wǎng)通辦、異地可辦，使更多事項不見面辦理，確需到現(xiàn)場辦理的要“一窗受理、限時辦結”，“最多跑一次”。確保全國一體化在線政務服務平臺上線運行，同步實現(xiàn)“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”功能。

    徐光瑞表示，當前，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等新一代信息技術快速發(fā)展，對于監(jiān)管也提出了更高的要求。創(chuàng)新監(jiān)管方式主要是圍繞大數(shù)據(jù)和人工智能、區(qū)塊鏈等技術的結合，通過建立統(tǒng)一的監(jiān)管信息平臺和失信懲戒機制、形成市場監(jiān)管標準化制度和信息化監(jiān)管模式，構建完善的監(jiān)管生態(tài)體系。

    大數(shù)據(jù)、人工智能加快推進

    技術監(jiān)管成資本市場監(jiān)管核心

    “互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”如何在資本市場中得到充分運用，從技術監(jiān)管與科技應用來看，今年3月份證監(jiān)會發(fā)布的2018年政府信息公開工作年度報告稱，在主動公開信息方面，證監(jiān)會及其派出機構2018年通過網(wǎng)站等形式對外公開政府信息14656條，其中證監(jiān)會機關公開5203條，各派出機構公開9453條。

    民生銀行研究院研究員郭曉蓓在接受《證券日報》記者采訪時表示，資本市場監(jiān)管進入到“全鏈條”時代，通過金融科技、法律、制度和外部監(jiān)督等多種渠道將能夠覆蓋上市公司全生命周期。針對種種風險和違規(guī)事件，監(jiān)管部門采取了多種措施，補短板，堵漏洞，多部門協(xié)調(diào)，共同維護資本市場公平法治秩序。大數(shù)據(jù)、人工智能等加快推進，后期5G商用則為資本市場監(jiān)管提供更強大的工具，實現(xiàn)“穿透式”和可追溯的理想效果。

    徐光瑞表示，“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”在資本市場中的應用主要體現(xiàn)在監(jiān)管內(nèi)幕交易、市場操縱、信息披露等方面，通過大數(shù)據(jù)的收集、整理、加工和分析，從多角度對數(shù)據(jù)進行比對進而更有效地發(fā)現(xiàn)各種違規(guī)線索。以大數(shù)據(jù)為基礎，結合人工智能、區(qū)塊鏈等技術，將會對市場形成更加高效、高質的監(jiān)管，有利于形成一個公平競爭的市場環(huán)境，促進企業(yè)更加關注創(chuàng)新能力和科技水平的提升，對于全行業(yè)競爭力的提升都具有持續(xù)影響。

    郭曉蓓表示，資本市場金融科技應用和基礎設施布局顯著加快，中國人民銀行率先成立的金融科技部門，提升跨業(yè)、市場監(jiān)管效率。并利用大數(shù)據(jù)和風控模型，爬蟲軟件等深度分析上市企業(yè)信息，提前做好預警。而證監(jiān)會發(fā)布的科技監(jiān)管總體建設方案，提出了監(jiān)管科技1.0的數(shù)字化、電子化，監(jiān)管科技2.0的網(wǎng)絡化、立體化和監(jiān)管科技3.0智能化、科技化，三個層次的建設目標。