投資者交易安全不容忽視

    證券交易安全不是一樁小事，任何一點(diǎn)小故障都可能造成投資者損失。近來(lái)，券商或第三方交易軟件頻頻發(fā)生故障。6月13日上午，許多用戶反映同花順無(wú)法交易，行情等界面出現(xiàn)卡頓現(xiàn)象。同日，國(guó)元證券手機(jī)App上的科創(chuàng)板一鍵打新功能一度不能正常使用。

    短時(shí)間連續(xù)發(fā)生同類事件，不僅影響了投資者的正常交易，也給證券行業(yè)造成負(fù)面影響。更值得注意的是，同花順已經(jīng)不是第一次出現(xiàn)類似問題。去年10月28日，同花順軟件出現(xiàn)登錄異常、無(wú)法查看交易賬戶等故障，還遭到了監(jiān)管警示。今年，招商證券也出現(xiàn)了交易系統(tǒng)故障反復(fù)上演的情況。

    對(duì)于投資者而言，交易系統(tǒng)崩潰造成的傷害是難以挽回的：一方面，投資者在交易時(shí)間內(nèi)不能交易，只能眼睜睜看著行情瞬息萬(wàn)變，買不進(jìn)、賣不出；另一方面，投資者維權(quán)非常困難，相關(guān)機(jī)構(gòu)在服務(wù)合同中用免責(zé)條款規(guī)避了責(zé)任，再加上賠償標(biāo)準(zhǔn)和賠償依據(jù)很難界定，通常投資者只能自己承擔(dān)損失。

    頻繁的交易軟件崩潰會(huì)讓不少股民“用腳投票”，轉(zhuǎn)而去其他平臺(tái)開戶。尤其是當(dāng)下券商交易傭金基本無(wú)差別，能夠比拼的就是服務(wù)和系統(tǒng)穩(wěn)定。如果沒有穩(wěn)定、安全的信息系統(tǒng)，如何能獲得投資者的信賴？

    對(duì)于券商來(lái)說，無(wú)論是系統(tǒng)升級(jí)原因，還是第三方外包“掉鏈子”，終歸是對(duì)自己的客戶造成了損失，是否能感同身受、責(zé)無(wú)旁貸呢？在金融產(chǎn)品越來(lái)越復(fù)雜、技術(shù)系統(tǒng)也不斷升級(jí)的今天，最基本的交易和行情顯示更不應(yīng)該出現(xiàn)差池，畢竟交易安全是券商的生命線和業(yè)務(wù)基本盤。

    對(duì)于整個(gè)證券行業(yè)來(lái)說，加強(qiáng)基礎(chǔ)交易的安全保障，對(duì)于維護(hù)資本市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行至關(guān)重要。今年4月1日，深圳證監(jiān)局下發(fā)了對(duì)招商證券采取責(zé)令改正措施的決定，要求招商證券進(jìn)一步加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)建設(shè)的統(tǒng)籌規(guī)劃，完善應(yīng)急處置機(jī)制，同時(shí)對(duì)交易系統(tǒng)故障事件相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究。5月，證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部通報(bào)了多起券商、基金信息系統(tǒng)安全事件，涉及招商證券、首創(chuàng)證券，并明確了對(duì)問題機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施“雙罰”，在分類評(píng)價(jià)中從嚴(yán)處理。

    監(jiān)管在通報(bào)中對(duì)信息安全事件頻發(fā)的原因進(jìn)行了剖析，直指券商的內(nèi)控和安全管理。監(jiān)管通報(bào)的原因包括：合規(guī)內(nèi)控不到位，未清晰、準(zhǔn)確、完整掌握外部供應(yīng)商提供軟件的系統(tǒng)架構(gòu)，運(yùn)維人員操作規(guī)范性不足，移動(dòng)App開發(fā)管理存在短板，安全管理存在漏洞等多種問題。

    保障投資者交易安全，監(jiān)管、券商及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)責(zé)無(wú)旁貸。

    一方面，證券機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引以為戒，加強(qiáng)自律，重視內(nèi)部信息安全管理，日常做好應(yīng)急預(yù)案建設(shè)與演練等，在小事故、輕微事件中及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患并立即消除，制定出有針對(duì)性的優(yōu)化方案。

    另一方面，面對(duì)投資者的損失，是否可建立更為完善的民事賠償機(jī)制？讓投資者的損失有解決之道。在商業(yè)閉環(huán)中，讓證券機(jī)構(gòu)不止對(duì)監(jiān)管有交代，更對(duì)客戶負(fù)起責(zé)任。券商應(yīng)當(dāng)不斷強(qiáng)化信息系統(tǒng)建設(shè)，提高行業(yè)信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定性。唯有此，整個(gè)證券行業(yè)才能切實(shí)履行好投資者保護(hù)義務(wù)。