科技金融為東北產(chǎn)業(yè)鏈振興提供新機(jī)遇

    科技金融是科技產(chǎn)業(yè)和金融產(chǎn)業(yè)的深度融合，是產(chǎn)業(yè)金融的重要組成部分?？萍冀鹑谕ㄟ^(guò)一系列金融工具、金融制度、金融政策與金融服務(wù)的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性安排，促進(jìn)科技開(kāi)發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。隨著新一輪科技革命與產(chǎn)業(yè)變革的不斷推進(jìn)，科技金融的快速發(fā)展為東北產(chǎn)業(yè)鏈振興提供了新機(jī)遇。東北要牢牢抓住這一重要發(fā)展契機(jī)，堅(jiān)定實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，以科技創(chuàng)新引領(lǐng)動(dòng)能轉(zhuǎn)換，以科技創(chuàng)新賦能金融轉(zhuǎn)型，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)提質(zhì)增效，振興東北產(chǎn)業(yè)鏈，推動(dòng)?xùn)|北經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

    東北發(fā)展科技金融的

    必要性和發(fā)展現(xiàn)狀

    科技金融在轉(zhuǎn)變地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈升級(jí)等方面發(fā)揮著重要作用。隨著大數(shù)據(jù)、新文娛、智慧物流、新能源汽車(chē)、醫(yī)療健康、人工智能、數(shù)字房產(chǎn)、新零售等諸多具有新經(jīng)濟(jì)特色的市場(chǎng)主體快速涌現(xiàn)，傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式必將加快走向新經(jīng)濟(jì)模式。為了穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、搶抓新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)，客觀上要求科技金融發(fā)揮對(duì)新經(jīng)濟(jì)企業(yè)的育成作用，用金融資本杠桿加快新產(chǎn)業(yè)、新技術(shù)、新模式、新業(yè)態(tài)的價(jià)值實(shí)現(xiàn)，促進(jìn)更多的新經(jīng)濟(jì)企業(yè)健康發(fā)展，并賦能傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

    受新冠肺炎疫情影響全球價(jià)值鏈、供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈必將深度調(diào)整，這對(duì)東北產(chǎn)業(yè)鏈振興是機(jī)遇更是挑戰(zhàn)。東北應(yīng)牢牢把握科技金融這一創(chuàng)新發(fā)展動(dòng)力，通過(guò)科技金融對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈中高科技環(huán)節(jié)的扶持，實(shí)現(xiàn)資源有效配置，以技術(shù)創(chuàng)新引領(lǐng)企業(yè)向價(jià)值鏈的中高端攀升，帶動(dòng)?xùn)|北產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同創(chuàng)新發(fā)展。

    從科技資源來(lái)看，近年來(lái)東北三省相繼出臺(tái)了一系列政策鼓勵(lì)科技金融發(fā)展，以加快科技成果轉(zhuǎn)化、拓展科技型企業(yè)融資渠道、加強(qiáng)科技金融創(chuàng)新力度。在加大科技金融財(cái)政支持的同時(shí)，積極引導(dǎo)企業(yè)、社會(huì)、金融資本投入科技創(chuàng)新。東北高等教育資源豐富，科研基礎(chǔ)設(shè)施較為完善，集聚了較多高層次科研和創(chuàng)新人才，專(zhuān)利申請(qǐng)量逐年上升，技術(shù)交易市場(chǎng)活躍。從金融資源來(lái)看，東北地區(qū)銀行業(yè)金融體系完善，證券業(yè)機(jī)構(gòu)集聚態(tài)勢(shì)明顯，行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步壯大，保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)。

    科技金融發(fā)展中存在的

    問(wèn)題和短板

    第一，科技金融與產(chǎn)業(yè)鏈的融合不充分。政策措施有效性不足，科技金融與產(chǎn)業(yè)融合的工作機(jī)制尚未良好呈現(xiàn)，缺少統(tǒng)一的驅(qū)動(dòng)機(jī)制。近年來(lái)雖然陸續(xù)出臺(tái)了相關(guān)政策，但實(shí)施效果一般，科技金融缺乏規(guī)范發(fā)展的制度引導(dǎo)與約束。

    第二，科技金融對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈的扶持不精準(zhǔn)。傳統(tǒng)信貸模式難以推進(jìn)科技金融發(fā)展，“融資難”成為制約科技型中小微企業(yè)發(fā)展的重要問(wèn)題。

    第三，科技金融的服務(wù)支持體系不夠完善，針對(duì)科技金融的多層次、系統(tǒng)化服務(wù)支撐體系尚未形成。例如，扶持角度單一，缺少“事前”的融資引導(dǎo)、信用擔(dān)保，“事中”的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救，“事后”的風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制；扶持形式單一，缺少政府與創(chuàng)投公司、科技服務(wù)公司等的合作；缺少對(duì)利用資本市場(chǎng)進(jìn)行直接融資的激勵(lì)。

    第四，多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)不完善。東北的現(xiàn)代金融體系建設(shè)起步較晚，資本市場(chǎng)發(fā)展相對(duì)落后，科技企業(yè)的融資場(chǎng)所有限，融資渠道有限，幾個(gè)股權(quán)交易中心在科技金融發(fā)展中的潛力和作用未得到有效釋放。

    第五，科技金融自主創(chuàng)新能力弱，人才供給不足?，F(xiàn)有金融產(chǎn)品中，符合科技金融企業(yè)不同生命周期風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、迎合實(shí)際需求的產(chǎn)品數(shù)量極少，運(yùn)營(yíng)模式不成熟，科技金融的創(chuàng)新進(jìn)程無(wú)法與科技企業(yè)的發(fā)展速度相匹配。此外，東北地區(qū)科技金融專(zhuān)業(yè)型和復(fù)合型人才需求缺口較大。

    進(jìn)一步發(fā)展科技金融的

    對(duì)策建議

    其一，打造科技金融生態(tài)圈，完善系統(tǒng)化頂層設(shè)計(jì)。精準(zhǔn)和動(dòng)態(tài)把握科技金融發(fā)展態(tài)勢(shì)，研究落實(shí)國(guó)家扶持政策，因地制宜制定適合東北科技金融發(fā)展的支持措施，推動(dòng)科技金融和產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展，真正實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化、法制化和制度化的有機(jī)融合，營(yíng)造良好發(fā)展環(huán)境。

    其二，構(gòu)建立體化、多元化的科技金融服務(wù)體系。充分運(yùn)用區(qū)塊鏈、云計(jì)算等新技術(shù)，整合東北地區(qū)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府三方的信息資源，搭建信息對(duì)接平臺(tái)。以大數(shù)據(jù)作為底層支撐，建立與科技企業(yè)規(guī)模相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度流程、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)量化等多維度的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，按照企業(yè)生命周期，分段做好風(fēng)險(xiǎn)防范，全面提高科技金融風(fēng)險(xiǎn)管理能力。構(gòu)建科學(xué)的信用評(píng)價(jià)體系，實(shí)施信用等級(jí)評(píng)估，增強(qiáng)信息透明度，指導(dǎo)政府和金融機(jī)構(gòu)有效匹配優(yōu)惠政策和科技金融服務(wù)。

    其三，發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，推進(jìn)科技企業(yè)多樣化融資。培育新三板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板，積極實(shí)施“瞪羚計(jì)劃”，鼓勵(lì)滿(mǎn)足條件的科技創(chuàng)新型企業(yè)到區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌交易或在科創(chuàng)版等資本市場(chǎng)上市。創(chuàng)新融資租賃、無(wú)形資產(chǎn)抵質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)托管、生產(chǎn)用設(shè)備按揭貸款、典當(dāng)融資、商業(yè)信用融資等多樣化融資形式。鼓勵(lì)科技型企業(yè)通過(guò)發(fā)行公司債、企業(yè)債，利用票據(jù)貼現(xiàn)、基金、可轉(zhuǎn)換債券、互聯(lián)網(wǎng)金融等方式擴(kuò)大融資規(guī)模。通過(guò)政策與服務(wù)雙輪驅(qū)動(dòng)，打造由種子基金、天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、擔(dān)保資金和創(chuàng)投引導(dǎo)資金、產(chǎn)業(yè)基金等構(gòu)成的全鏈條金融體系，全面拓展科技企業(yè)融資渠道。

    其四，創(chuàng)新科技信貸產(chǎn)品和服務(wù)，擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)在股權(quán)、訂單、倉(cāng)單、保單等質(zhì)押和納稅信用的貸款規(guī)模，推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作。探索建立科技企業(yè)統(tǒng)貸統(tǒng)還機(jī)制，引導(dǎo)開(kāi)展集合授信業(yè)務(wù)。建立企業(yè)融資需求庫(kù)，按照企業(yè)需求個(gè)性化推送科技金融服務(wù)。創(chuàng)新科技保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，支持符合條件的保險(xiǎn)公司設(shè)立專(zhuān)門(mén)服務(wù)于科技型企業(yè)的科技保險(xiǎn)專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)，為科技型企業(yè)降低風(fēng)險(xiǎn)損失、實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供保障。創(chuàng)新科技擔(dān)保產(chǎn)品和服務(wù)，建立健全政府資金引導(dǎo)、社會(huì)資本參與、市場(chǎng)化運(yùn)作的科技擔(dān)保服務(wù)體系，積極發(fā)揮融資性擔(dān)保增信作用。

    其五，建立科技企業(yè)信貸補(bǔ)償機(jī)制，探索設(shè)立多渠道、多方式的政銀擔(dān)、政銀保風(fēng)險(xiǎn)池資金，進(jìn)一步完善科技擔(dān)保貸款和保證保險(xiǎn)貸款等相關(guān)產(chǎn)品，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)對(duì)科技企業(yè)的信貸支持。

    其六，圍繞重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈布局創(chuàng)新鏈，促進(jìn)科技資源與金融資本有效結(jié)合。利用現(xiàn)有科技資源，以政產(chǎn)學(xué)研相結(jié)合的方式激活傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈，形成上中下游相互銜接的創(chuàng)新鏈。同時(shí)通過(guò)政策激勵(lì)，引導(dǎo)金融資本、民間資本以及其他投資者共同參與設(shè)立子基金，形成有效資本供給。

    其七，做大做強(qiáng)科技、金融、產(chǎn)業(yè)“三融合”集聚區(qū)。發(fā)展科技金融專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)，建設(shè)科技金融中心，完善基礎(chǔ)設(shè)施配套，引導(dǎo)科投基金子基金、創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)向科技金融中心集聚發(fā)展。條件成熟時(shí)，申報(bào)成立國(guó)家級(jí)金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。

    其八，積極發(fā)揮政府作用，培育科技金融人才，引導(dǎo)金融資源投向科技創(chuàng)新，促進(jìn)科技和金融深度融合。