5月份信托嚴監(jiān)管再加力 開出8張罰單罰金逾760萬元

    ■本報記者 邢萌

    6月4日，經(jīng)銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露，浙金信托被開出一張行政處罰決定書，涉及高管履職、股票投資信托及信托產(chǎn)品“雙錄”等三項違法違規(guī)事實，被處以罰款80萬元，處罰時間為5月30日。這也使今年受罰的信托公司數(shù)量增至9家。

    記者注意到，這已是今年5月份監(jiān)管部門給信托公司開出的第8張罰單，另有3家信托公司也在此月接到7張金額不低的罰單。8張罰單合計逾760萬元，遠超去年上半年的罰金。多家相關(guān)公司也對記者表示，將嚴格落實監(jiān)管意見，加強合規(guī)經(jīng)營。

    浙金信托被開80萬元罰單

    據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)，浙金信托涉及的主要違法違規(guī)事實為：高級管理人員在獲得任職資格核準前履職；結(jié)構(gòu)化股票投資信托產(chǎn)品超監(jiān)管規(guī)定的杠桿比例；個別信托產(chǎn)品銷售過程未錄音錄像。此次處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》第四十七條。

    浙金信托股東實力頗為不俗，既擁有上市公司，也有頭部券商。浙金信托于2017年3月16日將56%股權(quán)劃歸至浙江東方名下并已完成工商登記，成為2017年第二家曲線進入A股市場的信托公司。浙金信托2018年年報顯示，其實控人為浙江省國際貿(mào)易集團有限公司。股東為浙江東方、中金公司及傳化集團，其中上市公司浙江東方為第一大股東，持股比例為78%，頭部券商中金公司為第二大股東，持股比例為17.5%，傳化集團為第三大股東，持股比例為4.5%。

    據(jù)悉，浙江東方是浙江省第一家國有金融控股上市公司，旗下?lián)碛行磐?、期貨、保險等金融牌照，同時開展融資租賃、私募基金管理、財富管理等金融業(yè)務(wù)，是資本市場上為數(shù)不多的國有金融控股平臺。

    不過，盡管浙金信托股東實力強大，且已曲線進入資本市場，但業(yè)績并未有明顯起色。浙金信托2018年年報顯示，浙金信托注冊資本17億元，信托資產(chǎn)規(guī)模為1080.52億元，2018年浙金信托的營業(yè)收入為7.41億元、凈利潤1.54億元，兩項指標位居68家信托公司中的下游水平。

    5月份4家信托公司

    受罰764萬元

    經(jīng)《證券日報》記者梳理發(fā)現(xiàn)，5月份監(jiān)管向信托公司開出8張罰單，涉及4家信托公司，罰金764萬元。除去浙金信托外，其余3家處罰金額均在200萬元以上，大額罰單集中出現(xiàn)的情況并不多見。據(jù)記者統(tǒng)計，2018年單筆信托罰單金額過百萬元的只有2單；而2017年則僅1單。

    此外，今年5月份764萬元的罰金已遠超2018年上半年的罰金總額。本報記者根據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站信息不完全統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，2018年上半年有9家信托公司收到各地銀監(jiān)局開出的13張罰單，合計處罰金額為470萬元。

    多個相關(guān)信托公司均對記者表示將嚴格落實監(jiān)管意見、加強合規(guī)經(jīng)營。華寶信托相關(guān)人士表示，華寶信托將樹立全面合規(guī)的意識，積極穩(wěn)妥推進各類業(yè)務(wù)，持續(xù)提高合規(guī)風(fēng)險管理的水平和層次；中泰信托內(nèi)部人士回應(yīng)稱，中泰信托已嚴格落實監(jiān)管意見，加強合規(guī)管理，并將進一步嚴格按照國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求合規(guī)經(jīng)營。

    另有多位信托公司內(nèi)部人士對記者透露道，隨著嚴監(jiān)管持續(xù)，陸續(xù)或有更多信托公司進入到受罰名單里。

    中鐵信托在研報中指出，監(jiān)管機構(gòu)公布罰單內(nèi)容，對信托公司的運行是一種指導(dǎo)和警示，因此可通過對有關(guān)罰單的關(guān)注緊跟監(jiān)管動態(tài)，更好地規(guī)范自身的經(jīng)營行為。對于信托公司而言，要加強合規(guī)性管理、完善內(nèi)部控制、加強與監(jiān)管部門的溝通。

（策劃 邢萌）