興業(yè)銀行助力科技型民企長成“小巨人”

    近日，證監(jiān)會和上交所正式發(fā)布實(shí)施了設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制相關(guān)業(yè)務(wù)和配套指引，科創(chuàng)板正式開閘，科技創(chuàng)新型民營企業(yè)迎來新的“春天”。

    起步于民營經(jīng)濟(jì)大省的福建省，出身“草根”的興業(yè)銀行，在與廣大民營企業(yè)相伴成長的過程中，圍繞初創(chuàng)期、成長期、成熟期等不同階段的融資難點(diǎn)、痛點(diǎn)、堵點(diǎn)，發(fā)揮特色優(yōu)勢，持續(xù)創(chuàng)新，加大和優(yōu)化金融供給，探索走出了一條特色服務(wù)之路。

    據(jù)從興業(yè)銀行北京分行了解，截至2018年年末，興業(yè)銀行全行服務(wù)科技型民營企業(yè)2.02萬戶，較去年年初增加5631戶；貸款余額1731.92億元，較去年年初增加342.41億元。

    創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)趕走初創(chuàng)期融資“攔路虎”

    初創(chuàng)期科技型民營企業(yè)多屬輕資產(chǎn)行業(yè)，缺少土地、廠房等有效抵押擔(dān)保物，具備的知識產(chǎn)權(quán)往往估值難、變現(xiàn)流轉(zhuǎn)需要較長周期，加上市場前景不明、技術(shù)更新?lián)Q代快，融資“中梗阻”問題較為普遍。

    對處于初創(chuàng)期的科技型民企來說，股權(quán)融資仍是最主要的融資渠道，但因?qū)忧啦粫?、品牌曝光度不足，存在信息不對稱，難以吸引到投資機(jī)構(gòu)。

    針對這一難題，興業(yè)銀行推出“芝麻開戶·興投資”投融資線上交流服務(wù)平臺，針對不同類型的科技型民企，制定嚴(yán)格的融資人準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，將符合條件的融資人納入平臺進(jìn)行展示，實(shí)現(xiàn)與全國投資機(jī)構(gòu)“7x24小時(shí)”實(shí)時(shí)在線對接，并可根據(jù)需求偏好精準(zhǔn)匹配，提高股權(quán)融資項(xiàng)目的對接效率。目前，平臺一期通過興業(yè)銀行審核符合展示條件的融資企業(yè)和注冊機(jī)構(gòu)用戶均已超過100家。

    拓寬融資渠道破解企業(yè)“成長的煩惱”

    隨著科技型民企步入成長期，加速規(guī)模擴(kuò)張和業(yè)務(wù)拓展，對資金“短、頻、快”的要求也同步升溫。對此，興業(yè)銀行針對合作過的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)已投資或擬投資的科技型企業(yè)，全新推出升級版“投聯(lián)貸”產(chǎn)品，即通過“計(jì)分卡”風(fēng)險(xiǎn)判定工具，快速明確企業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，提高審批效率，對于達(dá)標(biāo)企業(yè)銀行將按照最高占比合作機(jī)構(gòu)投資額的90%、最高金額3000萬元的標(biāo)準(zhǔn)給予企業(yè)貸款，期限最長達(dá)3年，并用信用免擔(dān)保等靈活的擔(dān)保方式。

    據(jù)了解，在傳統(tǒng)信貸之外，興業(yè)銀行積極發(fā)揮綜合化經(jīng)營和投行業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢，創(chuàng)設(shè)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證、信用違約互換、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋合約、利用債券承銷、資產(chǎn)證券化、參與發(fā)起設(shè)立企業(yè)技術(shù)改造投資基金、投貸聯(lián)動等多樣化金融工具為企業(yè)拓寬融資渠道，引入更多資金活水。

    截至2018年年末，興業(yè)銀行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷規(guī)模4763億元，承銷支數(shù)657支，均位居市場第一。

    以興業(yè)銀行作為主承銷商和信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的首筆民營企業(yè)債券融資支持工具——18中天科技SCP001信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證為例，該筆業(yè)務(wù)創(chuàng)設(shè)金額不超過1億元，債項(xiàng)發(fā)行金額2億元，募集資金用于償還存量融資。不僅對經(jīng)營正常、但流動性暫時(shí)遇到困難的企業(yè)提供增信支持，通過市場化手段解決民營企業(yè)融資難、融資貴問題，同時(shí)有助于吸引更多債券投資人，進(jìn)一步提升債券的流動性，有效降低企業(yè)融資成本。

    完善綜合服務(wù)為成熟期企業(yè)發(fā)展“加油添薪”

    進(jìn)入成熟期的科技型民企一般具有較強(qiáng)市場競爭力，對上市具有強(qiáng)烈的渴望，也具備了上市的實(shí)力。為幫助企業(yè)進(jìn)軍資本市場，興業(yè)銀行創(chuàng)新推出“芝麻開花中小企業(yè)成長上市計(jì)劃”，提供涵蓋引資、IPO、私募融資、財(cái)務(wù)顧問等一攬子綜合金融服務(wù)。

    針對已具備新三板掛牌資質(zhì)、對資金需求量相對不高、又缺乏有效擔(dān)保的成熟期科技型民企，興業(yè)銀行創(chuàng)新推出“三板貸”產(chǎn)品，以信用免擔(dān)保的方式給予不同授信支持。同時(shí)還針對已掛牌的科技型民企，推出“新三板股權(quán)質(zhì)押融資”產(chǎn)品，以新三板已掛牌企業(yè)的股權(quán)作為質(zhì)押物，為企業(yè)提供的短期信貸資金支持。數(shù)據(jù)顯示，截至2018年年末，興業(yè)銀行服務(wù)“新三板”掛牌客戶2000多家，高新技術(shù)合作企業(yè)超萬家。