根植紅色基因 打造中部地區(qū)特色金融集聚中心

    江西是新中國(guó)紅色金融事業(yè)的重要發(fā)祥地。上世紀(jì)二三十年代，中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的江西蘇區(qū)紅色金融嶄露頭角，在機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、制度和政策等方面進(jìn)行探索，孕育了新中國(guó)現(xiàn)代金融的雛形。

    近三年來(lái)，江西金融業(yè)快速發(fā)展，平均每年新增10家境內(nèi)外上市公司；直接融資去年突破4700億元，創(chuàng)下歷史新高；新增貸款去年同比增長(zhǎng)16.73%，增速居全國(guó)第二，存貸比達(dá)94.89%，持續(xù)保持高位……

    江西資本市場(chǎng)近年來(lái)發(fā)力背后有哪些故事？未來(lái)將如何進(jìn)一步推動(dòng)更多江西企業(yè)登陸資本市場(chǎng)？在完善金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、打造區(qū)域性現(xiàn)代金融中心方面，江西又有哪些思考？

    近日，證券時(shí)報(bào)“獻(xiàn)禮建黨百年·資本市場(chǎng)風(fēng)景線”大型主題報(bào)道采訪團(tuán)走進(jìn)江西，證券時(shí)報(bào)社常務(wù)副總編輯周一對(duì)話江西省地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長(zhǎng)韋秀長(zhǎng)，回望江西金融市場(chǎng)和資本市場(chǎng)一路走過(guò)的風(fēng)景，展望江西金融業(yè)下一步發(fā)展的詩(shī)和遠(yuǎn)方，獻(xiàn)禮建黨100周年。

    紅色股票發(fā)祥地

    “映山紅”呈現(xiàn)“遍地紅”

    1923年，中國(guó)工人階級(jí)最早經(jīng)濟(jì)組織——安源路礦工人消費(fèi)合作社發(fā)行了股票，這是中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)金融事業(yè)的最初嘗試。1993年12月1日，江鈴汽車在深交所上市，成為江西首家A股上市公司。

    “江西資本市場(chǎng)起步很早，但發(fā)展緩慢，存在許多不足和短板，與周邊省份還有不小的差距。”對(duì)話伊始，韋秀長(zhǎng)坦言，江西資本市場(chǎng)規(guī)模仍然偏小，上市公司數(shù)量少、證券化率低等，都是發(fā)展中亟待解決的問(wèn)題。

    為深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的重要指示批示精神，推動(dòng)江西資本市場(chǎng)加快發(fā)展，2018年4月，江西省委、省政府高瞻遠(yuǎn)矚，戰(zhàn)略性提出實(shí)施企業(yè)上市“映山紅行動(dòng)”，以資本為紐帶，在更大空間、更高層次、更大范圍推動(dòng)人才、技術(shù)、資本等發(fā)展要素在江西集聚。

    “取名‘映山紅行動(dòng)’，就是要傳承江西紅色基因，讓江西的上市企業(yè)如‘映山紅’一般，迎春綻放，星火燎原，紅遍贛鄱大地，讓紅紅火火的‘江西板塊’成為資本市場(chǎng)的一張亮麗名片。”韋秀長(zhǎng)說(shuō)。

    江西省金融局是“映山紅行動(dòng)”具體執(zhí)行者之一。“江西經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展靠什么？要靠一批龍頭企業(yè)一批核心企業(yè)登陸資本市場(chǎng)，一方面上市公司可以集聚更多的人才、資金、品牌和先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，另一方面也可以通過(guò)上市公司把新業(yè)態(tài)新技術(shù)新模式引進(jìn)江西。”韋秀長(zhǎng)說(shuō)。

    “映山紅行動(dòng)”啟動(dòng)以來(lái)，江西資本市場(chǎng)快速發(fā)展，企業(yè)上市成果碩果累累。韋秀長(zhǎng)透露，從1993年江鈴汽車登陸資本市場(chǎng)，到“映山紅行動(dòng)”實(shí)施前，25年的時(shí)間，江西境內(nèi)外上市公司60家，平均每年新增2.4家。實(shí)施后，最近三年，平均每年新增10家，江西境內(nèi)外上市公司總數(shù)增至91家。

    特別是2020年，江西企業(yè)上市取得了歷史性突破，當(dāng)年新增13家境內(nèi)外上市公司，創(chuàng)下歷史紀(jì)錄，數(shù)量是前5年（2015～2019年）的總和；IPO融資金額119億元，是前19年（2001～2019年）的總和；全年新增19家企業(yè)提交上市申請(qǐng)，歷史同期新增申報(bào)企業(yè)數(shù)量最多。

    江西首家市值破千億上市公司、江西科創(chuàng)板第一股、江西創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制第一股、江西國(guó)定貧困縣上市公司第一股……2020年，江西新增上市公司中誕生了多個(gè)“第一”。目前，江西A股上市公司已實(shí)現(xiàn)了設(shè)區(qū)市全覆蓋，“映山紅”呈現(xiàn)“遍地紅”、“板板紅”。

    “這些成效的取得得益于江西省委、省政府主要領(lǐng)導(dǎo)和分管領(lǐng)導(dǎo)的高位推動(dòng)，得益于江西省發(fā)改、財(cái)政、工信、國(guó)資、科技、稅務(wù)、市場(chǎng)監(jiān)管、應(yīng)急等省直部門和各地政府的共同努力，得益于廣大企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)的積極響應(yīng)，得益于社會(huì)各界的關(guān)心和支持。”韋秀長(zhǎng)說(shuō)。

    做大上市后備梯隊(duì)

    今年力爭(zhēng)上市公司數(shù)量過(guò)百

    “江西上市公司還是太少。”對(duì)話中，韋秀長(zhǎng)不止一次表示。三年來(lái)，江西省金融局會(huì)同江西證監(jiān)局走訪了270多家企業(yè)。“很多企業(yè)說(shuō)‘我為什么要上市’、‘我不想上市’、‘我怎么能上市’。”他說(shuō)，“我們的任務(wù)就是播種機(jī)，到處播種可能的希望。”

    與企業(yè)負(fù)責(zé)人座談交流，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)企業(yè)上市工作；企業(yè)上市遇到障礙，及時(shí)協(xié)調(diào)各方解決……韋秀長(zhǎng)認(rèn)為自己是乙方，是服務(wù)者的角色，“我這個(gè)崗位是做加法的”。

    為解決企業(yè)“不想上市”、“不愿上市”、“不敢上市”、“不會(huì)上市”的問(wèn)題，江西構(gòu)建了全體系工作機(jī)制，包括建立全省企業(yè)上市工作聯(lián)席會(huì)議制度、制定全年企業(yè)上市工作方案、協(xié)同推進(jìn)企業(yè)上市“映山紅行動(dòng)”列入相關(guān)主管部門年度工作計(jì)劃中以及完善政策扶持體系。同時(shí)，針對(duì)企業(yè)改制、掛牌、上市、上市后發(fā)展和直接融資涉及的土地、房產(chǎn)、環(huán)保等重難點(diǎn)問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題，江西還協(xié)調(diào)成立三級(jí)政府協(xié)調(diào)小組，采取“一事一議”、“一企一策”方式開展協(xié)調(diào)服務(wù)。

    韋秀長(zhǎng)認(rèn)為，旅游等優(yōu)勢(shì)資源領(lǐng)域缺少上市公司，也是目前江西資本市場(chǎng)的短板之一。以旅游業(yè)為例，2020年江西旅游業(yè)收入5000億元，去年“五一”江西旅游人數(shù)和旅游收入增速全國(guó)第一，今年全國(guó)第六，但江西旅游業(yè)卻無(wú)一家上市公司。

    為此，江西將完善多層次培育體系，鼓勵(lì)符合條件的國(guó)有企業(yè)改制上市或已上市國(guó)有企業(yè)分拆所屬子公司上市，比如大力推動(dòng)和積極幫助中國(guó)瑞林、省旅游集團(tuán)、江鹽集團(tuán)、江鎢集團(tuán)等省屬重點(diǎn)企業(yè)以及旗下相關(guān)板塊企業(yè)加速上市進(jìn)程等。

    建設(shè)后備企業(yè)資源庫(kù)，挖掘“2+6+N”產(chǎn)業(yè)優(yōu)質(zhì)企業(yè)，重點(diǎn)將“獨(dú)角獸企業(yè)”、“瞪羚企業(yè)”、“四新企業(yè)”等科技型、成長(zhǎng)型企業(yè)納入省重點(diǎn)上市后備企業(yè)資源庫(kù)進(jìn)行培育；在江西11個(gè)地市實(shí)施企業(yè)股份制改造攻堅(jiān)戰(zhàn)，推動(dòng)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)開展股份制改造，進(jìn)一步做大上市后備梯隊(duì)的“基本盤”；突出區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的培育功能，按照“小升規(guī)、規(guī)轉(zhuǎn)股、股上市、再融資”的路徑要求，推動(dòng)中小微企業(yè)在江西聯(lián)合股權(quán)交易中心掛牌托管、規(guī)范改制、融資融智等；積極推進(jìn)重點(diǎn)上市企業(yè)管理平臺(tái)二期建設(shè)，上線“映山紅上市幫”手機(jī)APP，對(duì)重點(diǎn)擬上市企業(yè)進(jìn)行全流程輔導(dǎo)培育，提高輔導(dǎo)的便利性、科學(xué)性、有效性。

    韋秀長(zhǎng)說(shuō)，今年，江西將打造企業(yè)上市“映山紅行動(dòng)”升級(jí)版，一手抓企業(yè)改制上市，一手抓上市公司高質(zhì)量發(fā)展，進(jìn)一步提高直接融資規(guī)模和比重，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)江西境內(nèi)外上市公司數(shù)量過(guò)百家，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)江西A股上市公司數(shù)量在全國(guó)位次前移。同時(shí)，實(shí)現(xiàn)由“扶持重點(diǎn)企業(yè)上市”向“全面構(gòu)建推進(jìn)企業(yè)上市體制機(jī)制”轉(zhuǎn)變，形成企業(yè)股改規(guī)范、上市掛牌、再融資和并購(gòu)重組全面推進(jìn)的工作新格局。

    盤點(diǎn)一下江西上市公司資源家底，目前正在境內(nèi)外審核或注冊(cè)過(guò)程中的企業(yè)還有19家，正在輔導(dǎo)備案的企業(yè)32家，已收購(gòu)或公布意向收購(gòu)企業(yè)17家。

    金融仍處2.0時(shí)代

    債券余額超千億且零違約

    在企業(yè)上市創(chuàng)出歷史新高的同時(shí)，江西直接融資也實(shí)現(xiàn)新跨越。數(shù)據(jù)顯示，2020年，江西直接融資規(guī)模達(dá)4713.74億元，同比增加488.71億元。其中，交易所市場(chǎng)融資1322.27億元，同比增長(zhǎng)97.76%；境外債融資124.22億元，同比增長(zhǎng)203.94%，企業(yè)債券融資217.5億元，同比增長(zhǎng)31.58%。

    截至2020年末，江西公司債券余額1673.56億元，同比增長(zhǎng)81%，增速列全國(guó)第一，江西成為全國(guó)唯一債券余額超千億且零違約的省份。2021年1～5月，江西直接融資繼續(xù)保持良好態(tài)勢(shì)，規(guī)模已達(dá)2677.04億元，同比增長(zhǎng)36.25%。

    按中國(guó)人民銀行口徑，江西今年一季度直接融資規(guī)模649.87億元，同比多增309.75億元，規(guī)模排在全國(guó)第八，中部第二；直接融資占社會(huì)融資比重20.16%，同比上升9.83個(gè)百分點(diǎn)，占比位居全國(guó)第二，高出全國(guó)平均水平9個(gè)多百分點(diǎn)。

    “間接融資方面，2019年江西貸款增速排在全國(guó)第一，2020年增速排在全國(guó)第二，今年一季度排在全國(guó)第三，貸款增速已連續(xù)49個(gè)月位居全國(guó)前五。”韋秀長(zhǎng)表示，貸款增速持續(xù)上升，除基數(shù)較低外，更重要的是江西經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展。“十三五”期間，江西GDP全國(guó)排名從第18名上升至第15名；江西GDP增速近幾年排在第一方陣，其中今年第一季度增速18.4%，排在全國(guó)第七。

    “經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度越快，信貸資金需求越旺盛，今年5月江西地區(qū)銀行的存貸比已達(dá)96.48%，比全國(guó)高13.87個(gè)百分點(diǎn)。”他說(shuō)。

    今年一季度，江西金融業(yè)增加值占GDP比重達(dá)7.7%，2018年時(shí)該比重只有5.63%。韋秀長(zhǎng)認(rèn)為，金融1.0時(shí)代是金融跟著經(jīng)濟(jì)跑；2.0時(shí)代是金融和經(jīng)濟(jì)相向并跑；3.0時(shí)代是金融引領(lǐng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。江西勉強(qiáng)進(jìn)入2.0時(shí)代。“在全國(guó)范圍內(nèi)，江西金融業(yè)仍然處于相對(duì)洼地，金融供給遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。”他說(shuō)。

    為推動(dòng)金融更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，2020年，江西推出“金融保鏈強(qiáng)鏈行動(dòng)”，全力支持民營(yíng)企業(yè)、中小微企業(yè)及個(gè)體工商戶等各類市場(chǎng)主體復(fù)工復(fù)產(chǎn)，降低融資成本，讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為金融支持“穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)”貢獻(xiàn)力量。

    圍繞14個(gè)有特色的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈，江西推出鏈長(zhǎng)制，由副省級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任鏈長(zhǎng)，同時(shí)江西省金融局從銀行、證券、保險(xiǎn)、融資擔(dān)保、融資租賃、商業(yè)保理、基金、創(chuàng)投等金融機(jī)構(gòu)挑選一批專業(yè)人員，組建10支綜合性省級(jí)金融服務(wù)團(tuán)，為產(chǎn)業(yè)鏈重點(diǎn)企業(yè)提供融資政策研究、金融政策宣講、金融業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)。以有色金屬為例，金融服務(wù)團(tuán)赴江銅等重點(diǎn)企業(yè)調(diào)研，針對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈上的中小企業(yè)的融資需求，協(xié)調(diào)銀行等機(jī)構(gòu)在供應(yīng)鏈金融范圍予以解決。

    “與會(huì)計(jì)‘1+1等于2’、財(cái)政‘1+1大于等于2’不同，金融‘1+1’的效果是大于等于負(fù)無(wú)窮大，小于等于正無(wú)窮大。”韋秀長(zhǎng)說(shuō)，“在風(fēng)險(xiǎn)可控基礎(chǔ)上，融通更多的資金支持地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，這是我們2021年工作重點(diǎn)，包括讓更多江西企業(yè)登陸資本市場(chǎng)，讓更多信貸資金流入江西，拓寬保險(xiǎn)資金，把更多風(fēng)投基金引進(jìn)來(lái)等。”

    對(duì)外合作邁出新步伐。就在今年5月底，上海期貨交易所與江西省金融局、江西證監(jiān)局、贛州市政府簽署了四方戰(zhàn)略合作協(xié)議，將在稀土產(chǎn)品開發(fā)、規(guī)范現(xiàn)貨市場(chǎng)體系建設(shè)、提升產(chǎn)業(yè)服務(wù)水平、人員交流和信息交流等領(lǐng)域開展全方位合作，進(jìn)一步促進(jìn)期貨市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

    韋秀長(zhǎng)認(rèn)為，戰(zhàn)略合作意義重大。一是服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，有助于完善稀土、鎢等現(xiàn)貨市場(chǎng)交易制度，形成稀土市場(chǎng)化定價(jià)機(jī)制，推動(dòng)稀土產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展，服務(wù)于國(guó)家戰(zhàn)略。二是實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，可以為江西?。ㄚM州市）提供大宗商品交易技術(shù)、人才、資源等支持，也有助于推動(dòng)稀土、鎢等稀有金屬成為上海期貨交易所儲(chǔ)備期貨品種，拓展期貨交易產(chǎn)品。三是構(gòu)建合作示范，既是貫徹《江西省贛州市、吉安市普惠金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》的嘗試和探索，也是共同深入推動(dòng)長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展的努力，有助于形成良好合作示范。

    實(shí)施金融贛軍跨越工程

    打造中部金融“紅谷灘模式”

    江西在“十四五”金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃草案中提出，要打造區(qū)域性現(xiàn)代金融中心，大力發(fā)展綠色金融、普惠金融、數(shù)字金融、科技金融、供應(yīng)鏈金融、開放金融等六大特色金融，深入實(shí)施金融贛軍跨越工程、地方金融組織提升工程、企業(yè)上市“映山紅行動(dòng)”升級(jí)工程，完善和發(fā)展多層次的金融市場(chǎng)體系。

    韋秀長(zhǎng)介紹，江西打造區(qū)域性現(xiàn)代金融中心的亮點(diǎn)是把紅谷灘打造成中部地區(qū)有特色的金融集聚中心，目前紅谷灘金融商務(wù)區(qū)已集聚了超過(guò)1100家金融機(jī)構(gòu)。

    早在2012年，江西就啟動(dòng)了紅谷灘金融商務(wù)區(qū)建設(shè)，作為南昌乃至江西的金融門戶，目標(biāo)打造成為中部新興區(qū)域金融中心。

    韋秀長(zhǎng)認(rèn)為，法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)江西而言仍是很大的短板。雖然江西現(xiàn)有兩家法人證券公司，但評(píng)級(jí)都較低，因此，在推動(dòng)企業(yè)登陸資本市場(chǎng)方面，江西只能“借船出海”，推出券商中介機(jī)構(gòu)紅榜，引導(dǎo)外地中介機(jī)構(gòu)服務(wù)江西擬上市企業(yè)。

    據(jù)了解，江西將培育壯大地方法人銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、租賃、融資擔(dān)保、商業(yè)保理等地方金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)，鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)來(lái)贛設(shè)立區(qū)域總部和分支機(jī)構(gòu)，積極引進(jìn)專業(yè)金融中介組織等。

    “江西一直希望形成以中央金融為主、地方金融為輔，兩者相輔相成共同健康發(fā)展的金融體系。”韋秀長(zhǎng)說(shuō)。

    值得一提的是，江西贛江新區(qū)自2017年6月被國(guó)家批復(fù)成為首批綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)以來(lái)，已有五項(xiàng)綠色金融改革經(jīng)驗(yàn)被國(guó)家發(fā)改委列入全國(guó)生態(tài)文明試驗(yàn)區(qū)建設(shè)推廣清單，在全國(guó)占比過(guò)半，江西綠色金融發(fā)展綜合指數(shù)連續(xù)三年位居全國(guó)前四。贛江新區(qū)發(fā)行全國(guó)首筆綠色市政債，九江銀行制定國(guó)內(nèi)首個(gè)綠色票據(jù)標(biāo)準(zhǔn)并應(yīng)用落地，中航信托制定綠色信托標(biāo)準(zhǔn)走在全國(guó)前列，江西也成為全國(guó)首個(gè)法人城商行環(huán)境信息披露全覆蓋的省份。

    如何把綠水青山轉(zhuǎn)換成金山銀山？韋秀長(zhǎng)介紹，為進(jìn)一步打通綠水青山向金山銀山的轉(zhuǎn)換通道，江西將加快綠色金融經(jīng)驗(yàn)成果在全省復(fù)制推廣，推進(jìn)崇義等縣域綠色金融改革試點(diǎn)，資溪等縣“兩山”轉(zhuǎn)化金融服務(wù)試點(diǎn)；支持撫州等地生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現(xiàn)機(jī)制試點(diǎn)，探索綠水青山向金山銀山的轉(zhuǎn)化通道；加快綠色項(xiàng)目庫(kù)建設(shè)，目前入庫(kù)項(xiàng)目達(dá)1953個(gè)，總投資額1.19萬(wàn)億元，首次設(shè)立碳達(dá)峰碳中和項(xiàng)目庫(kù)，并分批次在中國(guó)綠色資產(chǎn)交易中心掛牌。截至2021年一季度末全省綠色貸款余額為3149.80億元，同比增長(zhǎng)859.51億元，同比增速37.52%。

    在風(fēng)險(xiǎn)防范方面，江西將健全金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、預(yù)警、處置、問(wèn)責(zé)制度體系，加強(qiáng)對(duì)地方金融組織監(jiān)管，持續(xù)整治互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)非法集資等違法違規(guī)金融活動(dòng)零容忍。

    韋秀長(zhǎng)表示，江西金融風(fēng)險(xiǎn)總體可控，沒(méi)有發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。江西29家P2P機(jī)構(gòu)目前已全部清零。打擊非法集資考核方面，連續(xù)兩年處在第一方陣。組織了3000人的宣講隊(duì)伍，引導(dǎo)老百姓理性理財(cái)，避免掉進(jìn)非法集資陷阱。

    未來(lái)，江西將堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，聚焦短板弱項(xiàng)，著力找差距、明職責(zé)、強(qiáng)抓手、求實(shí)效，加快實(shí)施企業(yè)上市“映山紅行動(dòng)”，打造金融改革創(chuàng)新品牌；精準(zhǔn)有效化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)，加快推動(dòng)全省金融業(yè)高質(zhì)量跨越式發(fā)展，為譜寫全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家江西篇章展現(xiàn)“金融擔(dān)當(dāng)”、貢獻(xiàn)“金融力量”。