銀保監(jiān)會(huì)：加強(qiáng)對(duì)非銀機(jī)構(gòu)主要股東及一致行動(dòng)人穿透監(jiān)管

    本報(bào)記者 張歆

    為持續(xù)深化“放管服”改革，強(qiáng)化其他非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱非銀機(jī)構(gòu)）監(jiān)管，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)原規(guī)則進(jìn)行了修訂，形成了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），《辦法》自公布之日起施行。

    本次修訂立足于提升非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管有效性，重點(diǎn)圍繞以下三個(gè)方面：一是進(jìn)一步落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)工作要求，精簡(jiǎn)審批事項(xiàng)，優(yōu)化許可條件及程序；二是進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)非銀機(jī)構(gòu)股權(quán)管理，提升相關(guān)監(jiān)管規(guī)則一致性；三是進(jìn)一步完善非銀機(jī)構(gòu)募集發(fā)行債務(wù)資本補(bǔ)充工具及高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處置等相關(guān)規(guī)定，彌補(bǔ)監(jiān)管實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)的制度短板。

    《證券日?qǐng)?bào)》記者注意到，《辦法》在加強(qiáng)股權(quán)管理方面，一是參照《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)非銀機(jī)構(gòu)主要股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的穿透監(jiān)管，在股東禁止性情形、資本補(bǔ)充義務(wù)、公司章程內(nèi)容要求等方面作了進(jìn)一步完善，同時(shí)增加了非銀機(jī)構(gòu)股東5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)的例外情形。二是結(jié)合《關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)》有關(guān)要求，適度提高非金融企業(yè)作為非銀機(jī)構(gòu)控股股東的持續(xù)盈利能力、權(quán)益性投資余額占比等財(cái)務(wù)指標(biāo)要求。三是增加股東入股非銀機(jī)構(gòu)家數(shù)的規(guī)定。結(jié)合監(jiān)管實(shí)踐，明確同一出資人及其控股股東、實(shí)際控制人、控股子公司、一致行動(dòng)人、實(shí)際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)作為主要股東入股非銀機(jī)構(gòu)的家數(shù)原則上不得超過(guò)2家，其中對(duì)同一類型非銀機(jī)構(gòu)控股不得超過(guò)1家或參股不得超過(guò)2家。

（編輯 才山丹）