重慶銀保監(jiān)局：銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)招錄時(shí)應(yīng)向監(jiān)管部門查詢有關(guān)不良信息

    本報(bào)記者 冷翠華

    重慶銀保監(jiān)局近日發(fā)布重慶銀行保險(xiǎn)從業(yè)人員不良信息管理辦法（以下簡(jiǎn)稱《不良信息管理辦法》），擬加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化從業(yè)人員管理，增強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)。

    根據(jù)《不良信息管理辦法》，從業(yè)人員不良信息是指銀行保險(xiǎn)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受到刑事處罰、行政處罰、黨紀(jì)處分、內(nèi)部處分情況、處分撤銷情況和外部處罰情況以及重慶銀保監(jiān)局認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記載于數(shù)據(jù)庫的其他信息。

    銀行保險(xiǎn)從業(yè)人員包括與銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員；銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員；銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員，包括郵政代理人員；與保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)簽訂代理合同的保險(xiǎn)個(gè)人代理人。

    值得注意的是，重慶銀保監(jiān)局要求，各銀保監(jiān)分局、相關(guān)監(jiān)管處室在審核董事（理事）、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、要害部門崗位人員任職資格時(shí)，須按照“誰受理誰查詢”的原則，進(jìn)入數(shù)據(jù)庫查詢其是否有不良信息。信息查詢結(jié)果和查詢時(shí)間應(yīng)在審批表格上注明，并由負(fù)責(zé)查詢的監(jiān)管員簽字確認(rèn)。

    上述查詢記錄將作為高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)工作的必要環(huán)節(jié)。經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)有不良信息的，各銀保監(jiān)分局、相關(guān)監(jiān)管處室應(yīng)根據(jù)不良信息的具體內(nèi)容，依照銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，決定是否予以核準(zhǔn)或者是否同意所備案事項(xiàng)。

    同時(shí)，各銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在員工招錄、任職時(shí)，也應(yīng)主動(dòng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門申請(qǐng)查詢有關(guān)不良信息。

（編輯 上官夢(mèng)露）