銀保監(jiān)會規(guī)范跨市場資金流動 嚴禁銀保違規(guī)參與場外配資

    本報記者 劉琪

    “當前，我國銀行業(yè)保險業(yè)整體運行穩(wěn)健，風險可控，服務(wù)實體經(jīng)濟能力不斷提升。但也必須看到，在未來一段時期內(nèi)潛在風險依然較大，要保持清醒，冷靜研判，未雨綢繆。”銀保監(jiān)會新聞發(fā)言人7月11日指出，當前面臨的突出風險與挑戰(zhàn)有幾個方面，其中之一就是部分市場亂象有所反彈。一些高風險影子銀行死灰復(fù)燃，有的以新形式新面目企圖卷土重來。企業(yè)、住戶等部門杠桿率上升。部分資金違規(guī)流入房市股市，推高資產(chǎn)泡沫。

    因此，銀保監(jiān)會新聞發(fā)言人表示，將深入開展市場亂象整治“回頭看”，依法嚴厲打擊資金空轉(zhuǎn)和違規(guī)套利行為。當前特別要強化資金流向監(jiān)管，規(guī)范跨市場資金往來和業(yè)務(wù)合作，嚴禁銀行保險機構(gòu)違規(guī)參與場外配資，嚴查亂加杠桿和投機炒作行為，防止催生資產(chǎn)泡沫，確保金融資源真正流向?qū)嶓w經(jīng)濟中最需要的領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。

    近年來，銀保監(jiān)會以強化金融監(jiān)管為重點，以防范系統(tǒng)性金融風險為底線，始終保持整治金融市場亂象的高壓態(tài)勢。國家金融與發(fā)展實驗室的特別研究員董希淼在接受《證券日報》記者采訪時表示，2017年以來，中國金融監(jiān)管部門制定和實施了一系列監(jiān)管政策和措施，組織開展“三三四十”等一系列專項治理行動，大力整治金融業(yè)市場亂象，取得了明顯成效，金融業(yè)資金脫虛向?qū)崳?wù)實體經(jīng)濟的效率和能力不斷提升。

    “在實踐中，監(jiān)管部門連續(xù)開出巨額罰單，加大對違法違規(guī)的金融機構(gòu)、從業(yè)人員的處罰力度，如對‘僑興債’違約事件中的金融機構(gòu)處以罰款超過20億元等。”董希淼認為，這一系列“嚴監(jiān)管”、“強監(jiān)管”行為，產(chǎn)生了強大的威懾作用，使金融監(jiān)管不斷“長牙齒”，有助于促進金融業(yè)合規(guī)經(jīng)營，良性創(chuàng)新，防范和化解系統(tǒng)性金融風險。為鞏固拓展亂象整治成果，堅決打贏防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)，今年6月24日，銀保監(jiān)會印發(fā)了《關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)市場亂象整治“回頭看”工作的通知》，就宏觀政策執(zhí)行、股權(quán)與公司治理、信貸管理、影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)等六大方面的17項內(nèi)容提出詳細要求。

    據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，今年上半年銀保監(jiān)會系統(tǒng)對銀行業(yè)開出的罰單超520張，其中信貸違規(guī)仍是處罰的“重災(zāi)區(qū)”；對保險業(yè)開出的罰單超800張，主要違規(guī)事由包括給予投保人保險合同以外的利益、虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費、編制虛假財務(wù)報表及其他資料。同時，保險中介違規(guī)也是處罰重點。

    “今年上半年開出的罰單金額和罰單的數(shù)量相比2019年有所下降，但這并不能說明對銀行保險業(yè)的監(jiān)管放松，其很大程度是受疫情的影響，金融資本活動減少，其中信貸比如涉房貸款、消費貸、金融貸款等仍是處罰的重點，同時銀行業(yè)保險業(yè)內(nèi)部監(jiān)管也是監(jiān)管的重點。”中南財經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟研究院執(zhí)行院長盤和林對《證券日報》記者表示。

    值得一提的是，銀保監(jiān)會發(fā)言人7月11日在亂象整治的重點內(nèi)容中特別提出“嚴禁銀行保險機構(gòu)違規(guī)參與場外配資”。實際上，信貸資金違規(guī)流入股票市場一直都是銀保監(jiān)會的整治重點，在銀保監(jiān)會開出的罰單中也屢見不鮮。在董希淼看來，監(jiān)管機構(gòu)一直嚴禁銀行業(yè)保險業(yè)參與場外配資，此次再次強調(diào)可能是針對近期股市上漲較快的情況，希望投資者能理性參與。

    盤和林認為，監(jiān)管層此次強調(diào)場外配資的問題說明影子銀行等場外配資已經(jīng)對資本市場產(chǎn)生了漏出效應(yīng)，不利于實體經(jīng)濟的發(fā)展，影響了資本效率。未來相關(guān)部門可能會對資金流向進行更加嚴格的追蹤，落實政策對實體經(jīng)濟的收益，整改市場行為并進行責任追蹤，以遏制違法行為，防止金融風險。