交銀國際證券有限公司(簡稱“交銀國際證券”)日前因內(nèi)部監(jiān)控缺失遭香港證監(jiān)會譴責(zé)及罰款1960萬元引起市場關(guān)注。這是今年以來香港證監(jiān)會開出的最大罰單。
交銀國際證券相關(guān)人員對中國證券報記者表示,在監(jiān)管機構(gòu)的檢查過程中,交銀國際證券與香港證監(jiān)會緊密合作,針對香港證監(jiān)會指出的不足,已經(jīng)采取并將繼續(xù)采取一系列優(yōu)化措施,完善管控機制,確保各項業(yè)務(wù)的合規(guī)運營。
多項內(nèi)部監(jiān)控缺失
4月20日,香港證監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布通知稱,交銀國際證券因內(nèi)部監(jiān)控缺失遭證監(jiān)會譴責(zé)及罰款1960萬元。交銀國際證券犯有一連串監(jiān)管違規(guī)事項,包括在處理第三方資金存款、維持和實施保證金貸款以及追收保證金政策方面的缺失。
香港證監(jiān)會指出,交銀國際證券有多筆分別在2009年、2011年及2015年以支票及銀行轉(zhuǎn)賬方式存入客戶賬戶的第三方存款,直至2016年才被識別出來。香港證監(jiān)會在檢視交銀國際證券2012年12月至2016年11月期間的保證金貸款和追收保證金政策時,也發(fā)現(xiàn)有多方面不足之處,包括未將清晰的保證金貸款和追收保證金政策記錄在案并嚴(yán)格執(zhí)行,尤其是與發(fā)出保證金追收通知、強行變現(xiàn)及停止進一步貸款有關(guān)的政策等。此外,交銀國際證券沒有確保:于客戶賬戶進行的交易已獲適當(dāng)授權(quán);公司未能基于合理的原因信納最初負(fù)責(zé)發(fā)出該項交易指示的人士的身份,及交易指示已妥為記錄等。
香港證監(jiān)會認(rèn)為,交銀國際證券所犯的缺失嚴(yán)重、涉及范圍廣泛并持續(xù)了一段相當(dāng)長的時間,香港證監(jiān)會將毫不猶豫地對沒有制定適當(dāng)內(nèi)部監(jiān)控措施以保障其運作及客戶的持牌法團采取行動。
類似案例時有發(fā)生
近年來,因內(nèi)部監(jiān)管缺失被罰的案例時有發(fā)生。瑞銀、平安證券香港子公司也曾因內(nèi)部監(jiān)控缺失而收到罰單。
今年2月,邦盟匯駿證券有限公司(簡稱“邦盟匯駿”)因沒有遵從有關(guān)打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定,受到香港證監(jiān)會譴責(zé)及罰款。
香港證監(jiān)會曾在去年11月公告稱,因瑞銀集團在長達十年的期間內(nèi)向客戶多收款項及犯有嚴(yán)重的相關(guān)系統(tǒng)性內(nèi)部監(jiān)控缺失,對其作出譴責(zé)并罰款4億港元。此事發(fā)生后,瑞銀已承諾將多收的金額連同利息全數(shù)退回受影響的客戶。
香港證監(jiān)會2014年7月公告稱,中國平安旗下香港業(yè)務(wù)分支機構(gòu)——中國平安證券(香港)有限公司因犯有嚴(yán)重內(nèi)部監(jiān)控缺失及其他事項,對其作出譴責(zé)及罰款600萬港元。
一位券商人士對中國證券報記者表示,海外監(jiān)管部門對中介機構(gòu)的處罰力度一向較為嚴(yán)厲,僅2019年香港證監(jiān)會就向4家國際知名投行開出大額罰單。
強化內(nèi)部監(jiān)管
資深金融及投資銀行家溫天納對記者表示,目前資本市場風(fēng)高浪急,投資者保障及合規(guī)流程更顯重要,貸款融資以及第三方交易授權(quán)流程更涉及投資客戶及券商的風(fēng)控,若不能及時反映問題,改善問題,將會有深層次的影響。此前不少投行保薦人被處以高額罰款,監(jiān)管機構(gòu)希望通過重罰來起到警示作用,讓資本雄厚的投行和券商在經(jīng)營業(yè)務(wù)時更加謹(jǐn)慎,讓大投行肩負(fù)更重要的模范作用。
上述券商人士指出,監(jiān)管部門通過加大處罰,向中介機構(gòu)清晰傳達出現(xiàn)違法違規(guī)行為將嚴(yán)厲處罰,從而倒逼中介機構(gòu)提高自律水平,建立中介機構(gòu)自我約束機制。
該券商人士指出,只有加大對中介機構(gòu)的處罰力度,提高違法違規(guī)成本,形成威懾,才會降低中介違法違規(guī)行為,這是對中小投資者的最好保護。健康的資本市場生態(tài)也需要嚴(yán)監(jiān)管作為制度的基礎(chǔ)。中介機構(gòu)要加強投行類業(yè)務(wù)風(fēng)險管理,自我規(guī)范在投行業(yè)務(wù)中暴露的突出性問題;理順過度激勵等導(dǎo)致投行類業(yè)務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生的根源性問題,完善以業(yè)務(wù)部門、質(zhì)量控制、內(nèi)核和合規(guī)風(fēng)控為主的“三道防線”基本架構(gòu)。
13:16 | 長華集團前三季度實現(xiàn)營收16.58億... |
13:09 | 電廣傳媒前三季實現(xiàn)凈利潤6099萬元... |
13:08 | 芒果超媒前三季度營業(yè)利潤達16.92... |
13:05 | 金蝶AI新品發(fā)布 助力企業(yè)數(shù)智化變... |
13:04 | 文遠知行正式在納斯達克掛牌上市 |
13:03 | 愛爾眼科舉辦第六屆投資者接待日 ... |
13:00 | 環(huán)保與新能源業(yè)務(wù)雙輪驅(qū)動 永清環(huán)... |
12:58 | 企業(yè)高質(zhì)量出??茨仙?畢馬威年會... |
12:55 | ST百靈:前三季度實現(xiàn)凈利潤8822萬... |
11:59 | 中國科學(xué)院院士徐春明:清潔能源是... |
11:56 | 《證券日報》社副社長、《中國書畫... |
11:31 | 天合光能解決方案專家魏本鋼:光儲... |
版權(quán)所有證券日報網(wǎng)
互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證 10120180014增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證B2-20181903
京公網(wǎng)安備 11010202007567號京ICP備17054264號
證券日報網(wǎng)所載文章、數(shù)據(jù)僅供參考,使用前務(wù)請仔細閱讀法律申明,風(fēng)險自負(fù)。
證券日報社電話:010-83251700網(wǎng)站電話:010-83251800 網(wǎng)站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net
掃一掃,即可下載
掃一掃,加關(guān)注
掃一掃,加關(guān)注