銀行理財(cái)子公司近期陸續(xù)發(fā)布的半年報(bào)顯示,盡管依舊看好股市,但部分銀行理財(cái)產(chǎn)品正在悄然降低權(quán)益類(lèi)投資的占比。其中,信銀理財(cái)穿透后的權(quán)益投資占比跌破1%,招銀理財(cái)旗下多只產(chǎn)品權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)占比呈現(xiàn)收縮態(tài)勢(shì)。
最新數(shù)據(jù)顯示,銀行理財(cái)公司目前已發(fā)行的權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品共有22只,產(chǎn)品凈值分化明顯:有10只產(chǎn)品凈值并未站上面值;也有多款產(chǎn)品表現(xiàn)較好,二季度凈值大幅反彈。
光大理財(cái)發(fā)布二季度投資報(bào)告顯示,盡管該公司布局較早,但部分產(chǎn)品權(quán)益規(guī)模存在明顯波動(dòng),業(yè)績(jī)對(duì)于規(guī)模有正向貢獻(xiàn)。從表現(xiàn)看,光大理財(cái)系列產(chǎn)品中,陽(yáng)光紅ESG行業(yè)精選整體表現(xiàn)較好,二季度凈值一度逼近年初高點(diǎn),但在7月后有所回撤。整體看份額略有提升,增加近700萬(wàn)份。相比而言,陽(yáng)光紅300紅利增強(qiáng)和陽(yáng)光紅衛(wèi)生安全主題精選業(yè)績(jī)不佳,跑輸了業(yè)績(jī)基準(zhǔn),整體份額減少:前者贖回份額100萬(wàn)份,申購(gòu)23萬(wàn)份,規(guī)模6300萬(wàn)份;后者申購(gòu)104萬(wàn)份,贖回285萬(wàn)份,規(guī)模4038萬(wàn)份。
記者梳理發(fā)現(xiàn),最新公布半年報(bào)的招銀理財(cái)多款產(chǎn)品表現(xiàn)尚可,不過(guò)其在上半年降低了權(quán)益資產(chǎn)的配置。
招銀理財(cái)“招卓消費(fèi)精選周開(kāi)一號(hào)權(quán)益類(lèi)理財(cái)計(jì)劃”半年報(bào)顯示,其權(quán)益投資占比為82.17%,現(xiàn)金和銀行存款占比為17.83%。權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)占比較去年末略有下滑。去年末,該公司權(quán)益類(lèi)投資占比83%。而現(xiàn)金和銀行存款占比為16.91%。
降低權(quán)益比例、增加現(xiàn)金和銀行存款比例,使得該公司產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)度整體有所降低。這一現(xiàn)象在招銀理財(cái)其他權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品上也有所體現(xiàn)。招銀理財(cái)“招卓滬港深精選周開(kāi)一號(hào)”的權(quán)益類(lèi)投資占比從去年末的86.05%降至今年上半年的81%,現(xiàn)金與銀行存款升至18.73%。
此外,信銀理財(cái)半年報(bào)顯示,相比去年末,其配置資產(chǎn)規(guī)模明顯擴(kuò)張,達(dá)到1.198萬(wàn)億元。但從存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品穿透后的資產(chǎn)配置看,權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)占比有明顯收縮,跌破1%;穿透前占比僅0.24%。
今年上半年這一比例較去年末有明顯降低。去年末,信銀理財(cái)期末存續(xù)的理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)中,穿透后權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品占比1.05%,穿透前為0.39%。不過(guò),信銀理財(cái)?shù)呐渲觅Y產(chǎn)總規(guī)模仍在不斷增長(zhǎng),配置權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)總額仍在增加,理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模已躋身行業(yè)第一梯隊(duì)。
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