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平均日賺36.87億!六家國(guó)有大行一季度合計(jì)盈利3318億元

2021-05-06 06:10  來(lái)源:21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

    日前,工農(nóng)中建交郵六家國(guó)有大型商業(yè)銀行的一季報(bào)陸續(xù)出爐。六大行在一季度合計(jì)盈利3318億元,平均日賺36.87億元??傮w而言,六大行一季度的資產(chǎn)質(zhì)量普遍得到改善,有4家銀行不良貸款率較上年末下降,2家銀行持平。

    值得注意的是,去年銀行業(yè)在信貸投放增長(zhǎng)的引領(lǐng)下,資產(chǎn)規(guī)模得到了快速擴(kuò)張,而今年一季度六大行的資產(chǎn)規(guī)模增速則有所放緩。

    在市場(chǎng)表現(xiàn)方面,今年以來(lái),六大行A股股價(jià)均有所上漲,其中交通銀行漲幅最大,達(dá)7.37%。在過(guò)去的一季度中,六大行的A股大多獲得了北向資金的增持。

    一季度日均賺逾36億

    有“宇宙行”之稱的工商銀行歷來(lái)是六家大行中的營(yíng)收和凈利潤(rùn)冠軍,該行在一季度營(yíng)收為2341.91億元,同比增長(zhǎng)3.18%,歸屬于母公司股東凈利潤(rùn)(以下簡(jiǎn)稱歸母凈利潤(rùn))為857.3億元。

    其次是建設(shè)銀行,營(yíng)業(yè)收入達(dá)到了2165.23億元,歸母凈利潤(rùn)831.15億元,同比增幅為2.8%。

    如果以增長(zhǎng)速度來(lái)看的話,六家銀行中最年輕的郵儲(chǔ)銀行營(yíng)收和歸母凈利潤(rùn)增長(zhǎng)是最快的,該行在一季度的營(yíng)收和歸母凈利增速分別達(dá)到了7.15%和5.51%。總體而言,六大行在一季度共盈利了3318億元,也就意味著一季度這6家銀行日賺36.87億元。

    近年來(lái),隨著利率市場(chǎng)化改革不斷地推進(jìn)以及存款市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)激烈,銀行的凈利息與凈利差空間不斷壓縮,銀行傳統(tǒng)的營(yíng)收支柱利息收入增長(zhǎng)乏力,在此背景之下,許多銀行選擇發(fā)力中間業(yè)務(wù),中間業(yè)務(wù)指的就是為客戶辦理支付和其他委托事項(xiàng)而收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。

    《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,在一季度六大行中有三家銀行的手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入增長(zhǎng)快速,遠(yuǎn)高于本行的利息收入增速。

    其中,郵儲(chǔ)銀行手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入增長(zhǎng)了51.61%到65.1億元。該行表示,之所以有如此高速度的增長(zhǎng),是因?yàn)樵撔屑訌?qiáng)財(cái)富管理體系建設(shè),并充分發(fā)揮了網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢(shì),搶抓了市場(chǎng)機(jī)遇。

    另外,中國(guó)銀行的手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入增長(zhǎng)了18.09%至278.75億元,農(nóng)業(yè)銀行的該項(xiàng)業(yè)務(wù)則增長(zhǎng)了12.24%至303.71億元。

    資產(chǎn)規(guī)模增速普遍放緩

    從資產(chǎn)規(guī)模來(lái)看,去年銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模在信貸投放增長(zhǎng)的引領(lǐng)下得到了快速增長(zhǎng),根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)披露的數(shù)據(jù),截至去年四季度末,我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣資產(chǎn)規(guī)模為319.7萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)10.1%。

    而到了今年,在我國(guó)金融業(yè)總資產(chǎn)中占比達(dá)到了四成的六家大型商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模增速開始放緩,資產(chǎn)擴(kuò)張速度相對(duì)較快的兩家銀行是中國(guó)銀行和郵儲(chǔ)銀行。截至3月末,兩家銀行的資產(chǎn)規(guī)模分別為25.83萬(wàn)億元和11.96萬(wàn)億元,分別較上年末擴(kuò)張了5.87%和5.36%。而其余四家銀行的資產(chǎn)規(guī)模增速則在3%到5%之間。

    在一季度,六家國(guó)有大行的資產(chǎn)質(zhì)量普遍好轉(zhuǎn),有4家銀行一季度末的不良貸款率相較于上年末有所下降,2家持平。

    郵儲(chǔ)銀行依然是六大行中資產(chǎn)質(zhì)量最優(yōu)的銀行,一季度末的不良貸款率僅為0.86%,較上一年下降了0.02個(gè)百分點(diǎn),交通銀行的不良貸款率則是六大行中最高的,為1.64%,季度環(huán)比下降了0.03個(gè)百分點(diǎn)。

    而在風(fēng)險(xiǎn)抵御能力方面,與去年各家銀行撥備覆蓋率普遍下降不同,一季度除了交通銀行以外,五家銀行的撥備覆蓋率都有所上升,撥備覆蓋最為充實(shí)的是郵儲(chǔ)銀行,其撥備覆蓋率達(dá)到了416.98%,上升了8.92個(gè)百分點(diǎn),其次是農(nóng)業(yè)銀行(264.61%)和建設(shè)銀行(214.94%),分別上行了3.97個(gè)和1.35個(gè)百分點(diǎn)。

    銀行板塊受基金“青睞”?

    隨著今年國(guó)內(nèi)疫情防控的好轉(zhuǎn),經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇,實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求旺盛,央行公布的3月金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,3月新增社會(huì)融資3.34萬(wàn)億元,存量社融增速12.3%,3月份,人民幣貸款增加2.73萬(wàn)億元,同比少增1039億元。新增信貸繼續(xù)超市場(chǎng)預(yù)期,表明實(shí)體經(jīng)濟(jì)信貸需求旺盛,銀行預(yù)期業(yè)績(jī)向好,帶動(dòng)了今年銀行板塊行情的回暖。

    記者根據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),今年以來(lái)至4月30日收盤,六大行的A股股價(jià)或多或少均有所上漲,其中,交通銀行漲幅最大,達(dá)7.37%,建設(shè)銀行以7.17%的漲幅位居第二,郵儲(chǔ)銀行上漲幅度排第三,達(dá)到了6.49%。

    但是從市凈率來(lái)看,六家國(guó)有大行均處于“破凈”狀態(tài),即每股價(jià)格低于每股凈資產(chǎn)價(jià)格,郵儲(chǔ)銀行市凈率最高,為0.79,而最低的交通銀行,市凈率僅為0.47,六大行股價(jià)估值還是處在低位。

    《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者通過(guò)銀行一季報(bào)統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),六大行的A股在一季度大多獲得了以香港中央結(jié)算有限公司為代表的北向資金增持,香港中央結(jié)算有限公司在一季度增持了建行1.36億股,對(duì)交行的持股比例由去年年末的0.88%上升至一季度末的1.26%,對(duì)工行的持股比例從0.33%上升至0.34%。

    放眼整個(gè)銀行板塊,板塊在今年一季度也受到了基金的“青睞”。中信證券研報(bào)顯示,一季度末A股銀行重倉(cāng)股市值占全部基金重倉(cāng)股比例為5.94%,占主動(dòng)型基金重倉(cāng)股比例為4.86%,較2020年末分別上升1.99pct和1.95pct。中信證券認(rèn)為,從全年視角看,銀行板塊將延續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)格局,配置價(jià)值仍將延續(xù)。

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