財富管理大時代 工銀瑞信基金客戶服務體系創(chuàng)新升級

    作為普惠金融代表，公募基金始終與時代發(fā)展同頻共振。近年來財富管理步入高速發(fā)展的黃金期，“固收+”、FOF、公募REITs等創(chuàng)新品種不斷豐富理財供給，為理財市場帶來了新的挑戰(zhàn)與機遇。日益繁雜的供給選擇，對投資者的理財觀念、產(chǎn)品知識、投資行為等提出了更高要求，而公募基金在此過程中需要擔任引導投資者的“指南針”角色。作為銀行系旗艦基金公司，工銀瑞信基金憑借敏銳的洞察力，緊緊圍繞客戶對服務需求的變化，持續(xù)加快產(chǎn)品和營銷服務體系的創(chuàng)新升級，以期能夠更好滿足投資者不斷增長的財富管理需求。

    在投資者服務方面，工銀瑞信以客戶為中心，積極提升服務能力，提升投資者回報獲得感。堅持打造“工行內(nèi)+工行外、線下+線上、零售+機構(gòu)”的復合型渠道和服務體系，全面加強與各類渠道的合作和發(fā)展，實現(xiàn)了營銷渠道的均衡化、多元化。同時，工銀瑞信高度重視渠道和客戶服務工作，積極為客戶提供全流程、陪伴式、精準化的服務體驗，品牌美譽度和客戶口碑持續(xù)提升。

    值得一提的是，為了有針對性地解決“基金賺錢，基民不賺錢”的難題，工銀瑞信傾力打造了基金投顧業(yè)務品牌“容易投”已于近期正式上線。“容易投”根據(jù)每位用戶的個性化投資目標，提供智能化、場景式資產(chǎn)管理，并為投資者提供覆蓋“投前、投中、投后”全流程的陪伴式服務，首批推出的基金投顧策略共6個，包括價值穩(wěn)健、固收增強、穩(wěn)健成長、均衡配置、權益精選、積極進取，覆蓋多元化理財場景，為不同風險偏好的投資者提供相應的配置建議，滿足投資者的多樣化投資需求。

    在投資者保護和投資者教育方面，工銀瑞信始終將保護投資者特別是中小投資者的合法權益納入公司治理、經(jīng)營管理之中。在成立之初即建立了投資者保護和投資者教育組織機制，逐步建立“專人管理、專業(yè)團隊執(zhí)行、專款專用”管理工作機制，確保公司投保工作長期有序開展。公司積極響應監(jiān)管關于加強投資者教育與保護的號召，設立了互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地網(wǎng)站，被授予基金行業(yè)首家國家級投資者教育基地。公司投教基地堅持黨建引領，堅守信義義務，以責任詮釋初心，用行動踐行使命，通過“線上+線下”融合發(fā)展模式，打造全方位投教矩陣，取得了良好成效。

    近三年來，工銀瑞信持續(xù)撥款投教專項經(jīng)費，用于投教基地建設，投教人員培訓、投教作品制作、投教傳播、投教進校園宣講活動等，為投教工作提供充足資金支持。新增投教作品逾4000種，累計開展走進社區(qū)、校園、樓宇、企業(yè)等主題活動270余場，傳播覆蓋人群超1億人次，客戶滿意度達98%。工銀瑞信投教基地連續(xù)三年榮獲監(jiān)管機構(gòu)優(yōu)秀考評，也是基金行業(yè)僅有的獲此榮譽的基金公司。

    此外，工銀瑞信還通過開展公益扶貧、公益助學以及慈善捐贈等履行“公益慈善”“綠色環(huán)保”等其他社會責任，為社會和諧發(fā)展貢獻力量。公司推動開展“心心相系”扶貧公益系列活動，主要包括“愛心”主題的消費扶貧、“安心”主題的金融扶貧以及“暖心”主題的教育扶貧等。在公益助學方面，公司還組織開展“書送希望，情暖四川”捐書活動，對口支持四川南江縣赤溪鎮(zhèn)九年義務教育學校，公司近500名員工合計捐贈圖書達9000余冊。

    新時代、新形勢、新責任，經(jīng)歷了23年的成長，公募基金正昂首邁向大資管時代，并將擔起更加重要的社會責任。作為行業(yè)綜合實力領先的銀行系旗艦基金公司，工銀瑞信將繼續(xù)堅守本源，持續(xù)踐行社會責任，努力開創(chuàng)服務新發(fā)展格局、推動高質(zhì)量發(fā)展的新局面，為服務實體經(jīng)濟、發(fā)展普惠金融、經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級和居民美好生活貢獻更多力量。

    （CIS）