財(cái)富管理大時(shí)代 工銀瑞信基金客戶服務(wù)體系創(chuàng)新升級(jí)

    作為普惠金融代表，公募基金始終與時(shí)代發(fā)展同頻共振。近年來財(cái)富管理步入高速發(fā)展的黃金期，“固收+”、FOF、公募REITs等創(chuàng)新品種不斷豐富理財(cái)供給，為理財(cái)市場帶來了新的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。日益繁雜的供給選擇，對(duì)投資者的理財(cái)觀念、產(chǎn)品知識(shí)、投資行為等提出了更高要求，而公募基金在此過程中需要擔(dān)任引導(dǎo)投資者的“指南針”角色。作為銀行系旗艦基金公司，工銀瑞信基金憑借敏銳的洞察力，緊緊圍繞客戶對(duì)服務(wù)需求的變化，持續(xù)加快產(chǎn)品和營銷服務(wù)體系的創(chuàng)新升級(jí)，以期能夠更好滿足投資者不斷增長的財(cái)富管理需求。

    在投資者服務(wù)方面，工銀瑞信以客戶為中心，積極提升服務(wù)能力，提升投資者回報(bào)獲得感。堅(jiān)持打造“工行內(nèi)+工行外、線下+線上、零售+機(jī)構(gòu)”的復(fù)合型渠道和服務(wù)體系，全面加強(qiáng)與各類渠道的合作和發(fā)展，實(shí)現(xiàn)了營銷渠道的均衡化、多元化。同時(shí)，工銀瑞信高度重視渠道和客戶服務(wù)工作，積極為客戶提供全流程、陪伴式、精準(zhǔn)化的服務(wù)體驗(yàn)，品牌美譽(yù)度和客戶口碑持續(xù)提升。

    值得一提的是，為了有針對(duì)性地解決“基金賺錢，基民不賺錢”的難題，工銀瑞信傾力打造了基金投顧業(yè)務(wù)品牌“容易投”已于近期正式上線。“容易投”根據(jù)每位用戶的個(gè)性化投資目標(biāo)，提供智能化、場景式資產(chǎn)管理，并為投資者提供覆蓋“投前、投中、投后”全流程的陪伴式服務(wù)，首批推出的基金投顧策略共6個(gè)，包括價(jià)值穩(wěn)健、固收增強(qiáng)、穩(wěn)健成長、均衡配置、權(quán)益精選、積極進(jìn)取，覆蓋多元化理財(cái)場景，為不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者提供相應(yīng)的配置建議，滿足投資者的多樣化投資需求。

    在投資者保護(hù)和投資者教育方面，工銀瑞信始終將保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益納入公司治理、經(jīng)營管理之中。在成立之初即建立了投資者保護(hù)和投資者教育組織機(jī)制，逐步建立“專人管理、專業(yè)團(tuán)隊(duì)執(zhí)行、?？顚Ｓ?rdquo;管理工作機(jī)制，確保公司投保工作長期有序開展。公司積極響應(yīng)監(jiān)管關(guān)于加強(qiáng)投資者教育與保護(hù)的號(hào)召，設(shè)立了互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地網(wǎng)站，被授予基金行業(yè)首家國家級(jí)投資者教育基地。公司投教基地堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，堅(jiān)守信義義務(wù)，以責(zé)任詮釋初心，用行動(dòng)踐行使命，通過“線上+線下”融合發(fā)展模式，打造全方位投教矩陣，取得了良好成效。

    近三年來，工銀瑞信持續(xù)撥款投教專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，用于投教基地建設(shè)，投教人員培訓(xùn)、投教作品制作、投教傳播、投教進(jìn)校園宣講活動(dòng)等，為投教工作提供充足資金支持。新增投教作品逾4000種，累計(jì)開展走進(jìn)社區(qū)、校園、樓宇、企業(yè)等主題活動(dòng)270余場，傳播覆蓋人群超1億人次，客戶滿意度達(dá)98%。工銀瑞信投教基地連續(xù)三年榮獲監(jiān)管機(jī)構(gòu)優(yōu)秀考評(píng)，也是基金行業(yè)僅有的獲此榮譽(yù)的基金公司。

    此外，工銀瑞信還通過開展公益扶貧、公益助學(xué)以及慈善捐贈(zèng)等履行“公益慈善”“綠色環(huán)保”等其他社會(huì)責(zé)任，為社會(huì)和諧發(fā)展貢獻(xiàn)力量。公司推動(dòng)開展“心心相系”扶貧公益系列活動(dòng)，主要包括“愛心”主題的消費(fèi)扶貧、“安心”主題的金融扶貧以及“暖心”主題的教育扶貧等。在公益助學(xué)方面，公司還組織開展“書送希望，情暖四川”捐書活動(dòng)，對(duì)口支持四川南江縣赤溪鎮(zhèn)九年義務(wù)教育學(xué)校，公司近500名員工合計(jì)捐贈(zèng)圖書達(dá)9000余冊(cè)。

    新時(shí)代、新形勢、新責(zé)任，經(jīng)歷了23年的成長，公募基金正昂首邁向大資管時(shí)代，并將擔(dān)起更加重要的社會(huì)責(zé)任。作為行業(yè)綜合實(shí)力領(lǐng)先的銀行系旗艦基金公司，工銀瑞信將繼續(xù)堅(jiān)守本源，持續(xù)踐行社會(huì)責(zé)任，努力開創(chuàng)服務(wù)新發(fā)展格局、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的新局面，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、發(fā)展普惠金融、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)和居民美好生活貢獻(xiàn)更多力量。

    （CIS）