首席氣候官丨專訪北京金融局王穎： 編制金融業(yè)“十四五”規(guī)劃， 出臺(tái)綠色金融、科創(chuàng)金融政策

    北京是國(guó)家金融管理中心，金融業(yè)是北京經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的第一支柱產(chǎn)業(yè)。北京在金融監(jiān)管、資產(chǎn)管理、征信評(píng)級(jí)、支付清算、金融信息、標(biāo)準(zhǔn)制定等領(lǐng)域已聚集了900多家法人機(jī)構(gòu)，居全國(guó)首位；北京的金融資產(chǎn)總量超過(guò)170萬(wàn)億元，超過(guò)全國(guó)金融資產(chǎn)的一半。

    近期，2021年中國(guó)國(guó)際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)在北京開幕，金融服務(wù)專題展作為服貿(mào)會(huì)八大專題展之一，全面展示金融領(lǐng)域改革開放成果。本屆服貿(mào)會(huì)上，北京證券交易所宣布成立。北交所如何能實(shí)現(xiàn)差異競(jìng)爭(zhēng)并形成規(guī)模優(yōu)勢(shì)？北交所在首都金融業(yè)被賦予什么意義？北京金融業(yè)“十四五”規(guī)劃將推動(dòng)哪些政策出臺(tái)？

    在服貿(mào)會(huì)期間，北京市地方金融監(jiān)管局副局長(zhǎng)王穎接受了21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者的專訪，介紹了首都金融業(yè)的發(fā)展情況。她向記者介紹，目前北京市地方金融監(jiān)管局正在高標(biāo)準(zhǔn)編制北京市金融業(yè)“十四五”規(guī)劃，推動(dòng)出臺(tái)綠色金融、科創(chuàng)金融、支持副中心高質(zhì)量發(fā)展等政策措施。

    王穎透露，在即將公布的北京副中心高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見中，北京將綠色發(fā)展示范作為一個(gè)非常重要的內(nèi)容。“藍(lán)綠交織、水城共融”是副中心的重點(diǎn)和亮點(diǎn)，通過(guò)在副中心積極打造一批綠色金融的交流平臺(tái)，落地一批綠色金融機(jī)構(gòu)和項(xiàng)目，構(gòu)建國(guó)際綠色金融示范先行區(qū)。

    綠色金融：建設(shè)綠色金融國(guó)際中心

    《21世紀(jì)》：去年，中國(guó)向世界作出莊嚴(yán)的承諾，中國(guó)將力爭(zhēng)2030年前實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和。30·60目標(biāo)同時(shí)也為我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色轉(zhuǎn)型和綠色金融發(fā)展指明了方向。請(qǐng)您介紹北京市綠色金融發(fā)展情況。

    王穎：北京的綠色金融一直走在全國(guó)前列。截至今年6月末，北京市綠色信貸余額1.27萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.78%。北京地區(qū)非金融企業(yè)（含央企）全市場(chǎng)發(fā)行綠色債券948.27億元，較去年同期（127.14億元）增長(zhǎng)6.5倍，占全國(guó)發(fā)行總量一半，居全國(guó)首位，其中，發(fā)行“碳中和債”規(guī)模達(dá)763.3億元。碳市場(chǎng)建設(shè)方面，截至6月末，北京碳市場(chǎng)各類碳排放權(quán)產(chǎn)品累計(jì)成交6874.6萬(wàn)噸，成交額19.74億元，成交均價(jià)穩(wěn)居全國(guó)第一。2019年國(guó)務(wù)院批復(fù)的《關(guān)于全面推進(jìn)北京市服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放綜合試點(diǎn)工作方案》中就已明確：“支持北京建設(shè)全球綠色金融和可持續(xù)金融中心。”

    《21世紀(jì)》：首都綠色金融發(fā)展迅速，北京市地方金融監(jiān)管局是如何開展探索和實(shí)踐的？

    王穎：目前，北京市把綠色金融作為“兩區(qū)”建設(shè)全產(chǎn)業(yè)鏈開放四個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域之一，正加快綠色金融促進(jìn)碳中和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的進(jìn)程。

    一是推進(jìn)綠色金融制度創(chuàng)新。北京市正在積極申建綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，同步謀劃實(shí)施細(xì)則，充分做好政策和項(xiàng)目?jī)?chǔ)備。

    二是推進(jìn)綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施創(chuàng)新。北京綠色交易所正在加緊推進(jìn)綠色項(xiàng)目庫(kù)和氣候投融資平臺(tái)建設(shè)，研究強(qiáng)化綠色資產(chǎn)交易、環(huán)境信息披露等功能，積極打造高水平國(guó)際化的北京綠色交易所。

    三是推進(jìn)綠色金融市場(chǎng)創(chuàng)新。北京作為全國(guó)碳排放權(quán)交易七個(gè)試點(diǎn)城市之一，試點(diǎn)開展近八年來(lái)，碳市場(chǎng)各類碳排放權(quán)產(chǎn)品成交均價(jià)穩(wěn)居全國(guó)第一。同時(shí)，積極承建全國(guó)自愿減排交易中心，助力碳市場(chǎng)改革創(chuàng)新。

    四是推進(jìn)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。支持工商銀行規(guī)范探索開展跨境綠色信貸資產(chǎn)證券化，8月30日，由工行牽頭的境內(nèi)商業(yè)銀行首單綠色汽車分期資產(chǎn)支持證券正式通過(guò)人民銀行審批，即將面向全球投資者發(fā)行。同時(shí)，綠色信貸、綠色債券支持綠色低碳發(fā)展作用持續(xù)增強(qiáng)。

    五是推進(jìn)綠色金融組織創(chuàng)新。積極推動(dòng)籌建國(guó)際性市場(chǎng)化碳金融機(jī)構(gòu)。大力吸引綠色基金ESG機(jī)構(gòu)等在京聚集，中美綠色基金管理公司、北京北創(chuàng)綠色低碳科技基金等先后在京落地。北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院在城市副中心成立，引領(lǐng)國(guó)內(nèi)高端智庫(kù)。

    六是推進(jìn)綠色金融國(guó)際合作創(chuàng)新。搭建“一帶一路”綠色投資原則、中英綠色科技創(chuàng)新與投資中心等綠色金融國(guó)際交流合作平臺(tái)。綠色金融國(guó)際論壇、中國(guó)資管行業(yè)ESG投資高峰論壇、中金“碳中和2060”論壇、金融支持綠色科技年會(huì)等相繼在京舉辦。

    七是推進(jìn)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新。7月，北京綠色交易所牽頭起草的《環(huán)境權(quán)益融資工具》由人民銀行作為我國(guó)首批綠色金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)正式發(fā)布。9月4日，北京萬(wàn)得信息技術(shù)有限公司正式發(fā)布萬(wàn)得ESG評(píng)級(jí)和中國(guó)A股ESG指數(shù)成果，為海內(nèi)外資管機(jī)構(gòu)提供ESG投資的中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)；中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)和騰訊金融研究院等機(jī)構(gòu)聯(lián)合研究的首個(gè)ESG基金評(píng)價(jià)體系正式發(fā)布。

    八是推進(jìn)綠色金融布局創(chuàng)新。城市副中心是北京的重要一翼，“藍(lán)綠交織、水城共融”是副中心的生態(tài)布局，我們積極引導(dǎo)綠色金融資源在副中心加速聚集，打造綠色金融國(guó)際交流平臺(tái)，助力建設(shè)國(guó)家綠色發(fā)展示范區(qū)和綠色金融先導(dǎo)承載區(qū)。

    《21世紀(jì)》：“十四五”時(shí)期，北京將建設(shè)綠色金融國(guó)際中心，服務(wù)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)，具體將從哪些方面發(fā)力？

    王穎：下一步，北京將鞏固和提升綠色金融領(lǐng)域優(yōu)勢(shì)，持續(xù)完善綠色金融服務(wù)體系和功能布局。

    在規(guī)劃布局方面，創(chuàng)建國(guó)家綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，將城市副中心打造成為先導(dǎo)承載地和示范先行區(qū)。

    在組織培育方面，推動(dòng)籌建國(guó)際性市場(chǎng)化碳金融機(jī)構(gòu)，落地一批以綠色金融為特色業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和組織，引入更多責(zé)任投資機(jī)構(gòu)。

    在基礎(chǔ)設(shè)施方面，高水平建設(shè)北京綠色交易所，建設(shè)全國(guó)自愿減排（CCER）等碳交易中心，助力全國(guó)碳市場(chǎng)創(chuàng)新。

    在產(chǎn)品和標(biāo)準(zhǔn)方面，創(chuàng)新豐富綠色金融產(chǎn)品，提升綠色債券中心功能，參與制定和應(yīng)用綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)與國(guó)際接軌。

    在國(guó)際合作方面，常態(tài)化搭建綠色金融國(guó)際論壇、城市副中心綠色發(fā)展論壇、金融支持綠色科技年會(huì)等交流平臺(tái)，發(fā)揮全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)會(huì)議機(jī)制作用，推動(dòng)發(fā)出氣候友好銀行北京倡議，深入?yún)⑴c綠色金融全球治理。

    通過(guò)這些努力，推動(dòng)金融更好支持“碳達(dá)峰碳中和”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，加快建設(shè)全球綠色金融和可持續(xù)金融中心。

    科創(chuàng)金融：打造金融科技創(chuàng)新中心

    《21世紀(jì)》：北京未來(lái)將如何建設(shè)好金融科技，并發(fā)揮好金融科技的作用？

    王穎：近年來(lái)，北京在金融科技創(chuàng)新發(fā)展方面成果豐碩，在全球金融科技中心城市排名中持續(xù)保持領(lǐng)先，在畢馬威發(fā)布的中國(guó)領(lǐng)先金融科技企業(yè)100強(qiáng)中占據(jù)29席，全國(guó)最多。

    一是加強(qiáng)體系化推動(dòng)。發(fā)揮市級(jí)統(tǒng)籌、區(qū)級(jí)聯(lián)動(dòng)的機(jī)制作用，在產(chǎn)業(yè)培育、企業(yè)服務(wù)、項(xiàng)目落地、政策配套、監(jiān)管創(chuàng)新等方面持續(xù)發(fā)力，推動(dòng)金科新區(qū)加快建設(shè)，打造金融科技創(chuàng)新和專業(yè)服務(wù)示范高地。同步推進(jìn)副中心智能金融、豐臺(tái)數(shù)字金融、房山金融安全等金融科技業(yè)態(tài)發(fā)展，本市“一核多點(diǎn)、特色發(fā)展”的生態(tài)格局基本形成，全球影響力不斷增強(qiáng)。

    二是加強(qiáng)創(chuàng)新性引領(lǐng)。服務(wù)國(guó)家金融管理中心功能建設(shè)，人民銀行“監(jiān)管沙盒”累計(jì)3批22個(gè)項(xiàng)目完成公示，已服務(wù)市場(chǎng)主體的創(chuàng)新應(yīng)用在穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)、推動(dòng)復(fù)工復(fù)產(chǎn)、優(yōu)化首都營(yíng)商環(huán)境、推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、實(shí)施普惠金融、夯實(shí)金融安全基礎(chǔ)等方面成效明顯。推動(dòng)證監(jiān)會(huì)率先在京啟動(dòng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，已審核23個(gè)項(xiàng)目待公示。圍繞冬奧會(huì)和國(guó)際消費(fèi)中心城市建設(shè)，推進(jìn)數(shù)字人民幣全場(chǎng)景試點(diǎn)，舉辦“數(shù)字王府井冰雪購(gòu)物節(jié)”“京彩奮斗者數(shù)字嘉年華”試點(diǎn)活動(dòng)，推進(jìn)交通出行、餐飲住宿、購(gòu)物消費(fèi)、旅游觀光、醫(yī)療衛(wèi)生、通信服務(wù)、票務(wù)娛樂(lè)等領(lǐng)域試點(diǎn)建設(shè)，累計(jì)覆蓋用戶587萬(wàn)人，應(yīng)用場(chǎng)景34萬(wàn)個(gè)。

    三是加強(qiáng)前沿性攻關(guān)。面向風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)定價(jià)、開放銀行等金融場(chǎng)景需求，指導(dǎo)金融科技研究院、智源研究院、微芯研究院聯(lián)合開展課題合作、協(xié)同研發(fā)、集成攻關(guān)。構(gòu)建科技領(lǐng)軍企業(yè)牽頭的創(chuàng)新聯(lián)合體，支持華控清交、矩陣元等公司布局隱私計(jì)算技術(shù)，探索金融數(shù)據(jù)流通安全機(jī)制；依托“長(zhǎng)安鏈”搭建小微企業(yè)融資服務(wù)體系，推進(jìn)企業(yè)金融電子身份共識(shí)認(rèn)證；調(diào)動(dòng)一批學(xué)術(shù)帶頭人、獨(dú)角獸、隱形冠軍企業(yè)科技力量，推動(dòng)人工智能、5G、腦機(jī)接口等前沿技術(shù)與金融場(chǎng)景融合應(yīng)用。

    四是加強(qiáng)平臺(tái)化合作。配合人民銀行制定國(guó)家金融科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心組建方案，推動(dòng)在北京金融科技與專業(yè)服務(wù)創(chuàng)新示范區(qū)落地國(guó)家金融科技檢測(cè)認(rèn)證中心、金標(biāo)院、金融網(wǎng)關(guān)等重要基礎(chǔ)設(shè)施，在朝陽(yáng)、石景山落地人民銀行金融信創(chuàng)實(shí)驗(yàn)室。推動(dòng)中國(guó)人民銀行數(shù)字貨幣研究所在豐臺(tái)設(shè)立國(guó)家數(shù)字金融檢測(cè)中心。

    打造國(guó)家金融科技標(biāo)準(zhǔn)策源地，承接國(guó)家級(jí)金融科技創(chuàng)新服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化試點(diǎn)，上半年發(fā)布行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)3項(xiàng)，在研29項(xiàng)，推進(jìn)綠色金融科技標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)制，主動(dòng)融入國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)研制體系。推出“京彩工程”金融科技系列品牌活動(dòng)，與國(guó)家金融管理部門、市政協(xié)經(jīng)濟(jì)委等合作，開展加速營(yíng)、會(huì)客廳、首席架構(gòu)師微課堂、路演大賽等活動(dòng)，促進(jìn)場(chǎng)景對(duì)接和孵化加速。

    下一步，北京將緊盯技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，持續(xù)完善服務(wù)管理機(jī)制，圍繞數(shù)字經(jīng)濟(jì)、基礎(chǔ)研發(fā)、場(chǎng)景應(yīng)用、標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)制、人才引培、機(jī)構(gòu)落地、監(jiān)管創(chuàng)新、開放生態(tài)等領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，構(gòu)建完善高開放性、高容忍度、高風(fēng)控能力的金融科技發(fā)展生態(tài)體系，建設(shè)具有全球影響力的金融科技創(chuàng)新中心。

    緊抓“兩區(qū)”建設(shè)：推動(dòng)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

    《21世紀(jì)》：近期，北京證券交易所宣布成立。北京證券交易所的設(shè)立對(duì)北京有何重要意義，在貫徹落實(shí)方面，北京又有何具體考慮？

    王穎：證券交易所是國(guó)際金融中心城市的顯著標(biāo)志，是國(guó)家金融管理中心功能的重要組成部分。設(shè)立北京證券交易所標(biāo)志著我國(guó)多層次資本市場(chǎng)改革發(fā)展邁出關(guān)鍵一步，是首都金融發(fā)展史上的里程碑，是具有劃時(shí)代意義的一件大事，在提升首都金融國(guó)際影響力、優(yōu)化首都金融業(yè)結(jié)構(gòu)、促進(jìn)首都金融高質(zhì)量發(fā)展中將發(fā)揮至關(guān)重要的作用。市金融監(jiān)管局將以設(shè)立北京證券交易所為契機(jī)，以更高站位、更大力度推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，為北京證券交易所后續(xù)建設(shè)發(fā)展提供服務(wù)保障。目前，北京證券交易所已完成工商登記注冊(cè)。下一步，我們將積極配合做好北京證券交易所設(shè)立的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，爭(zhēng)取盡早投入運(yùn)營(yíng)，打造以服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)為特色的證券交易所。同時(shí)將加強(qiáng)北京證券交易所與各區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、私募股權(quán)份額轉(zhuǎn)讓平臺(tái)等的有效銜接，進(jìn)一步完善多層次資本市場(chǎng)體系，加快形成支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的耐心資本、長(zhǎng)期資本的形成機(jī)制。

    《21世紀(jì)》：在北京“兩區(qū)”建設(shè)中，金融領(lǐng)域是分量最重的部分，請(qǐng)問(wèn)目前進(jìn)展如何？

    王穎：“兩區(qū)”方案獲批以來(lái)，北京作為全國(guó)唯一同時(shí)建設(shè)服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放綜合示范區(qū)和自貿(mào)區(qū)的城市，成為金融改革開放的新高地。

    在“兩區(qū)”建設(shè)中，金融領(lǐng)域是分量最重的部分，推出102條政策措施，截至目前，已落地81項(xiàng)，落地率79.41%，多個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域取得突破性進(jìn)展。

    一是落地一批標(biāo)志性中外資金融機(jī)構(gòu)。一年來(lái)，落地中外金融機(jī)構(gòu)68家，外資金融機(jī)構(gòu)17家，其中包括首家外商獨(dú)資保險(xiǎn)資管公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、持牌支付公司；首家外資控股證券公司、全國(guó)第5家資產(chǎn)管理公司等等。

    二是創(chuàng)設(shè)一批創(chuàng)新性金融市場(chǎng)平臺(tái)。設(shè)立股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)平臺(tái)、國(guó)際大數(shù)據(jù)交易所、北京綠色交易所等金融市場(chǎng)平臺(tái)，打造全國(guó)首個(gè)基于互聯(lián)網(wǎng)的涉企信用信息征信平臺(tái)——京津冀征信鏈，積極探索私募股權(quán)、大數(shù)據(jù)、自愿碳減排等交易模式，為全球創(chuàng)新要素流動(dòng)提供新型功能載體。

    三是推出一批首創(chuàng)性跨境金融服務(wù)和產(chǎn)品。跨國(guó)公司本外幣一體化資金池試點(diǎn)、本外幣賬戶合一試點(diǎn)等政策率先在京“破冰”；外債便利化改革試點(diǎn)額度提高至1000萬(wàn)美元，QDLP額度增至100億美元，均為全國(guó)最高；率先落地對(duì)外承包工程類優(yōu)質(zhì)誠(chéng)信企業(yè)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)便利化試點(diǎn)；實(shí)施貿(mào)易外匯和資本項(xiàng)目收支便利化試點(diǎn)，業(yè)務(wù)金額突破770億美元等。

    四是形成一批引領(lǐng)性金融科技項(xiàng)目。北京版“監(jiān)管沙盒”累計(jì)發(fā)布3批22個(gè)項(xiàng)目；資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)首批23個(gè)項(xiàng)目已經(jīng)啟動(dòng)。圍繞冬奧會(huì)和國(guó)際消費(fèi)中心城市建設(shè)，開展數(shù)字人民幣全場(chǎng)景應(yīng)用試點(diǎn)，對(duì)數(shù)字人民幣使用開展了最廣泛最深度的壓力測(cè)試。聚焦強(qiáng)化金融科技基礎(chǔ)力量，國(guó)家金融科技檢測(cè)認(rèn)證中心和國(guó)家金融標(biāo)準(zhǔn)化研究院在京成立，已經(jīng)具備了創(chuàng)制和輸出引領(lǐng)國(guó)際的金融科技標(biāo)準(zhǔn)的基本能力。

    五是實(shí)施一批示范性金融業(yè)營(yíng)商環(huán)境政策。實(shí)施國(guó)際證券期貨類執(zhí)業(yè)資格認(rèn)可機(jī)制，境外證券期貨專業(yè)人才在京從業(yè)可施行特別程序，豁免法律以外的其他考試，大大提升了高端境外金融人才在京從業(yè)便利度。進(jìn)一步深化金融業(yè)“證照分離”改革試點(diǎn)，不斷提升政務(wù)服務(wù)質(zhì)效。

    《21世紀(jì)》：如何構(gòu)建首都金融監(jiān)管體系和金融安全基礎(chǔ)設(shè)施？

    王穎：一是完善金融法治。3月18日，北京金融法院掛牌成立，高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)發(fā)揮金融審判職能作用，加大對(duì)首都金融改革創(chuàng)新的司法服務(wù)和保障。7月1日，《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》正式實(shí)施，首都金融法治環(huán)境不斷完善。

    二是構(gòu)建地方金融監(jiān)管體系。加強(qiáng)高效的地方金融監(jiān)管和監(jiān)管執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)，修訂“7+4”類地方金融組織行業(yè)監(jiān)管辦法，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查和科技賦能，促進(jìn)行業(yè)合規(guī)發(fā)展。

    三是加強(qiáng)金融消費(fèi)者保護(hù)。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示和信息披露，持續(xù)開展“蜜蜂計(jì)劃”“百千萬(wàn)宣教工程”等品牌活動(dòng)，提高金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)辨別能力。

    四是布局金融安全基礎(chǔ)設(shè)施。設(shè)立北京城市副中心金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警與監(jiān)管創(chuàng)新聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室，大力推動(dòng)監(jiān)管科技應(yīng)用與落地，有效探索金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警實(shí)施路徑與監(jiān)管領(lǐng)域的改革與創(chuàng)新。