央行發(fā)文完善金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管

    為完善反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制，進(jìn)一步提升我國(guó)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力，央行4月16日前印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，自2021年8月1日起施行。

    《辦法》主要圍繞完善風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管原則和工作要求、增加金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理、優(yōu)化反洗錢(qián)監(jiān)管措施和手段和完善反洗錢(qián)監(jiān)管對(duì)象范圍等方面修訂。明確央行及其分支機(jī)構(gòu)以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果為依據(jù)，實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管；刪除質(zhì)詢措施，增加《反洗錢(qián)監(jiān)管提示函》，便于及時(shí)向金融機(jī)構(gòu)提示問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，完善監(jiān)管走訪和約見(jiàn)談話的適用情形。

    《辦法》增加了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，例如，要求金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，根據(jù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況建立健全內(nèi)部控制制度，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策。明確金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)要求。為防范境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，增加金融機(jī)構(gòu)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)的管理要求等。

    此外，《辦法》完善反洗錢(qián)監(jiān)管對(duì)象范圍，在適用范圍中增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司，以及消費(fèi)金融公司、貸款公司、銀行理財(cái)子公司等機(jī)構(gòu)類(lèi)型。