央行發(fā)文完善金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)管

    為完善反洗錢監(jiān)管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，央行4月16日前印發(fā)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，自2021年8月1日起施行。

    《辦法》主要圍繞完善風險為本監(jiān)管原則和工作要求、增加金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風險管理、優(yōu)化反洗錢監(jiān)管措施和手段和完善反洗錢監(jiān)管對象范圍等方面修訂。明確央行及其分支機構(gòu)以風險評估結(jié)果為依據(jù)，實施分類監(jiān)管；刪除質(zhì)詢措施，增加《反洗錢監(jiān)管提示函》，便于及時向金融機構(gòu)提示問題和風險隱患，完善監(jiān)管走訪和約見談話的適用情形。

    《辦法》增加了金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控和風險管理要求，例如，要求金融機構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風險自評估，根據(jù)經(jīng)營規(guī)模和風險狀況建立健全內(nèi)部控制制度，制定相應(yīng)的風險管理政策。明確金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計要求。為防范境外機構(gòu)反洗錢監(jiān)管風險，增加金融機構(gòu)對境外分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)的管理要求等。

    此外，《辦法》完善反洗錢監(jiān)管對象范圍，在適用范圍中增加非銀行支付機構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司，以及消費金融公司、貸款公司、銀行理財子公司等機構(gòu)類型。