央行：金融網(wǎng)關(guān)統(tǒng)一向SWIFT用戶提供約定服務(wù)

    證券時報記者 孫璐璐

    3月23日，央行官網(wǎng)發(fā)布消息稱，為進(jìn)一步提升跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)水平，保障SWIFT境內(nèi)用戶（以下簡稱用戶）合法權(quán)益和業(yè)務(wù)連續(xù)性，SWIFT與4家中資機(jī)構(gòu)合資成立金融網(wǎng)關(guān)信息服務(wù)有限公司，向用戶提供金融網(wǎng)關(guān)服務(wù)，包括建立并運營金融報文服務(wù)的本地網(wǎng)絡(luò)集中點、建立并運營本地數(shù)據(jù)倉庫等服務(wù)。SWIFT與中資機(jī)構(gòu)合作開展金融網(wǎng)關(guān)服務(wù)有利于實現(xiàn)互利共贏，為用戶提供更為穩(wěn)定、韌性強、安全且合規(guī)的服務(wù)。

    證券時報記者查詢金融網(wǎng)關(guān)信息服務(wù)有限公司工商注冊信息顯示，該公司成立于2021年1月，注冊資本1000萬歐元，法定代表人為黃美倫（SWIFT中國區(qū)總裁），董事長程世剛（中國支付清算協(xié)會副秘書長），其他四名董事包括SWIFT的三名高管，以及中國人民銀行數(shù)字貨幣研究所所長穆長春。

    持股信息顯示，SWIFT持股55%，中國人民銀行清算總中心持股34%，負(fù)責(zé)人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS系統(tǒng)）開發(fā)運行維護(hù)的跨境銀行間支付清算有限責(zé)任公司持股5%，央行數(shù)字貨幣研究所和中國支付清算協(xié)會分別持股3%。

    據(jù)了解，隨著我國金融業(yè)對外開放不斷深化，我國境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)越來越多使用環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（SWIFT）提供的跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)，參與機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模日益增長，對業(yè)務(wù)連續(xù)性、穩(wěn)定性和數(shù)據(jù)的合規(guī)性、安全性均提出了更高要求。前期，我國部分中小銀行曾出現(xiàn)與SWIFT網(wǎng)絡(luò)連接不穩(wěn)定情況，影響跨境業(yè)務(wù)辦理。目前，全球已有多家央行作出跨境金融報文本地存儲安排，通過建立數(shù)據(jù)倉庫進(jìn)行合規(guī)審慎分析。

    央行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，金融網(wǎng)關(guān)作為中國境內(nèi)和境外金融信息網(wǎng)絡(luò)之間的一個關(guān)口，統(tǒng)一向中國境內(nèi)SWIFT用戶提供約定服務(wù)，主要包括兩項內(nèi)容：一是建立并運營金融報文服務(wù)的本地網(wǎng)絡(luò)集中點，為用戶提供與SWIFT主干網(wǎng)的穩(wěn)定、韌性強和安全的連接；二是在中國境內(nèi)建立并運營本地數(shù)據(jù)倉庫，用于對跨境交易報文進(jìn)行數(shù)據(jù)存儲以及事后監(jiān)測和分析。

    據(jù)央行上述負(fù)責(zé)人介紹，建立本地網(wǎng)絡(luò)集中點，主要目的是增進(jìn)用戶網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)姆€(wěn)定性、韌性和安全性，確保跨境金融信息服務(wù)連續(xù)處理。用戶通過接入本地網(wǎng)絡(luò)集中點，可與SWIFT主干網(wǎng)建立穩(wěn)定、韌性強和安全的連接，防止出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)中斷等異常情況。同時，由金融網(wǎng)關(guān)公司為用戶統(tǒng)一提供接入指導(dǎo)、業(yè)務(wù)咨詢等專業(yè)化服務(wù)，將便利用戶的業(yè)務(wù)和技術(shù)管理、也有利于進(jìn)一步保障用戶權(quán)益。

    此外，對于為何要將跨境金融報文信息存儲在本地數(shù)據(jù)倉庫，上述負(fù)責(zé)人表示，由于跨境支付業(yè)務(wù)的特殊性，交易鏈條長、節(jié)點多，單一機(jī)構(gòu)無法完整掌握業(yè)務(wù)的終態(tài)和全貌，業(yè)務(wù)信息存在碎片化、不透明的情況，既不利于金融機(jī)構(gòu)實時掌握集團(tuán)內(nèi)跨境業(yè)務(wù)的情況，也不利于監(jiān)管部門開展監(jiān)管工作。為推動跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)更加透明，實現(xiàn)穿透式監(jiān)管和跨境離岸數(shù)據(jù)的統(tǒng)籌監(jiān)測，更好地識別和管理與核心服務(wù)相關(guān)的運行風(fēng)險和金融風(fēng)險，有必要將跨境金融報文信息存儲在境內(nèi)，并基于內(nèi)部風(fēng)控和監(jiān)管需要使用。目前，全球已有多家央行作出了類似安排，通過建立數(shù)據(jù)倉庫進(jìn)行合規(guī)審慎分析。