打造金融助力城市發(fā)展的青島樣本

    近期，證券時(shí)報(bào)“中國資本市場巡禮”采訪團(tuán)走進(jìn)山東省青島市，專訪青島市地方金融監(jiān)管局局長王鋒，聽他講這座北方開放橋頭堡的金融故事。王鋒表示，青島各項(xiàng)戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)離不開金融的助力，希望青島能夠成為一個(gè)樣本，對(duì)于城市與金融的關(guān)系，或許能在青島找到一些解讀和答案。

    “三大行動(dòng)計(jì)劃”助力

    國際航運(yùn)貿(mào)易中心建設(shè)

    何偉：近年來，青島采取了一系列動(dòng)作著力提升在航運(yùn)、貿(mào)易、金融等領(lǐng)域的全球競爭力，金融在其中發(fā)揮了怎樣的作用？

    王鋒：城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融壯大是“蓄水”與“灌溉”的關(guān)系。青島是一個(gè)具有深厚金融基因的城市，特別是2014年2月青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲批，為青島金融業(yè)發(fā)展注入了新的強(qiáng)大動(dòng)力。在財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)建設(shè)引領(lǐng)下，青島金融業(yè)實(shí)現(xiàn)了持續(xù)健康發(fā)展。今年上半年，青島金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值422.5億元，金融業(yè)增加值占GDP的比重達(dá)到6.5%。全市本外幣存貸款余額雙雙突破1.7萬億元。金融機(jī)構(gòu)持續(xù)聚集，達(dá)到265家，比財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)獲批前增加72家；其中法人金融機(jī)構(gòu)28家，外資金融機(jī)構(gòu)34家。財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)獲批以來新增上市公司27家，境內(nèi)外上市企業(yè)數(shù)量將達(dá)到51家。

    5年多來的財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，為國際航運(yùn)貿(mào)易金融創(chuàng)新中心建設(shè)打下了良好基礎(chǔ)。我們?cè)谂c國內(nèi)外金融業(yè)界交流的時(shí)候，許多專家、高管都高度認(rèn)可青島金融業(yè)的這個(gè)方向選擇，能夠強(qiáng)烈感受到對(duì)青島財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)有期待、招商引資合作容易談得來。在財(cái)富管理這個(gè)特色領(lǐng)域深耕下去，將會(huì)對(duì)國際航運(yùn)貿(mào)易金融中心建設(shè)提供有力金融保障。

    何偉：青島已全面發(fā)展海洋攻勢(shì)、國際航運(yùn)貿(mào)易金融創(chuàng)新中心建設(shè)攻勢(shì)、科技引領(lǐng)城建設(shè)攻勢(shì)等15個(gè)攻勢(shì)，金融在助力15個(gè)攻勢(shì)方面擬開展哪些工作？

    王鋒：當(dāng)前，青島金融業(yè)發(fā)展雖然取得了一定成績，但與青島優(yōu)質(zhì)的資源稟賦相比，還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，需要進(jìn)一步聚合能量。我們正積極對(duì)標(biāo)、達(dá)標(biāo)、創(chuàng)標(biāo)，“學(xué)深圳、趕深圳”，積極推進(jìn)“金富”、“金帆”、“金鏈”三大行動(dòng)計(jì)劃，出臺(tái)在全國具有顯著優(yōu)勢(shì)的金融業(yè)扶持和創(chuàng)投風(fēng)投政策，打造服務(wù)于航運(yùn)貿(mào)易的金融中心、全球創(chuàng)投風(fēng)投中心和面向國際的財(cái)富管理中心。

    “金富”計(jì)劃是通過“雙招雙引”讓金融資源聚集富足，大力引進(jìn)國內(nèi)外銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)，壯大金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模，提升金融服務(wù)能力。“金帆”計(jì)劃是為航運(yùn)貿(mào)易和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展揚(yáng)起金融風(fēng)帆；將召開金融助推15個(gè)攻勢(shì)項(xiàng)目發(fā)布與對(duì)接會(huì)，圍繞全市發(fā)起的15個(gè)攻勢(shì)，組織多場對(duì)接會(huì)并持續(xù)跟蹤對(duì)接效果，促進(jìn)金融與攻勢(shì)相關(guān)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)企業(yè)精準(zhǔn)融合；推動(dòng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展，著力緩解企業(yè)融資難題。“金鏈”計(jì)劃是鏈接國際金融資源擴(kuò)大金融對(duì)外開放。

    何偉：日前批復(fù)的山東自貿(mào)區(qū)總體方案中提出“青島片區(qū)要打造海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展示范區(qū)”。下一步，青島如何利用自貿(mào)區(qū)的利好政策，打造國際航運(yùn)貿(mào)易金融創(chuàng)新中心？

    王鋒：自貿(mào)區(qū)獲批后，投資貿(mào)易便利化、自由化，企業(yè)獲得了“走出去、走進(jìn)來”的發(fā)展機(jī)遇，為金融服務(wù)提供了廣闊的市場；跨境投融資、機(jī)構(gòu)設(shè)立等金融創(chuàng)新政策的獲批，也為金融業(yè)的發(fā)展提供了更廣闊的空間，將促進(jìn)航運(yùn)金融業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、涉海金融業(yè)、融資租賃業(yè)的發(fā)展。

    下一步，將加快建設(shè)現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)集群，推進(jìn)以服務(wù)跨境交易為核心的金融業(yè)態(tài)集聚，開展金融業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的創(chuàng)新，著力增強(qiáng)金融服務(wù)功能，促進(jìn)跨境貿(mào)易、投融資便利化。具體來看，要與國家各項(xiàng)政策步調(diào)一致。一是擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放，積極推進(jìn)外資股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)、外資創(chuàng)業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)募集人民幣資金，在區(qū)內(nèi)發(fā)起管理人民幣股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資基金。二是擴(kuò)大人民幣跨境使用，允許區(qū)內(nèi)注冊(cè)的法人機(jī)構(gòu)按規(guī)定開展跨國公司集團(tuán)內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)和經(jīng)常項(xiàng)目集中收付業(yè)務(wù)。三是促進(jìn)跨境投融資便利化，積極開展合格境外有限合伙人（QFLP）試點(diǎn)，發(fā)起設(shè)立QFLP基金。此外，還要探索實(shí)施金融創(chuàng)新，并加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范。

    財(cái)富管理與創(chuàng)投風(fēng)投并行

    何偉：青島在2014年就獲批成為全國唯一的以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，至今已有5年的發(fā)展，目前這方面的建設(shè)進(jìn)展如何？

    王鋒：經(jīng)過5年發(fā)展，青島市財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)在財(cái)富管理機(jī)構(gòu)引進(jìn)、財(cái)富管理產(chǎn)品創(chuàng)新、財(cái)富管理市場開放、財(cái)富管理人才匯聚等方面均取得顯著進(jìn)展，試驗(yàn)區(qū)的示范效應(yīng)正不斷顯現(xiàn)。

    先行先試方面，全國首單從韓國銀行機(jī)構(gòu)貸入人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)、深交所首個(gè)綠色資產(chǎn)證券化債券等都是從財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)發(fā)起。資源集聚方面，全國首家獲批的股份制銀行理財(cái)業(yè)務(wù)子公司、全國首家外商獨(dú)資財(cái)富管理公司等具有引領(lǐng)帶動(dòng)意義的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)落戶，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、消費(fèi)金融、金融租賃等多個(gè)業(yè)態(tài)填補(bǔ)了法人金融機(jī)構(gòu)空白。交流合作方面，市政府與26家金融機(jī)構(gòu)總部簽署戰(zhàn)略合作備忘錄，與100多家金融機(jī)構(gòu)總部建立聯(lián)系，與香港、新加坡、英國、瑞士等財(cái)富管理發(fā)展先進(jìn)區(qū)域的合作不斷深化；推動(dòng)意大利聯(lián)合圣保羅銀行與市政府簽署戰(zhàn)略合作備忘錄。

    何偉：在今年的財(cái)富論壇上，山東省副省長劉強(qiáng)提出財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的兩項(xiàng)原則，即服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、做好風(fēng)險(xiǎn)防控。圍繞這兩方面，青島市是如何做的？

    王鋒：服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，一是搭建金企對(duì)接平臺(tái)，創(chuàng)新推出“金企通”融資服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)線上發(fā)布、線上申請(qǐng)、線上對(duì)接，搭建起電子化、常態(tài)化金企對(duì)接渠道。二是拓寬融資渠道，研究起草《關(guān)于深化金融服務(wù)助推民營和小微企業(yè)提質(zhì)增效的若干政策措施》，擬經(jīng)市委常委會(huì)研究后發(fā)布實(shí)施。三是助推企業(yè)用好資本市場，上半年，實(shí)現(xiàn)直接融資916.4億元，同比增長59.8%。四是發(fā)揮保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保障和促進(jìn)投資作用，上半年保險(xiǎn)業(yè)為全市提供風(fēng)險(xiǎn)保障金額15.0萬億元，同比增長29.5%。

    防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面，一是完善金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，制定《青島市防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案》。二是防控非法集資，明確各成員單位職責(zé)分工，完善防控非法集資工作機(jī)制，開展防范非法集資“宣傳季”活動(dòng)。三是持續(xù)化解不良貸款。7月末，全市銀行業(yè)不良貸款余額273.5億元，不良率1.53%，較年初下降0.34個(gè)百分點(diǎn)，低于全國、全省平均水平。四是開展金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治。推進(jìn)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治，全面排查私募基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，果斷妥善處置風(fēng)險(xiǎn)個(gè)案。

    何偉：青島提出要打造全球創(chuàng)投風(fēng)投中心，青島在這方面的優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在哪些方面？目前發(fā)展情況如何？還將采取哪些措施來吸引創(chuàng)投基金及創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)？

    王鋒：青島打造全球創(chuàng)投風(fēng)投中心的優(yōu)勢(shì)，一方面體現(xiàn)在青島迎來大開放大發(fā)展新機(jī)遇，青島作為“一帶一路”新亞歐大陸橋經(jīng)濟(jì)走廊主要節(jié)點(diǎn)城市和海上合作戰(zhàn)略支點(diǎn)，必須成為高地中的高地，這是國家對(duì)青島的新的戰(zhàn)略定位。另一方面，青島擁有并創(chuàng)造著適宜創(chuàng)投風(fēng)投快速發(fā)展的生態(tài)和環(huán)境，有強(qiáng)大的科技創(chuàng)新力，青島擁有門類齊全、結(jié)構(gòu)完備、規(guī)模龐大的工業(yè)體系，擁有15個(gè)國家級(jí)經(jīng)濟(jì)功能區(qū)，產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)雄厚，為創(chuàng)投發(fā)展提供豐厚的土壤。

    目前創(chuàng)投風(fēng)投在我市快速聚集的態(tài)勢(shì)已初步形成。截至7月底，我市在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記私募基金管理人累計(jì)達(dá)到250家，其管理基金464只，管理規(guī)模760億元；今年以來，全市新增完成工商注冊(cè)創(chuàng)投風(fēng)投機(jī)構(gòu)374家，規(guī)模409億元；青島科創(chuàng)母基金總規(guī)模500億元，首期120億元，聚焦硬科技，對(duì)標(biāo)科創(chuàng)板，重點(diǎn)支持原始創(chuàng)新、成果轉(zhuǎn)化及高端科技產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目培育。

    下一步，將繼續(xù)堅(jiān)持市場化、法治化改革，擴(kuò)大對(duì)外開放；完善良好的產(chǎn)業(yè)生態(tài)，打造企業(yè)、研究所、孵化器有效整合的項(xiàng)目源平臺(tái)。完善創(chuàng)投風(fēng)投發(fā)展生態(tài)。加大精準(zhǔn)招商力度，做好項(xiàng)目源培育，持續(xù)搭建GP與LP、基金與項(xiàng)目雙向路演平臺(tái)，發(fā)揮好政府基金杠桿作用，在較短時(shí)間內(nèi)促成科創(chuàng)母基金圍繞出資子基金和直投方面取得成果。

    何偉：仔細(xì)分析青島存量上市公司發(fā)現(xiàn)，制造業(yè)居多，新經(jīng)濟(jì)、新產(chǎn)業(yè)并不多。下一步，青島如何發(fā)揮金融在助力存量上市公司轉(zhuǎn)型、助推更多新經(jīng)濟(jì)企業(yè)出現(xiàn)？

    王鋒：一是以青島資本市場服務(wù)基地平臺(tái)，搭建企業(yè)與基金雙向路演對(duì)接平臺(tái)，為企業(yè)提供從股份制改制、掛牌、上市、基金、并購、發(fā)債等方面的一站式服務(wù)。

    二是深入推進(jìn)滬深交易所等對(duì)我市企業(yè)高管、政府人員的培訓(xùn)工作，持續(xù)做好境外交易所及券商機(jī)構(gòu)的對(duì)接推介工作，利用好國內(nèi)國外兩種資源，積極推進(jìn)企業(yè)在境內(nèi)外上市，提升上市公司數(shù)量和質(zhì)量。

    三是在全市開展服務(wù)企業(yè)精準(zhǔn)對(duì)接資本市場行動(dòng)，以券商為主導(dǎo)，會(huì)同銀行、基金、律師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等金融、中介機(jī)構(gòu)對(duì)全市重點(diǎn)企業(yè)逐一對(duì)接，結(jié)合企業(yè)需求，從融資、股改、掛牌、上市、發(fā)債、并購等提供精準(zhǔn)專業(yè)化服務(wù)。

    四是積極發(fā)揮創(chuàng)投風(fēng)投基金作用。開展有針對(duì)性的重點(diǎn)招商和定向招商，發(fā)揮科創(chuàng)板積極作用，拓寬企業(yè)融資渠道，促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。