證監(jiān)會(huì)：商業(yè)銀行控股證券公司需要審慎評(píng)估

    本報(bào)記者 周尚伃

    近日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布對(duì)十三屆全國(guó)人大四次會(huì)議第3041號(hào)建議的答復(fù)。

    《關(guān)于支持境外金融機(jī)構(gòu)在橫琴設(shè)立獨(dú)資或合資金融機(jī)構(gòu)豐富琴澳兩地現(xiàn)代金融業(yè)態(tài)促進(jìn)兩地金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)建設(shè)的建議》中提出，“關(guān)于允許中資控股澳資銀行機(jī)構(gòu)在橫琴設(shè)立合資券商，作為證監(jiān)會(huì)向商業(yè)銀行發(fā)放證券牌照工作試點(diǎn)”這一建議，證監(jiān)會(huì)表示，我會(huì)支持符合條件的澳門銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在橫琴依法申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合資證券公司。如果相關(guān)澳資銀行的控股股東為內(nèi)地商業(yè)銀行的，將涉及金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)事宜?！蹲C券法》第六條規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別設(shè)立，國(guó)家另有規(guī)定的除外?！渡虡I(yè)銀行法》亦有類似規(guī)定。上述規(guī)定確立了我國(guó)金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理體制，但也為金融機(jī)構(gòu)開展綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)預(yù)留了空間。2017年，第五次全國(guó)金融工作會(huì)議提出，堅(jiān)持分業(yè)經(jīng)營(yíng)為主，嚴(yán)格規(guī)范金融綜合經(jīng)營(yíng)和產(chǎn)融結(jié)合，在嚴(yán)格監(jiān)管前提下審慎有序進(jìn)行金融綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)。

    同時(shí)，證監(jiān)會(huì)認(rèn)為基于商業(yè)銀行控股證券公司事項(xiàng)的特殊性，需要審慎評(píng)估必要性、可行性、對(duì)行業(yè)的影響、具體模式，并制定配套監(jiān)管措施，防范可能出現(xiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)。下一步，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管部門將繼續(xù)貫徹落實(shí)全國(guó)金融工作會(huì)議精神，審慎有序研究推進(jìn)金融綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)相關(guān)事宜。

（編輯 張偉）