上海銀保監(jiān)局：進一步簡化轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)行政許可審批流程

    近日，上海銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于進一步優(yōu)化銀行業(yè)保險業(yè)機構(gòu)市場準入工作的通知》《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)及臨港新片區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)和高管準入管理實施細則（2021年）》《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)及臨港新片區(qū)保險分支機構(gòu)設(shè)立、遷址、撤銷事后報告管理辦法》等文件，進一步簡化上海轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)行政許可審批流程，減少審批環(huán)節(jié)和申請材料，持續(xù)激發(fā)市場主體活力，著力營造公平公開、便捷高效的銀行業(yè)保險業(yè)市場準入環(huán)境。

    優(yōu)化市場準入服務(wù)以“透明、便捷、服務(wù)、高效”為工作原則，主要有三個特點。一是全覆蓋。在上海范圍內(nèi)，將涉企經(jīng)營許可事項全面納入清單管理，接受社會監(jiān)督。二是優(yōu)服務(wù)。深化審批服務(wù)改革，推動行政許可減材料、簡程序、減環(huán)節(jié)。三是轉(zhuǎn)方式。在自由貿(mào)易試驗區(qū)及臨港新片區(qū)內(nèi)，加大改革試點力度，進一步簡化銀行保險分支機構(gòu)設(shè)立變更、高級管理人員任職資格事后報告事項的材料要求，提高辦理效率。

    優(yōu)化市場準入服務(wù)主要包含三個方面。一是落實簡政放權(quán)總體要求，明確監(jiān)管層級。如上海轄內(nèi)非銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外資法人銀行董事長、行長任職資格由上海銀保監(jiān)局核準；上海轄內(nèi)政策性保險公司分支機構(gòu)的籌建申請由銀保監(jiān)會受理，開業(yè)申請由上海銀保監(jiān)局受理。

    二是簡化準入事項，提供便捷服務(wù)。首先是部分事項由事前審批改為按規(guī)定報告。如對上海轄內(nèi)保險公司省級分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理及總經(jīng)理助理，支公司、營業(yè)部經(jīng)理由審批制改為報告制；對在上海轄內(nèi)已取得任職資格核準的人員，在符合有關(guān)條件下，可在全國范圍內(nèi)同類保險公司擔任同級或下級機構(gòu)職務(wù)，只需按規(guī)定報告，不需重新核準；保險公司因變更名稱、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項修改公司章程的，章程不需再次審批，改為事后報告。其次是縮短自由貿(mào)易試驗區(qū)及臨港新片區(qū)內(nèi)事后報告事項頒發(fā)送達許可證時限。事后報告完成后，涉及頒發(fā)、送達許可證的，時限由10個工作日縮短至5個工作日。

    三是最大程度精簡申請和報告材料要求。一方面，讓數(shù)據(jù)多跑路、讓申請人少跑腿。充分利用政府信息公用平臺和監(jiān)管信息平臺，有效發(fā)揮信息查詢分析功能，減輕申請材料報送負擔。如，申請人免于提供營業(yè)執(zhí)照復印件和許可證復印件；在擬任人書面承諾前提下免于提供相關(guān)征信報告等材料；在商業(yè)銀行、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司對外從事股權(quán)投資及商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營審批中，申請人免于提供被投資方股東（大）會同意吸收商業(yè)銀行投資的決議等材料；在保險公司拓寬保險資金運用形式審批中，申請人免于提供保險公司境外投資申請材料中的償付能力報告等材料。另一方面，大幅簡化自由貿(mào)易試驗區(qū)及臨港新片區(qū)內(nèi)，事后報告事項的材料要求。不再要求就報告事項提供證明材料，改為由機構(gòu)填表陳述和承諾，在強調(diào)市場主體責任的同時將材料要求降至“最簡”。

    上海銀保監(jiān)局表示，將督促轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)嚴格落實主體責任，確保行政許可申請和報告材料的真實性、完整性和準確性，以及所涉機構(gòu)、高級管理人員的合規(guī)性、適當性。同時，持續(xù)加強事中事后監(jiān)管，創(chuàng)新方式方法，強化科技賦能，與有關(guān)部門加強監(jiān)管協(xié)調(diào)和信息共享，密切關(guān)注風險，嚴懲違法違規(guī)問題，不斷提升全流程監(jiān)管能力。