“非法薦股”瞄向新股民 券商加大投教力度“護(hù)航”投資者

    本報(bào)記者 周尚伃

    見(jiàn)習(xí)記者 于宏

    近期，在資本市場(chǎng)交投持續(xù)升溫以及“開(kāi)戶熱”的背景下，有不法分子利用“非法薦股”、付費(fèi)咨詢等手段，在各類社交平臺(tái)上設(shè)下重重“陷阱”，專門針對(duì)缺乏市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)知識(shí)的新投資者，以“指導(dǎo)投資”之名，行詐騙之實(shí)，嚴(yán)重侵害了投資者的利益，擾亂了市場(chǎng)秩序。為應(yīng)對(duì)當(dāng)前挑戰(zhàn)，券商正積極采取行動(dòng)，持續(xù)增強(qiáng)投資者教育與防騙宣傳的力度，同時(shí)全面開(kāi)展對(duì)新入市投資者的基礎(chǔ)知識(shí)普及和正確投資心態(tài)的引導(dǎo)工作。

    “非法薦股”花招百出

    近期，一些不法分子在各大社交平臺(tái)上通過(guò)“非法薦股”等違法方式牟利。以抖音平臺(tái)為例，有個(gè)別賬號(hào)直接號(hào)召粉絲全倉(cāng)某特定股票，也有少數(shù)賬號(hào)通過(guò)內(nèi)容暗示、私信、群聊等形式發(fā)布“解盤”“送資料”“加群指導(dǎo)”等導(dǎo)流內(nèi)容，將用戶誘導(dǎo)到站外進(jìn)行“非法薦股”或?qū)嵤┰p騙。

    依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，向投資者提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)，均需獲取中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。無(wú)許可資格的機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供此類服務(wù)，便屬于“非法薦股”。

    針對(duì)各類違法違規(guī)行為，抖音安全中心近日發(fā)布了關(guān)于打擊“非法薦股”等非法證券活動(dòng)的處罰公告，表示將堅(jiān)決打擊包括“非法薦股”在內(nèi)的各類非法證券活動(dòng)。近一個(gè)月，抖音累計(jì)治理股市相關(guān)違規(guī)賬號(hào)3600余個(gè)、違規(guī)內(nèi)容15000余條。

    例如，抖音賬號(hào)“大藍(lán)”在今年9月底至10月初期間，多次發(fā)布特定股票漲跌預(yù)測(cè)內(nèi)容，如“新手炒股賺錢買哪只股票”“開(kāi)盤直接進(jìn)某股票吧”等，煽動(dòng)網(wǎng)民全倉(cāng)買入某特定股票。“股海才子阿名”等賬號(hào)則多次發(fā)布預(yù)測(cè)特定股票漲跌內(nèi)容，并在個(gè)人簡(jiǎn)介等處留下私人聊天工具聯(lián)系方式，引誘用戶添加并索取“資料”。

    據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者調(diào)查，當(dāng)前，多個(gè)社交平臺(tái)上均存在非法證券活動(dòng)，不法分子通過(guò)誘導(dǎo)投資者進(jìn)行個(gè)股投資、并誘使他們將資金轉(zhuǎn)入指定的非法交易軟件，誘導(dǎo)付費(fèi)進(jìn)群以獲得所謂的“內(nèi)部資訊”及投資指導(dǎo)等手段，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。

    投資者劉女士向記者透露，她曾親身遭遇過(guò)一種通過(guò)郵件推銷“預(yù)測(cè)漲跌”服務(wù)的詐騙手段；不法分子會(huì)針對(duì)某一只股票的走勢(shì)做出多種預(yù)測(cè)，并將這些預(yù)測(cè)分別發(fā)送給不同的投資者。也就是說(shuō)，無(wú)論股票漲跌，總有一部分投資者會(huì)收到“正確”的預(yù)測(cè)信息，進(jìn)而被不法分子誘導(dǎo)付費(fèi)加入群組或購(gòu)買其“預(yù)測(cè)服務(wù)”，最終蒙受經(jīng)濟(jì)損失。

    中央財(cái)經(jīng)大學(xué)證券期貨研究所研究員楊海平在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示：“在本輪股市上漲行情中，部分無(wú)資格機(jī)構(gòu)和個(gè)人利用短視頻等平臺(tái)開(kāi)展“非法薦股”、傳播虛假信息等現(xiàn)象有所抬頭。此類行為可能會(huì)誤導(dǎo)投資者決策，給投資者帶來(lái)?yè)p失，危害投資者資金安全。對(duì)于資本市場(chǎng)而言，此類行為可能放大投資者情緒，擾亂資本市場(chǎng)正常秩序。此類行為需要司法部門、金融監(jiān)管部門、傳播行業(yè)主管部門等多方力量聯(lián)動(dòng)進(jìn)行綜合治理。”

    券商積極強(qiáng)化投資者教育

    作為資本市場(chǎng)的重要中介機(jī)構(gòu)，券商在迎來(lái)“開(kāi)戶熱”的同時(shí)，也高度重視投資者教育。多家券商近期顯著提高了舉辦投資者教育活動(dòng)的頻率，充分利用線下?tīng)I(yíng)業(yè)部、線上App及微信等平臺(tái)，從市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)普及、投資心態(tài)調(diào)整、防范詐騙等多個(gè)維度，全方位加強(qiáng)投資者教育工作，旨在幫助新投資者更好地適應(yīng)市場(chǎng)，理性投資，防范風(fēng)險(xiǎn)。

    鑒于受到本次上漲行情吸引入市的新股民中，有相當(dāng)大一部分是“90后”“00后”，且多數(shù)為無(wú)炒股經(jīng)驗(yàn)的年輕投資者，券商針對(duì)新客發(fā)布了多篇“新客交易指南”，幫助新股民熟悉市場(chǎng)基本情況。例如，國(guó)投證券發(fā)布《新股民，必學(xué)的77個(gè)股市關(guān)鍵詞》，東方證券發(fā)布《新手入市導(dǎo)航——初識(shí)股票交易規(guī)則》，中郵證券也發(fā)布《新股民必備攻略！》等，為新股民介紹資金劃轉(zhuǎn)、股票申報(bào)數(shù)量、權(quán)限開(kāi)通、競(jìng)價(jià)交易時(shí)間、價(jià)格漲跌幅限制等市場(chǎng)基礎(chǔ)信息和交易規(guī)則。

    除基礎(chǔ)知識(shí)方面的指導(dǎo)之外，投資者心態(tài)方面也是券商進(jìn)行引導(dǎo)的重點(diǎn)。近期，多家券商通過(guò)發(fā)布“致新股民的一封信”的形式，為新股民提供引導(dǎo)與建議，提醒新進(jìn)場(chǎng)的投資者理性決策，引導(dǎo)投資者正確看待股市波動(dòng)。例如，中信證券在《致首次入市的新朋友》中表示，希望投資者“莫著急，走穩(wěn)些”；中信建投致信的主題為“投資不是百米沖刺，而是馬拉松”，提倡投資者堅(jiān)持長(zhǎng)期投資理念；華泰證券也在致信中表示，耐心與從容是投資的核心資本，投資者應(yīng)培養(yǎng)獨(dú)立思考能力、設(shè)置明確的投資策略，避免因從眾跟風(fēng)心理而陷入騙局或遭受損失。

    而在幫助投資者遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)方面，券商正持續(xù)加大投教力度。近期，海通證券開(kāi)展2024年“金融教育宣傳月”專題投教活動(dòng)，制作《古詩(shī)文中的防非》《西游防非篇：誤入小雷音》等一系列創(chuàng)新漫畫作品，揭露非法金融廣告、非法金融中介、“非法薦股”等不法行為的手段和特點(diǎn)。中國(guó)銀河證券也推出“以案示警”系列投教信息，通過(guò)定期披露典型案例，以案釋法、以案示警，幫助投資者遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)。

    “對(duì)于券商而言，一是要加強(qiáng)投資者教育，以多種形式向投資者說(shuō)明“非法薦股”的危害，引導(dǎo)投資者增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，形成正確的投資理念，提高對(duì)非法證券活動(dòng)的識(shí)別能力。二是要積極與監(jiān)管部門和傳播平臺(tái)等多方力量聯(lián)合行動(dòng)，共同打擊“非法薦股”行為，維護(hù)市場(chǎng)公平，保護(hù)投資者權(quán)益。”楊海平進(jìn)一步表示。