21家上市券商展示金融科技實力：9家2023年信息技術(shù)投入超10億元 6家專業(yè)人才占比超7%

    本報記者 周尚伃

    見習記者 于宏

    截至4月2日，已有22家上市券商披露了2023年年報，其中，21家上市券商“曬出”了公司信息技術(shù)投入情況，合計投入金額達202.22億元，單家公司投入均超1.5億元。

    當前，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在引擎。中國證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，有近八成的券商將數(shù)字化轉(zhuǎn)型列為重要戰(zhàn)略任務(wù)。同時，行業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件時有發(fā)生，對券商信息技術(shù)安全管理能力提出更高要求，各家公司正持續(xù)加強信息安全能力的建設(shè)。

    不斷加大信息技術(shù)投入

    積極推進人才隊伍建設(shè)

    為推動券商加強網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行保障體系和能力建設(shè)，提高資本市場網(wǎng)絡(luò)和信息安全水平，防范化解網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全風險，2023年，中國證券業(yè)協(xié)會印發(fā)了《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計劃（2023-2025）》（以下簡稱“《安全提升計劃》”），鼓勵有條件的券商2023年至2025年三個年度信息科技平均投入金額不少于上述三個年度平均凈利潤的10%或平均營業(yè)收入的7%。

    2023年，券商積極響應(yīng)《安全提升計劃》，紛紛加大信息技術(shù)投入，夯實系統(tǒng)運行保障能力。同時，信息技術(shù)的投入也提升了不少公司的運營效率與競爭力。

    據(jù)《證券日報》記者梳理，2023年，21家披露了相關(guān)數(shù)據(jù)的上市券商中，共有9家公司信息技術(shù)投入超10億元。其中，信息投入最多的是華泰證券，投入達25.78億元；緊隨其后的是海通證券，投入達24.31億元；國泰君安、中金公司、招商證券、中信建投、廣發(fā)證券、中國銀河、申萬宏源的信息技術(shù)投入也均超10億元。

    從增速來看，2023年，申萬宏源信息技術(shù)投入為10.85億元，同比增長25.95%；國泰君安信息技術(shù)投入為21.6億元，同比增長20.1%；招商證券信息技術(shù)投入為15.54億元，同比增長7.55%。從長期增長率來看，以金融科技為引領(lǐng)的華泰證券信息技術(shù)投入的5年復合增長率為18.9%；國泰君安信息技術(shù)投入的5年復合增長率為14%。

    在政策的推動下，上市券商去年信息技術(shù)投入額占營業(yè)收入的比例也在不斷提升。信息技術(shù)投入額占上一年營業(yè)收入比例超7%的券商包括國海證券、國聯(lián)證券、信達證券、中國銀河、華安證券、紅塔證券、中泰證券等。

    數(shù)字化平臺的升級需要專業(yè)的數(shù)字化人才作為支撐。值得關(guān)注的是，《安全提升計劃》還鼓勵有條件的券商結(jié)合自身實際情況逐步提升信息科技專業(yè)人員比例至企業(yè)員工總數(shù)的7%。

    2023年，上市券商持續(xù)加強數(shù)字化人才的培養(yǎng)和建設(shè)。在信息技術(shù)人才隊伍建設(shè)方面，有6家券商的信息科技人員占企業(yè)員工總數(shù)的比例達到了《安全提升計劃》鼓勵的7%。具體來看，截至去年末，招商證券的信息技術(shù)員工為1917人，占企業(yè)總員工的比例為15.01%，暫列第一；其次是東方證券和申萬宏源，分別擁有信息技術(shù)員工786人和998人，占員工總數(shù)的比例分別為9.3%和8.46%；中信建投、中泰證券和中信證券信息技術(shù)人員占員工總數(shù)的比例也均超過7%。

    持續(xù)提升安全管控能力

    筑牢網(wǎng)絡(luò)安全“防火墻”

    當前，數(shù)字技術(shù)正深刻改變證券行業(yè)的生態(tài)、競爭格局和經(jīng)營模式。2023年，多家上市券商通過推進信息技術(shù)方面的建設(shè)，助力改善客戶體驗、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提升經(jīng)營效率，在衍生品、機構(gòu)業(yè)務(wù)、國際化業(yè)務(wù)、生態(tài)化場景上加強應(yīng)用，構(gòu)建金融生態(tài)體系。

    具體來看，國海證券持續(xù)優(yōu)化升級展業(yè)工具與系統(tǒng)，夯實業(yè)務(wù)一線精準營銷和客戶經(jīng)營能力。海通證券開展以“敏捷化、平臺化、智能化、生態(tài)化”為特點的金融科技平臺建設(shè)。國泰君安也持續(xù)優(yōu)化數(shù)字化財富管理平臺和機構(gòu)客戶綜合服務(wù)平臺，并發(fā)布大模型及應(yīng)用成果。招商證券一方面重點加強大財富、大機構(gòu)、大投資、大投行、大運營五大業(yè)務(wù)領(lǐng)域系統(tǒng)的建設(shè)；另一方面持續(xù)夯實三大中臺及數(shù)字化底座，包括打造全面云原生的多云平臺，聚焦“AI+金融”戰(zhàn)略，構(gòu)建技術(shù)中臺探索基于證券核心業(yè)務(wù)能力的創(chuàng)新應(yīng)用等。海通證券的信息技術(shù)投入重點用于新一代核心交易系統(tǒng)三期工程、機構(gòu)交易服務(wù)平臺全面升級、推動財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型、助力智慧運營建設(shè)等。

    近年來，因網(wǎng)絡(luò)安全事件收到監(jiān)管部門“罰單”的券商不在少數(shù)，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全也成為券商重點發(fā)力建設(shè)的領(lǐng)域，不少公司持續(xù)加大網(wǎng)絡(luò)安全投入，通過加強網(wǎng)絡(luò)安全手段、平臺建設(shè)，全方位筑牢網(wǎng)絡(luò)安全“防火墻”。多家上市券商在年報中披露了2023年在網(wǎng)絡(luò)安全方面的建設(shè)成效，以及進一步的布局計劃。

    例如，方正證券優(yōu)化了“兩地三中心”的建設(shè)，在災(zāi)備恢復時間（RTO）和災(zāi)備數(shù)據(jù)丟失時間（RPO）等核心指標方面取得一定進步，成功落地云原生架構(gòu)體系，提升了系統(tǒng)的穩(wěn)定性和故障恢復能力，降低業(yè)務(wù)中斷風險。光大證券則不斷優(yōu)化和完善網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)急預案，通過定期的應(yīng)急演練進一步提升信息技術(shù)風險監(jiān)測和應(yīng)急處置能力，確保公司信息系統(tǒng)穩(wěn)定運行。

    隨著信息技術(shù)的發(fā)展，以金融科技為支撐的券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型正全面加速，科技與證券業(yè)務(wù)融合程度日漸提高。方正證券表示，積極探索大語言模型在智能問答、代碼輔助、智慧辦公等領(lǐng)域的應(yīng)用研究，構(gòu)建智能搜索問答引擎。中信證券也表示，利用知識圖譜、數(shù)據(jù)挖掘、大語言模型等技術(shù)手段豐富客戶畫像和輿情識別監(jiān)測的維度和深度，提升風險管理前瞻性和數(shù)據(jù)質(zhì)量。