綜合賬戶(hù)試點(diǎn)券商趕工忙 中信國(guó)君率先上線(xiàn)相關(guān)功能

    賬戶(hù)優(yōu)化將促使券商進(jìn)一步探索新的業(yè)務(wù)模式及服務(wù)品類(lèi)，以滿(mǎn)足客戶(hù)多場(chǎng)景下的財(cái)富管理需求

    12月3日，證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意10家券商開(kāi)展證券公司賬戶(hù)管理功能優(yōu)化試點(diǎn)。目前中信證券、國(guó)泰君安等券商綜合賬戶(hù)試點(diǎn)功能已經(jīng)上線(xiàn)。截至12月8日，中信證券已有超過(guò)百名投資者成功簽約綜合賬戶(hù)業(yè)務(wù)，多筆客戶(hù)普通賬戶(hù)、信用賬戶(hù)及期權(quán)賬戶(hù)的橫向轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)均已成功處理；國(guó)泰君安首單資金內(nèi)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)也于12月7日上午順利落地。

    證券時(shí)報(bào)記者獲悉，試點(diǎn)券商中，目前還暫未正式上線(xiàn)相關(guān)功能的券商也正在加班加點(diǎn)趕進(jìn)度，部分券商預(yù)計(jì)本周末推出相關(guān)功能。下一步，試點(diǎn)券商將在綜合客戶(hù)賬戶(hù)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，逐步探索新的業(yè)務(wù)模式及服務(wù)品類(lèi)，更好地滿(mǎn)足客戶(hù)多場(chǎng)景下的財(cái)富管理需求。

    中信國(guó)君率先上線(xiàn)

    中信證券相關(guān)人士向證券時(shí)報(bào)記者表示，公司在收到證監(jiān)會(huì)批復(fù)后，第一時(shí)間與證監(jiān)局及投保基金等監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，經(jīng)過(guò)公司各部門(mén)緊密籌備，綜合客戶(hù)賬戶(hù)業(yè)務(wù)已于12月7日正式上線(xiàn)。“截至12月8日，已有超過(guò)百名投資者成功簽約綜合賬戶(hù)業(yè)務(wù)，多筆客戶(hù)普通賬戶(hù)、信用賬戶(hù)及期權(quán)賬戶(hù)的橫向轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，均已成功處理。”

    中信證券上述人士稱(chēng)，本次綜合客戶(hù)賬戶(hù)業(yè)務(wù)的推出，一方面可以為客戶(hù)實(shí)現(xiàn)多領(lǐng)域的財(cái)富歸集，包括客戶(hù)名下多營(yíng)業(yè)部賬戶(hù)的歸集；客戶(hù)普通賬戶(hù)、信用賬戶(hù)及期權(quán)賬戶(hù)等多類(lèi)別賬戶(hù)的歸集；客戶(hù)場(chǎng)內(nèi)資產(chǎn)與場(chǎng)外資產(chǎn)的歸集。另一方面，綜合客戶(hù)賬戶(hù)支持普通賬戶(hù)、信用賬戶(hù)及期權(quán)賬戶(hù)的橫向資金劃轉(zhuǎn)，有效提升客戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)效率。

    國(guó)泰君安相關(guān)人士介紹，公司12月3日收到證監(jiān)會(huì)批復(fù)后，立即與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行了充分的溝通，并于第一時(shí)間啟動(dòng)業(yè)務(wù)上線(xiàn)的準(zhǔn)備工作。經(jīng)過(guò)90個(gè)小時(shí)緊鑼密鼓地籌備，公司首單資金內(nèi)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)已于12月7日上午8：30順利落地。“2012年，公司已建立一戶(hù)通賬戶(hù)體系，通過(guò)以一戶(hù)通賬戶(hù)作為客戶(hù)身份唯一識(shí)別標(biāo)識(shí)，實(shí)現(xiàn)了客戶(hù)的全賬戶(hù)管理及客戶(hù)資產(chǎn)統(tǒng)攬。”

    國(guó)泰君安上述人士稱(chēng)，目前推出的資金內(nèi)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)是在一戶(hù)通賬戶(hù)體系的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步打破了證券公司內(nèi)部現(xiàn)有各業(yè)務(wù)之間的壁壘，通過(guò)客戶(hù)自主發(fā)起名下不同資金賬戶(hù)之間的資金劃轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)了同一客戶(hù)在普通經(jīng)紀(jì)、基金投顧、信用、股票期權(quán)等業(yè)務(wù)項(xiàng)下資金的互聯(lián)互通，從而進(jìn)一步提升客戶(hù)的資金使用效率，便利客戶(hù)對(duì)各類(lèi)業(yè)務(wù)交易資金的統(tǒng)籌管理和靈活調(diào)度，更好地滿(mǎn)足客戶(hù)的綜合財(cái)富管理需求。

    除了上述兩家券商，還有多家券商也在試點(diǎn)范圍之類(lèi)。證券時(shí)報(bào)記者獲悉，目前還未上線(xiàn)相關(guān)功能的券商也在加班加點(diǎn)趕工，有的券商明確稱(chēng)將于本周末推出相關(guān)功能。

    新業(yè)務(wù)模式待探索

    綜合賬戶(hù)試點(diǎn)功能的上線(xiàn)，或?qū)⒔o券商的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型帶來(lái)新的推動(dòng)力。

    中信證券上述人士向證券時(shí)報(bào)記者表示，公司正在逐步構(gòu)建以客戶(hù)為中心的財(cái)富管理業(yè)務(wù)體系，綜合客戶(hù)賬戶(hù)業(yè)務(wù)的推出對(duì)公司財(cái)富管理體系的搭建具有基礎(chǔ)性作用，并將成為新一代客戶(hù)賬戶(hù)管理平臺(tái)。“未來(lái)，公司將在平穩(wěn)開(kāi)展綜合客戶(hù)賬戶(hù)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，充分發(fā)掘綜合客戶(hù)賬戶(hù)的靈活功能，逐步探索新的業(yè)務(wù)模式及服務(wù)品類(lèi)，更好地滿(mǎn)足客戶(hù)多場(chǎng)景下的財(cái)富管理需求。”

    國(guó)泰君安則稱(chēng)，未來(lái)公司將在“三個(gè)三年三步走”戰(zhàn)略路徑構(gòu)想引領(lǐng)下，堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，立足客戶(hù)需求，不斷推進(jìn)公司財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，優(yōu)化客戶(hù)體驗(yàn)。同時(shí)，繼續(xù)踐行金融報(bào)國(guó)理念，探索客戶(hù)綜合服務(wù)創(chuàng)新模式，持續(xù)推動(dòng)證券市場(chǎng)基礎(chǔ)制度變革，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。

    賬戶(hù)優(yōu)化提升競(jìng)爭(zhēng)力

    隨著業(yè)務(wù)多元化發(fā)展，證券公司的賬戶(hù)體系日趨復(fù)雜，對(duì)現(xiàn)有賬戶(hù)管理制度帶來(lái)了整合和優(yōu)化的新要求。證監(jiān)會(huì)在充分聽(tīng)取行業(yè)意見(jiàn)基礎(chǔ)上，按照“堅(jiān)守客戶(hù)資金安全底線(xiàn)、優(yōu)化事中管控方式、提升客戶(hù)服務(wù)效率”的原則，支持證券公司從建立綜合客戶(hù)賬戶(hù)、允許同名劃轉(zhuǎn)、分類(lèi)賬戶(hù)管理等方面開(kāi)展賬戶(hù)管理功能優(yōu)化試點(diǎn)。

    為確保改革平穩(wěn)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，證監(jiān)會(huì)按照“分批試點(diǎn)、逐步放開(kāi)”的思路，支持部分綜合實(shí)力較強(qiáng)、合規(guī)風(fēng)控機(jī)制完善、信息系統(tǒng)準(zhǔn)備充分的公司申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)。經(jīng)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織專(zhuān)家問(wèn)詢(xún)和評(píng)審，中信證券、國(guó)泰君安、銀河證券、中金財(cái)富、國(guó)信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬(wàn)宏源、華泰證券等10家證券公司符合試點(diǎn)的基本要求，獲評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)。證監(jiān)會(huì)同意上述10家證券公司開(kāi)展試點(diǎn)。

    東吳證券胡翔認(rèn)為，此次試點(diǎn)將提升券商賬戶(hù)管理能力，并有望提升客戶(hù)體驗(yàn)，推動(dòng)資金向券商轉(zhuǎn)移。此前與銀行相比，賬戶(hù)分散是券商的一大短板，綜合賬戶(hù)試點(diǎn)有望使客戶(hù)更加直觀了解資產(chǎn)的歸集和配置狀態(tài)，方便資金劃轉(zhuǎn)。同時(shí)，隨著券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)持續(xù)升級(jí)，良好的用戶(hù)體驗(yàn)將推動(dòng)客戶(hù)投資資金轉(zhuǎn)移，券商競(jìng)爭(zhēng)力有望獲得提升。

    西部證券發(fā)布的研報(bào)稱(chēng)，賬戶(hù)功能優(yōu)化試點(diǎn)有助于打破原來(lái)阻礙買(mǎi)方投顧發(fā)展的制度障礙。與國(guó)際成熟的市場(chǎng)環(huán)境相比，目前券商在境內(nèi)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，會(huì)遇到缺乏賬戶(hù)功能、不能代客理財(cái)交易、收費(fèi)模式單一等障礙。因此，為券商客戶(hù)提供獨(dú)立于保證金賬戶(hù)的財(cái)富管理顧問(wèn)賬戶(hù)，有助于國(guó)內(nèi)證券公司發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。