村鎮(zhèn)銀行“取現(xiàn)難”新進(jìn)展！河南將對(duì)4家銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金開展先行墊付

    河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局7月11日發(fā)布公告稱，根據(jù)案件查辦和資金資產(chǎn)追繳情況，經(jīng)研究，對(duì)禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金分類分批開展先行墊付工作。

    7月15日開始首批墊付

    公告稱，2022年7月15日開始首批墊付，墊付對(duì)象為單家機(jī)構(gòu)單人合并金額5萬(wàn)元（含）以下的客戶。單家機(jī)構(gòu)單人合并金額5萬(wàn)元以上的，陸續(xù)墊付，墊付安排另行公告。

    資金墊付后，若發(fā)現(xiàn)客戶存在額外渠道獲取高息或違法違規(guī)行為，保留追繳墊付資金的權(quán)力。額外渠道獲取高息或涉嫌違法和犯罪的資金，暫不墊付。

    公告稱，墊付工作由河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社代理組織實(shí)施，可登錄微信小程序“村行墊付”辦理。

    相關(guān)案件偵辦持續(xù)推進(jìn)

    今年4月，有儲(chǔ)戶反映，河南多家村鎮(zhèn)銀行發(fā)行的存款產(chǎn)品無(wú)法提現(xiàn)。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人此前回應(yīng)稱，4家村鎮(zhèn)銀行的股東——河南新財(cái)富集團(tuán)通過(guò)內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客等吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，公安機(jī)關(guān)已立案調(diào)查。

    河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人7月10日表示，為維護(hù)廣大群眾合法權(quán)益，有關(guān)部門正在加快核實(shí)4家村鎮(zhèn)銀行客戶資金信息，制定處置方案，將于近期公布，并再次提醒相關(guān)客戶盡快完成登記。

    許昌市公安局7月10日晚發(fā)布通報(bào)稱，經(jīng)公安機(jī)關(guān)全力偵查，現(xiàn)進(jìn)一步查明：2011年以來(lái)，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團(tuán)伙通過(guò)河南新財(cái)富集團(tuán)等公司，以關(guān)聯(lián)持股、交叉持股、增資擴(kuò)股、操控銀行高管等手段，實(shí)際控制禹州新民生等幾家村鎮(zhèn)銀行，利用第三方互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)和該犯罪團(tuán)伙設(shè)立的君正智達(dá)科技有限公司開發(fā)的自營(yíng)平臺(tái)及一批資金掮客進(jìn)行攬儲(chǔ)和推銷金融產(chǎn)品，以虛構(gòu)貸款等方式非法轉(zhuǎn)移資金，專門設(shè)立宸鈺信息技術(shù)有限公司刪改數(shù)據(jù)、屏蔽瞞報(bào)。上述行為涉嫌多種嚴(yán)重犯罪。近期，公安機(jī)關(guān)又抓獲一批犯罪嫌疑人，又依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。案件偵辦工作正有序推進(jìn)。

    根據(jù)許昌市公安局6月18日通報(bào)，4月19日，許昌市公安機(jī)關(guān)依法對(duì)河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案?jìng)刹?。初步查明?011年以來(lái)，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。

    7月4日，禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行發(fā)布公告稱，近期根據(jù)《公司法》和銀行章程規(guī)定，按照法定程序，召開了股東大會(huì)，調(diào)整了董事、監(jiān)事。同日，召開了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，選舉產(chǎn)生了新的董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)，通過(guò)了高級(jí)管理人員名單。

    在此之前，4家村鎮(zhèn)銀行還公告稱，按照金融管理部門要求，從即日起開展線上客戶資金信息登記工作。凡該行線上交易系統(tǒng)關(guān)閉后不能正常辦理業(yè)務(wù)的客戶均需登記，請(qǐng)完整、真實(shí)、準(zhǔn)確填寫相關(guān)信息。