■本報記者 劉萌
隨著上市銀行2018年年報陸續(xù)披露,銀行代銷基金的情況也浮出水面。從上市銀行年報披露的數(shù)據來看,隨著公募基金規(guī)模的不斷壯大,多家銀行去年代銷基金賺得“盆滿缽盈”。其中工商銀行全年代銷基金7681億元繼續(xù)領跑,招商銀行代銷7678億元緊隨其后。
《證券日報》記者梳理各銀行年報發(fā)現(xiàn),金融科技、資管新規(guī)等成為各銀行去年大力發(fā)展基金代銷業(yè)務的主要推動力。
工商銀行代銷規(guī)模繼續(xù)領跑
銀行是公募基金傳統(tǒng)的銷售渠道,尤其是工商銀行和招商銀行,歷來被稱為基金銷售領域的雙巨頭。雖然去年上半年招商銀行以近5000億元的銷售額遙遙領先,不過,從全年數(shù)據看,工商銀行代銷基金7681億元,反超招商銀行的7678億元。
工商銀行2018年年報顯示,推動代理銷售業(yè)務轉型,升級AI投平臺,推出AI指數(shù),實現(xiàn)對基金產品的“一鍵投資”“一鍵調倉”等智能化、專業(yè)化服務,該行在2018年代理銷售基金7681億元。
其他國有大行2018年基金代銷也取得不俗的成績。其中,金融科技加持,也成為基金業(yè)務迅速發(fā)展的原因之一。
例如,在代銷基金業(yè)務方面,農業(yè)銀行與優(yōu)質基金公司全面深化合作,打造“優(yōu)選基金”品牌。2018年,該行共計銷售基金5017億元,同比增長48.7%。
交通銀行2018年年報顯示,去年全年其代理銷售近百家基金公司2700余只公募基金產品,代銷數(shù)量居同業(yè)第一。
資管新規(guī)推動銀行發(fā)力
值得一提的是,《證券日報》記者整理2018年上市銀行年報數(shù)據發(fā)現(xiàn),多家銀行將推進代理基金業(yè)務,也得益于資管新規(guī)的有效助力。
據招商銀行年報顯示,2018年,其實現(xiàn)代理開放式基金銷售額7678.58億元,同比增長8.84%;代理基金傭金收入66.68億元,同比增長32.20%。招商銀行表示,代銷基金收入同比增長較為明顯,主要是客戶基金購買需求回升,以及公司在客群、渠道、服務方面的優(yōu)勢。
招商銀行年報還透露,公司面對監(jiān)管趨緊、資管轉型、理財回歸本源的大形勢,公司積極把握年初資本市場階段性機遇、發(fā)揮渠道優(yōu)勢,助推代理基金等業(yè)務實現(xiàn)恢復性增長。
事實上,招商銀行代銷基金規(guī)模近三年來都增速很快。回顧2018年基金發(fā)行情況,招行代理基金銷售額和收入取得如此高的增長,與2018年發(fā)行的興全合宜、戰(zhàn)略配售等爆款基金有極大關系。
除招商銀行外,其余披露去年基金代銷情況的股份制銀行代銷成績也可圈可點,不過整體規(guī)模無法與招商銀行相比。
具體來看,華夏銀行,實現(xiàn)代理基金銷售259.23億元。浦發(fā)銀行重點推廣開放式公墓基金產品、財智組合在線投資服務、普發(fā)寶、標準資產基金專戶業(yè)務等業(yè)務,報告期內實現(xiàn)零售客戶基金代理非息收入3.48億元。民生銀行年報則顯示,2018年實現(xiàn)基金代銷中收7.88億元,同比增長64.81%。
中信銀行年報顯示,在代銷基金方面,結合市場情況,大力推動債券型基金銷售,非貨幣基金銷量比上年增長152.67%。同時,中信銀行積極研發(fā)籌備智能投顧項目,報告期內,推出智能投顧服務“信智投”,為用戶提供基金組合一鍵購買、調倉優(yōu)化、投資月報、基金診斷等功能,報告期內產品組合累計收益率成功跑贏市場對標指數(shù)。
另外,還有多家上市城商行也披露了2018年基金代銷情況。其中,青島銀行累計代理銷售開放式基金110.38億元。杭州銀行積極開展各項代理業(yè)務,與29家基金管理公司開展合作,代理銷售公募基金產品867只,銷售各類開放式基金37.77億元。
江蘇銀行年報透露,其搶抓機遇、加快轉型,穩(wěn)步推進結構調整。順應市場趨勢調結構,公募基金規(guī)模增長5倍。江陰銀行年報顯示,2018年度投資收益較2017年度增加的原因主要系基金投資業(yè)務增長所致。北京銀行年報披露,在財富金融方面,其積極應對資管新規(guī),基金銷量同比增長60%。
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