■本報記者 呂東
一直以來,利用企業(yè)閑置募集資金或自有資金購買銀行理財產(chǎn)品被眾多上市公司當(dāng)作一項(xiàng)重要的投資手段,購買理財產(chǎn)品金額一直居高不下,那么在2019年,在資管新規(guī)、理財新規(guī)實(shí)施的首年,上市公司認(rèn)購銀行理財產(chǎn)品又有何變化呢?
《證券日報》發(fā)現(xiàn),隨著銀行保本型理財產(chǎn)品的減少以及預(yù)期收益率的持續(xù)走低,上市公司購買銀行理財產(chǎn)品的熱情也在正在大幅消退。今年第一季度,參與認(rèn)購理財產(chǎn)品的上市公司數(shù)量以及上市公司認(rèn)購理財產(chǎn)品金額與去年同期相比均大幅下降。
3293億元購買銀行理財 同比減少47.9%
去年資管新規(guī)、理財新規(guī)相繼落地,銀行理財產(chǎn)品發(fā)行在類型、兌付以及認(rèn)購規(guī)模上均發(fā)生了明顯變化的背景下,上市公司今年第一季度購買理財產(chǎn)品金額較去年同期出現(xiàn)了大幅下滑。
同花順iFinD數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示,今年第一季度,A股上市公司共發(fā)布了1220條委托理財公告,這一數(shù)量較去年同期大幅縮水33.44%,而去年同期的委托理財公告數(shù)量曾高達(dá)1860條。在這些上市公司發(fā)布的委托理財?shù)墓嬷?,銀行理財產(chǎn)品仍是上市公司的首選,該類產(chǎn)品占所有購買理財產(chǎn)品比例高達(dá)九成以上。
與此同時,上市公司公告中披露的涉及購買銀行理財產(chǎn)品數(shù)量以及認(rèn)購金額均有明顯減少。其中,今年一季度上市公司披露的認(rèn)購理財產(chǎn)品數(shù)量為5106條,而去年同期則高達(dá)8095條;購買理財產(chǎn)品的金額合計為3292.57億元,較去年同期的6319.19億元下降47.9%。
上市公司委托理財,仍將重點(diǎn)放在了流動性及安全性上?!蹲C券日報》記者注意到,在上市公司認(rèn)購理財產(chǎn)品的公告上,所購買的理財產(chǎn)品均為安全性高、低風(fēng)險且流動性好的理財產(chǎn)品,且?guī)缀跛猩鲜泄驹诎l(fā)布的理財公告中也均對此有明確的表示。
本報記者查閱部分上市公司委托理財公告發(fā)現(xiàn),利用閑置募集資金認(rèn)購理財產(chǎn)品的上市公司均會指出,此次投資是在確保募集資金投資項(xiàng)目正常進(jìn)行和保證募集資金安全的前提下進(jìn)行的,不會影響公司募集資金項(xiàng)目的正常建設(shè)和募集資金的正常使用。而利用自有閑置資金理財?shù)纳鲜泄緞t同樣指出,將會在不影響公司正常經(jīng)營和確保資金安全的情況下,購買低風(fēng)險的理財產(chǎn)品。
這種情況在今年第一季度也不例外。
今年前3個月,上市公司認(rèn)購的保本型銀行理財產(chǎn)品及90天以內(nèi)的產(chǎn)品占比仍在九成以上。根據(jù)已披露的數(shù)據(jù)統(tǒng)計,理財產(chǎn)品類型中,非保本浮動性收益產(chǎn)品僅為892款,占全部產(chǎn)品的占比僅為17.47%,其余則全部為保本型理財產(chǎn)品。而在期限選擇上,1個月至3個月期限的產(chǎn)品數(shù)量多,而半年期以上的產(chǎn)品則數(shù)量較少。
預(yù)期收益率下滑 上市公司參與熱情降溫
上市公司投資銀行理財產(chǎn)品的降溫,也與資管新規(guī)、理財新規(guī)相繼發(fā)布后保本型產(chǎn)品減少及收益率下滑等因素有關(guān)。
雖然由于資管新規(guī)過渡期的存在,讓目前上市公司閑置募資金購買銀行理財產(chǎn)品暫時尚未有“斷炊”之憂,但保本型產(chǎn)品越來越少也已成為必然。普益財富統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,今年3月份,全國銀行凈值產(chǎn)品存續(xù)量為6209款,環(huán)比上升689款。從凈值轉(zhuǎn)型程度指數(shù)來看,銀行凈值轉(zhuǎn)型程度指數(shù)為4.66點(diǎn),環(huán)比上升0.38點(diǎn),并較去年同期上升3.51點(diǎn)。
自資管新規(guī)頒布以來,理財產(chǎn)品非標(biāo)投資受限,隨著原有較高收益的存量資產(chǎn)到期,總體預(yù)期收益率出現(xiàn)下滑。
今年3月份,銀行封閉式預(yù)期收益型人民幣產(chǎn)品平均收益率為4.22%,較上期下降0.04個百分點(diǎn),這已是去年4月份資管新規(guī)發(fā)布之后的連續(xù)第11個月下滑。當(dāng)月,全國沒有一個省份的的保本型銀行理財產(chǎn)品收益率實(shí)現(xiàn)環(huán)比上漲,31個省份的保本型銀行理財產(chǎn)品收益率則是環(huán)比下降;與之形成鮮明對比的是,27個省份3月份的非保本型銀行理財產(chǎn)品收益率實(shí)現(xiàn)環(huán)比上漲,但此類產(chǎn)品顯然不是上市公司重點(diǎn)的理財投資標(biāo)的。
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