又一機構“出局”！基金代銷市場 “淘汰賽”加劇

    本報記者 彭衍菘

    “公司決定主動放棄基金銷售業(yè)務了。”11月18日上午，乾道基金銷售有限公司（以下簡稱“乾道基金”）工作人員告訴《證券日報》記者。

    同日，華泰柏瑞基金、金鷹基金、中?；稹⑿挛只鹁娣Q，終止乾道基金辦理旗下基金相關銷售業(yè)務。

    在基金代銷市場競爭加劇、基金銷售機構頻頻“被分手”“出局”等背景下，無論是券商、銀行還是獨立第三方銷售機構等不同類型的基金代銷機構之間，還是同一類型的基金代銷機構內(nèi)部，競爭都異常激烈，“馬太效應”日益明顯。

    又一代銷機構

    退出基金銷售市場

    11月18日，乾道基金官網(wǎng)公告稱，因業(yè)務發(fā)展和調(diào)整的需要，公司決定停止基金銷售業(yè)務。

    乾道基金官網(wǎng)公告

    上述乾道基金工作人員表示：“現(xiàn)在基金銷售業(yè)務不好做，正在陸續(xù)取消所有與公司有基金銷售業(yè)務的合作伙伴關系。”

    （4家公募機構公告）

    當天，華泰柏瑞基金等4家公募機構紛紛發(fā)布解約公告稱，經(jīng)與乾道基金協(xié)商一致，將于近日終止與乾道基金在基金銷售業(yè)務上的合作。

    記者訪問乾道基金官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，首頁展示的部分合作公募機構頁面還未更新，包括華夏基金、天弘基金、博時基金、匯添富基金等多家頭部公募。Wind資訊數(shù)據(jù)顯示，截至2024年11月18日，乾道基金為39家基金公司代銷，共計產(chǎn)品1424只；按全部代銷基金公司數(shù)量降序排列，排名204位。

    資料顯示，乾道基金成立于2015年，主營基金銷售，公司9月份公示的具有基金從業(yè)資格的人員共有23名。實際上，基金銷售也是該公司目前單一經(jīng)營的業(yè)務。乾道基金工作人員向記者證實了這一點，并表示公司也沒有開展其他資管業(yè)務。而對于乾道基金下一步規(guī)劃安排，對方并未透露。

    基金代銷市場“馬太效應”加劇

    乾道基金并非個例，今年以來，代銷競爭明顯加劇。據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，今年以來，還有中民財富基金銷售（上海）有限公司、喜鵲財富基金銷售有限公司、北京恒宇天澤基金銷售有限公司、青島樂弘基金銷售有限公司、華融融達期貨股份有限公司、成都華羿恒信基金銷售有限公司等多家公司退出基金銷售市場，其原因包括經(jīng)營業(yè)務調(diào)整、主動申請注銷公募基金銷售業(yè)務許可證、基金銷售業(yè)務許可證被注銷等。

    Wind資訊數(shù)據(jù)顯示，截至11月18日，獨立基金銷售機構共有125家，同比減少三家。

    晨星（中國）基金研究中心高級分析師李一鳴向《證券日報》記者表示，隨著基金銷售機構之間競爭的加劇，一些機構可能會被迫調(diào)整其業(yè)務策略，特別是中小型銷售機構，它們在面對品牌影響力更大、客戶服務能力更強的大型機構時，所承受的壓力尤為顯著。

    基金代銷市場的“馬太效應”正在加劇。市場上公募基金代銷機構平均代銷基金數(shù)量為2330只，其中，有99家機構代銷基金數(shù)量超過5000只，但也有110家機構代銷基金數(shù)量不足一百只。由此來看，作為中小型的獨立代銷機構面臨著更加嚴峻的挑戰(zhàn)。

    在排排網(wǎng)財富研究員卜益力看來，中小基金代銷機構應對競爭加劇的局面可從以下方面著手：一是提升專業(yè)服務能力，加強投研團隊建設，優(yōu)化投資顧問服務并開展投資者教育；二是打造特色化服務，專注細分市場或客戶群體，發(fā)展差異化銷售模式；三是加強數(shù)字化建設，提升線上服務平臺，運用大數(shù)據(jù)和人工智能技術；四是拓展合作渠道，深化與基金公司合作，同時與其他金融機構開展合作；五是強化品牌建設，樹立良好品牌形象并加強合規(guī)管理。

（編輯 孫倩）