基金公司營銷之爭：從創(chuàng)意內(nèi)容到投研實(shí)力的全方位角逐

    本報(bào)記者 彭衍菘

    “雙11”的流量之爭，也早已在基金銷售市場中引燃。

    從電視端的熱播劇，到手機(jī)端的智能小助手，各家基金公司通過自制短劇、智能投顧服務(wù)、設(shè)置費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)等手段花式營銷，吸引投資者參與。

    而在比拼內(nèi)容創(chuàng)意的同時(shí)，基金公司也更加注重投研能力的建設(shè)，通過構(gòu)建科學(xué)投資體系，提升投資服務(wù)的智能化和個(gè)性化水平，以更好地服務(wù)于投資者。

    多種方式提高曝光度

    隨著短視頻平臺(tái)的興起，基金公司意識(shí)到，投資者教育與品牌營銷或許也可以寓教于樂。

    在短視頻平臺(tái)，可以看到多家基金公司發(fā)布了不少自制短視頻，講解基礎(chǔ)投資知識(shí)、介紹公司業(yè)務(wù)等。

    巨豐投顧高級(jí)投資顧問陳宇恒向《證券日報(bào)》記者表示：“這些短劇通常在1分鐘至3分鐘，契合當(dāng)下用戶碎片化的閱讀習(xí)慣，能夠在短時(shí)間內(nèi)傳遞財(cái)經(jīng)常識(shí)，同時(shí)幫助基金公司提升品牌知名度。”

    隨著短劇形式的爆火，基金公司開始豐富視頻形式，追求劇情多樣化發(fā)展，通過創(chuàng)作不同主題和風(fēng)格的短劇來吸引投資者。比如，富國基金通過考試、廚藝等場景演繹來呈現(xiàn)產(chǎn)品賣點(diǎn)；匯添富基金以機(jī)器狗“阿寶”為主角展示科技改變生活，進(jìn)而關(guān)聯(lián)到基金服務(wù)；銀華基金模仿電視劇《繁花》的風(fēng)格拍攝ETF投教短??；易方達(dá)基金用咖啡飲品類比債基分類，以通俗易懂的方式講解投教知識(shí)。

    此外，在內(nèi)容方面，一些基金公司還擅于結(jié)合熱點(diǎn)事件進(jìn)行營銷。例如今年巴黎奧運(yùn)會(huì)期間，多家基金公司在推文中尋找基金產(chǎn)品與奧運(yùn)項(xiàng)目的共同點(diǎn)，幫助投資者理解產(chǎn)品特性，如易方達(dá)基金的視頻欄目“熱點(diǎn)易知道”，盤點(diǎn)奧運(yùn)背后的經(jīng)濟(jì)賬。

    陳宇恒表示，通過這些方式，基金公司不僅提高了自身曝光度，還將投教內(nèi)容與熱點(diǎn)緊密結(jié)合，傳遞了投資理念。

    基金公司比“研”值

    在基金營銷過程中，每位投資者的投資目標(biāo)、投資偏好、投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等各不相同。

    于是，智能投顧平臺(tái)應(yīng)運(yùn)而生。它可以是人機(jī)結(jié)合型的智能投顧平臺(tái)，在提供自動(dòng)化投資建議的同時(shí)，還配備了人工投顧服務(wù)，為客戶量身定制投資組合；也可以是“藏”在直銷App里的嵌入式小助手，如南方基金、華夏基金、廣發(fā)基金等，均有類似的理財(cái)智能投顧功能。

    智能投顧平臺(tái)旨在提升投資服務(wù)的智能化和個(gè)性化水平，更好服務(wù)投資者，同時(shí)也對(duì)加強(qiáng)基金公司投研能力提出了新的要求。

    針對(duì)當(dāng)前公募基金在打造投研體系時(shí)面臨的痛點(diǎn)、難點(diǎn)。日前，天弘基金在2025年度策略會(huì)暨20周年活動(dòng)中，給出了自己的解法——構(gòu)建流程化、平臺(tái)化、智能化的科學(xué)投資體系。

    天弘基金副總經(jīng)理聶挺進(jìn)認(rèn)為，一是投研生產(chǎn)流程化。研究、投資、風(fēng)控三者均通過數(shù)字化手段嵌入平臺(tái)中。二是交互決策平臺(tái)化。天弘基金正在打造的投研一體化平臺(tái)TIRD，能夠確保投研端研究可積累、過程清晰化、考核可量化，策略積累迭代、業(yè)績評(píng)價(jià)可解釋，并且從過去一個(gè)個(gè)電腦之間分布式的平臺(tái)，變成協(xié)作式的平臺(tái)。三是關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)智能化。在聶挺進(jìn)看來，投研AI技術(shù)投資應(yīng)該從提升投資業(yè)績、豐富客戶服務(wù)，提高投研自動(dòng)化水平、提升效率，降低成本和降低風(fēng)險(xiǎn)等方面入手。

    華林證券資管部董事總經(jīng)理賈志向《證券日報(bào)》記者表示，通過構(gòu)建科學(xué)投資體系，基金公司能夠更高效地整合內(nèi)外部資源，優(yōu)化投研體系，同時(shí)也能更好服務(wù)于產(chǎn)品創(chuàng)新，為投資者提供更多選擇。

    在基金公司的定性評(píng)價(jià)中，晨星（中國）基金研究中心高級(jí)分析師代景霞向《證券日報(bào)》記者表示，對(duì)基金公司投研能力的評(píng)估是很重要的一個(gè)方面，不僅包括旗下基金產(chǎn)品的業(yè)績，也包括公司的投研文化和投資理念、投研團(tuán)隊(duì)人員配備、投研之間的合作、投研團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性和激勵(lì)機(jī)制等，還有公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是否適合所提供的策略、公司在投研方面的優(yōu)勢是否得到很好的支持等。

    降費(fèi)讓利吸引投資者

    此外，代景霞還表示，在評(píng)估基金公司綜合能力時(shí)，會(huì)關(guān)注到基金公司的利益是否與基金持有人的利益保持一致，例如基金經(jīng)理是否有購買自己管理的產(chǎn)品、公司的收費(fèi)理念是否對(duì)投資者有利、公司歷史在規(guī)模管控方面的記錄等。

    為更好地滿足廣大投資者的投資理財(cái)需求，降低投資者的理財(cái)成本，近期，易方達(dá)基金、博時(shí)基金、華夏基金、國泰基金等公募機(jī)構(gòu)相繼宣布旗下多只被動(dòng)指數(shù)型基金調(diào)降費(fèi)率。這些指數(shù)基金的年管理費(fèi)率均由0.5%降至0.15%；年托管費(fèi)率均由0.1%降至0.05%，集體“砍半”。調(diào)降后，費(fèi)率均降至同類型產(chǎn)品中最低費(fèi)率水平。

    博時(shí)基金相關(guān)負(fù)責(zé)人向《證券日報(bào)》記者表示，在新一代信息技術(shù)、高端裝備制造、新能源、新材料和生物醫(yī)藥五大產(chǎn)業(yè)成為創(chuàng)業(yè)板新上市公司主力軍的背景下，創(chuàng)業(yè)板指數(shù)發(fā)展?jié)摿蜉^大。博時(shí)創(chuàng)業(yè)板ETF此次降費(fèi)降低投資成本，助力提升投資者獲得感，有利于加大中長期資金的權(quán)益類資產(chǎn)配置，產(chǎn)品吸引力進(jìn)一步增強(qiáng)。

    在賈志看來，對(duì)于權(quán)益類資產(chǎn)，如指數(shù)基金，降費(fèi)后將增強(qiáng)產(chǎn)品吸引力。這有利于吸引更多的中長期資金進(jìn)入。因?yàn)橹虚L期投資者更關(guān)注成本對(duì)收益的侵蝕，較低的費(fèi)率使他們在長期投資過程中更有可能獲得較好的回報(bào)，這為投資者提供了更多參與權(quán)益類資產(chǎn)投資的動(dòng)力。