本報記者 熊悅
近日首批20只中證A500場外指數(shù)基金集體發(fā)售,各類代銷機構已競相掀起銷售熱潮,而銀行是重要的代銷渠道之一。
多家國有大行及全國性股份制銀行加大對中證A500指數(shù)基金相關產(chǎn)品的營銷力度。大多銀行開設中證A500場外指數(shù)基金認購專區(qū),也有銀行以“一折認購費”“0申購費”吸引投資者。此外,記者從業(yè)內(nèi)獲悉,有銀行已針對中證A500指數(shù)基金產(chǎn)品下發(fā)銷售計劃和指標任務。
銀行積極營銷相關產(chǎn)品
據(jù)記者梳理,首批20只中證A500場外指數(shù)基金中,16只由銀行托管,托管行包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行5家國有大行,以及招商銀行、平安銀行、中信銀行、興業(yè)銀行4家全國性股份制銀行。
產(chǎn)品代銷方面,托管行主銷的基金各有側重。具體來看,招商銀行托管主銷5只產(chǎn)品,為上述銀行中托管主銷產(chǎn)品數(shù)量最多的機構,包括泰康中證A500ETF聯(lián)接基金、博時中證A500指數(shù)基金、華夏中證A500指數(shù)基金、華安中證A500指數(shù)基金、大成中證A500指數(shù)基金。工商銀行托管主銷3只產(chǎn)品,包括南方中證A500ETF聯(lián)接基金、景順長城中證A500ETF聯(lián)接基金、招商中證A500ETF聯(lián)接基金。平安銀行托管主銷2只,其他托管行均托管主銷1只。
某國有大行的理財客戶經(jīng)理告訴《證券日報》記者,中證A500場外指數(shù)基金是一個新的指數(shù)基金,相關產(chǎn)品的認購客戶較多,認購資金量較大。同時,由于這類產(chǎn)品的風險等級一般為中風險及中高風險,因此會提醒客戶根據(jù)自身風險承受能力去選擇認購。
記者從業(yè)內(nèi)獲悉,為吸引投資者認購,有銀行針對代銷的中證A500場外指數(shù)基金推出費率優(yōu)惠。例如,招商銀行代銷的20只中證A500場外指數(shù)基金,A份額買入費率打一折至0.10%。其他銀行代銷的基金,A份額認購費率根據(jù)購買金額的多少有所不同,一般在0.10%至1.20%之間。
基于中證A500場外指數(shù)基金的市場投資熱情較高,截至目前,兩只由招商銀行托管主銷的基金——博時中證A500指數(shù)基金、泰康中證A500ETF聯(lián)接基金均已宣告提前結募。其中博時中證A500指數(shù)基金僅發(fā)行2日即完成首募,泰康中證A500ETF聯(lián)接基金僅一天便快速結募。
代銷業(yè)務有望回暖
整體來看,當前公募基金代銷行業(yè)呈現(xiàn)銀行、券商、獨立基金銷售機構三足鼎立格局。就股票型指數(shù)基金保有規(guī)模而言,券商的市占率較高,其次是獨立基金銷售機構和銀行。數(shù)據(jù)顯示,今年上半年,股票型指數(shù)基金保有規(guī)模方面,券商及獨立基金銷售機構的市占率合計近90%,銀行保有規(guī)模為1339億元,市占率為9.84%。
排排網(wǎng)財富研究員卜益力對記者表示,此次20只中證A500場外指數(shù)基金發(fā)售,銀行渠道展現(xiàn)出較強的“代銷力”,主要由以下因素所驅動:一是銀行推出認購費率優(yōu)惠以吸引投資者;二是銀行機構重視相關產(chǎn)品發(fā)行,并加大產(chǎn)品推廣力度;三是銀行擁有廣泛的客戶基礎和成熟的銷售網(wǎng)絡,因此在代銷基金時擁有天然的優(yōu)勢。
星圖金融研究院副院長薛洪言認為,面對被動指數(shù)型基金崛起的市場機遇,銀行機構有動力推動場外指數(shù)基金發(fā)展,以獲得更多收益。
卜益力認為,從業(yè)務層面來看,銀行發(fā)力中證A500場外指數(shù)基金等基金代銷有多重好處,一是銀行通過代銷基金,可以獲得銷售傭金和管理費等收入,有助于增加銀行的中間業(yè)務收入,擴大市場份額;其二,中證A500場外指數(shù)基金有助于豐富銀行的基金產(chǎn)品供給,滿足銀行客戶多元化的資產(chǎn)配置需求,提升客戶體驗和客戶黏性;其三,銀行通過積極參與熱門基金產(chǎn)品的代銷,有助于增強其品牌影響力。
“伴隨資本市場回暖,銀行基金代銷業(yè)務有望迎來新一輪增長周期。站在更長的周期看,隨著居民儲蓄逐步向其他金融產(chǎn)品分流,銀行大財富管理業(yè)務正在進入長期景氣周期,有望帶動銀行中間業(yè)務收入持續(xù)增長。”薛洪言表示。
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