基金業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型專題 | 上銀基金：管理駕駛艙

    【編者按】為深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，引導(dǎo)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)踐行《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，共促基金行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)總體工作部署，于2022年11月開(kāi)展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)。通過(guò)開(kāi)展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)，搭建交流平臺(tái)，展現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果案例，激發(fā)金融科技創(chuàng)新活力，營(yíng)造金融科技長(zhǎng)效發(fā)展新生態(tài)。該篇為“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”系列宣傳之十五。

    管理駕駛艙

    ——上銀基金

    隨著近年來(lái)金融科技的迅猛發(fā)展，資管行業(yè)迎來(lái)戰(zhàn)略機(jī)遇期，基金同業(yè)在金融科技領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈，數(shù)字化能力已成為基金公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一，轉(zhuǎn)型的成敗決定基金公司未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)力水平。數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)質(zhì)是業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、管理轉(zhuǎn)型，企業(yè)通過(guò)數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑逐漸由傳統(tǒng)線下、人工轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、知識(shí)驅(qū)動(dòng)型組織。

    一、建設(shè)背景

    數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)基礎(chǔ)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)要求高，中小基金公司面臨較大挑戰(zhàn)。2021年，在公司戰(zhàn)略引領(lǐng)下有序啟動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，結(jié)合當(dāng)時(shí)情況，經(jīng)營(yíng)管理層制定了“線上化、數(shù)字化、智能化”的工作路徑，由易到難，先完善系統(tǒng)和數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，數(shù)據(jù)賦能為公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型助力，管理駕駛艙作為經(jīng)營(yíng)管理數(shù)字化工具，啟動(dòng)建設(shè)勢(shì)在必行。

    二、系統(tǒng)簡(jiǎn)介

    系統(tǒng)建設(shè)之初，我司采取“整體規(guī)劃、分步實(shí)施，邊建設(shè)、邊應(yīng)用”的系統(tǒng)建設(shè)模式，既可以滿足水下工程（數(shù)據(jù)中心、報(bào)表平臺(tái)的建設(shè)）的同時(shí)，也能兼顧上層應(yīng)用（管理駕駛艙）的產(chǎn)出，適當(dāng)并行，有規(guī)劃地“造煙囪”，建設(shè)同步應(yīng)用才可有效的應(yīng)用體現(xiàn)數(shù)據(jù)價(jià)值。

    管理駕駛艙以為經(jīng)營(yíng)管理層打造“看得全”、“看得透”的數(shù)字化管理工具為目標(biāo)，提煉“規(guī)模、客戶、產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)、盈利、市場(chǎng)”6大業(yè)務(wù)板塊的核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并以80余個(gè)圖形化頁(yè)面呈現(xiàn)至管理層。通過(guò)將指標(biāo)以時(shí)間維橫向拉伸，實(shí)現(xiàn)“看時(shí)點(diǎn)、看趨勢(shì)”；通過(guò)將指標(biāo)按業(yè)務(wù)條線縱向切分，實(shí)現(xiàn)“看變化、解結(jié)構(gòu)”；通過(guò)接入外部市場(chǎng)排名數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)“看市場(chǎng)、比同業(yè)”的向外延伸。系統(tǒng)于2021年建設(shè)并于年底試運(yùn)行，2022年進(jìn)行深度優(yōu)化再升級(jí)。

    三、建設(shè)路徑

    管理駕駛艙以數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下的管理模式升級(jí)作為建設(shè)目標(biāo)，以滿足業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理為出發(fā)點(diǎn)，以公司級(jí)數(shù)據(jù)中心作為數(shù)據(jù)基底，以市場(chǎng)成熟的帆軟平臺(tái)作為應(yīng)用基底，打造移動(dòng)版支撐經(jīng)營(yíng)管理的數(shù)字化工具。

    （一）整體技術(shù)方案

    1、技術(shù)架構(gòu)

    管理駕駛艙是基于公司統(tǒng)一的數(shù)據(jù)中心和多個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)之上的管理類系統(tǒng)，整體以“數(shù)據(jù)基礎(chǔ)建設(shè)+基礎(chǔ)平臺(tái)整合”推動(dòng)規(guī)模化數(shù)據(jù)應(yīng)用進(jìn)程。以數(shù)據(jù)中心為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)服務(wù)，以CRM、FR報(bào)表平臺(tái)、固收組合等系統(tǒng)為應(yīng)用支撐，構(gòu)建具有數(shù)據(jù)共享能力、多業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景、多層次的數(shù)據(jù)服務(wù)體系。

    同時(shí)移動(dòng)端具備以下特點(diǎn)：一是流暢的交互體驗(yàn)，APP支持縮放、查詢、鉆取等服務(wù)，為用戶提供流暢的交互體驗(yàn)；二是豐富的功能和系統(tǒng)插件，APP端以多種圖表、儀表盤、標(biāo)簽卡等多樣化形式進(jìn)行數(shù)據(jù)呈現(xiàn)，利用產(chǎn)品消息引擎，可實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)推送、批注分享等功能，支持不同用戶不同場(chǎng)景的使用習(xí)慣；三是可靠的安全性，APP端支持移動(dòng)設(shè)備的mac綁定，支持vpn信道加密，結(jié)合系統(tǒng)水印及權(quán)限管理功能，具備強(qiáng)系統(tǒng)安全性。系統(tǒng)架構(gòu)如下：

    2、業(yè)務(wù)架構(gòu)

    業(yè)務(wù)架構(gòu)圍繞業(yè)務(wù)日常經(jīng)營(yíng)管理關(guān)注的重點(diǎn)內(nèi)容展開(kāi)，“全面概括、高度融合”基金業(yè)務(wù)，形成以“管理規(guī)模、客戶拓展、產(chǎn)品布局、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)比較”6大板塊為橫向主題、以“產(chǎn)品360、客戶360、基金經(jīng)理360、客戶經(jīng)理360”為縱向數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)指標(biāo)體系。以“產(chǎn)品為軸、營(yíng)銷為路、風(fēng)控為抓手”，從規(guī)模、客戶、財(cái)務(wù)等數(shù)據(jù)全面、概括展示公司經(jīng)營(yíng)成效。

    （二）系統(tǒng)建設(shè)路徑

    管理駕駛艙從2021年4月啟動(dòng)建設(shè)，9月進(jìn)行一階段投產(chǎn)，于12月一期系統(tǒng)上線，基本實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)的線上化。

    1、一期建設(shè)關(guān)鍵點(diǎn)（2021年）

    線下到線上，構(gòu)建經(jīng)營(yíng)數(shù)字化管理。聚焦公募基金業(yè)務(wù)特點(diǎn)，以業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理視角為出發(fā)點(diǎn)，以業(yè)務(wù)為主導(dǎo)提出需求，經(jīng)過(guò)多輪討論驗(yàn)證，形成6大板塊的經(jīng)營(yíng)和管理指標(biāo)體系，共50+個(gè)數(shù)據(jù)指標(biāo)。實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)和管理數(shù)字線上化、可視化，構(gòu)建經(jīng)營(yíng)和管理的數(shù)據(jù)基本面。

    手工到自動(dòng)，改變業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)狀況。通過(guò)系統(tǒng)建設(shè)，將業(yè)務(wù)獲取數(shù)據(jù)的方式從原來(lái)手工、線下逐漸引導(dǎo)至系統(tǒng)上手機(jī)端，擺脫excel表格、郵件等傳統(tǒng)方式，通過(guò)指標(biāo)的下鉆、圖形化的呈現(xiàn)方式，更直觀、更便捷的為業(yè)務(wù)呈現(xiàn)數(shù)據(jù)變化。通過(guò)業(yè)務(wù)對(duì)數(shù)據(jù)的消費(fèi)，促使系統(tǒng)不斷完善。

    業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)，打造深度融合機(jī)制。系統(tǒng)建設(shè)周期始終以融合工作小組的形式推進(jìn)，小組成員由相關(guān)業(yè)務(wù)部門和IT部門領(lǐng)導(dǎo)、骨干組成，由業(yè)務(wù)出需求、IT出具系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方案的形式循環(huán)推進(jìn)，隨著系統(tǒng)建設(shè)的深入和試用，業(yè)務(wù)主導(dǎo)、業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)的優(yōu)勢(shì)逐漸顯現(xiàn)，由業(yè)務(wù)提出需求反向服務(wù)于業(yè)務(wù)的模式得以沉淀。

    形成敏捷開(kāi)發(fā)，迭代投產(chǎn)的服務(wù)模式。系統(tǒng)建設(shè)利用移動(dòng)端輕量化、靈活的特點(diǎn)，通過(guò)每周小版本、每月大版本的變更形式，形式敏捷快速的迭代開(kāi)發(fā)模式，提升業(yè)務(wù)感知度、降低系統(tǒng)試錯(cuò)成本，以敏捷、標(biāo)準(zhǔn)的模式提升研發(fā)效率。

    2、二期升級(jí)重點(diǎn)（2022年）

    TaskForce融合小組升級(jí)。在一期工作小組基礎(chǔ)上，二期項(xiàng)目由各業(yè)務(wù)部門牽頭，重新、全面梳理業(yè)務(wù)管理框架，經(jīng)過(guò)多輪深入溝通、反復(fù)細(xì)化最終形成詳細(xì)全面的業(yè)務(wù)需求，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)講解和展示，進(jìn)行需求評(píng)審?；谌?、清晰的業(yè)務(wù)管理框架，IT將數(shù)據(jù)指標(biāo)進(jìn)行匹配，產(chǎn)出管理真正需要的管理駕駛艙。

    業(yè)務(wù)管理視角升級(jí)。在前期基礎(chǔ)上，業(yè)務(wù)部門立足于“滿足業(yè)務(wù)80%業(yè)務(wù)管理訴求”的基礎(chǔ)上進(jìn)行再升級(jí)，根據(jù)業(yè)務(wù)提出的新需求，系統(tǒng)計(jì)劃增加50+個(gè)指標(biāo)和80+個(gè)頁(yè)面，更全面、細(xì)致的刻畫經(jīng)營(yíng)管理成效。

    系統(tǒng)交互形式升級(jí)。結(jié)合一期系統(tǒng)使用情況和業(yè)務(wù)反饋，二期系統(tǒng)計(jì)劃新增定期報(bào)告、熱點(diǎn)主題形式的展示，從形式上為經(jīng)營(yíng)和管理提供定性報(bào)告支撐，從內(nèi)容上打造“定量數(shù)字展示”+“定性報(bào)告呈現(xiàn)”的交互形式，旨在為經(jīng)營(yíng)管理層提供一站式的數(shù)字化管理工具。

    管理活動(dòng)升級(jí)。系統(tǒng)通過(guò)對(duì)數(shù)據(jù)指標(biāo)預(yù)設(shè)預(yù)警規(guī)則，遵循“數(shù)據(jù)展現(xiàn)-系統(tǒng)預(yù)警-預(yù)警處置-修正及再呈現(xiàn)”的4節(jié)點(diǎn)式閉環(huán)管理流程，實(shí)現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)及業(yè)務(wù)重大變化用數(shù)字自動(dòng)推送、由相關(guān)人員制定并跟蹤解決方案的線上化、體系化的管理活動(dòng)，使數(shù)據(jù)真正服務(wù)于經(jīng)營(yíng)、使系統(tǒng)切實(shí)支撐于管理。

    四、系統(tǒng)創(chuàng)新點(diǎn)及成效

    （一）創(chuàng)新點(diǎn)

    管理駕駛艙作為管理工具，有以下創(chuàng)新點(diǎn)：一是打造以數(shù)字化為核心的管理理念，以“數(shù)據(jù)線上化，管理數(shù)字化”為核心，以經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)體系為基礎(chǔ)，管理駕駛艙不僅是數(shù)據(jù)展示端，更是通過(guò)多維度、不同層次的數(shù)據(jù)鉆取展示經(jīng)營(yíng)成果，為經(jīng)營(yíng)管理層提供決策支撐；二是超常規(guī)建設(shè)模式，“邊建設(shè)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)、邊消費(fèi)應(yīng)用系統(tǒng)”的模式在短時(shí)間內(nèi)既加強(qiáng)了數(shù)據(jù)基礎(chǔ)建設(shè)，又通過(guò)應(yīng)用實(shí)例讓管理層和業(yè)務(wù)部門對(duì)數(shù)據(jù)有了最直接的認(rèn)知，從而容易獲得更大的資源支持。三是構(gòu)建管理閉環(huán)，以系統(tǒng)自動(dòng)+人工預(yù)警為主導(dǎo)，推進(jìn)“預(yù)警觸發(fā)、系統(tǒng)推送、事項(xiàng)處理、反饋及修正”的閉環(huán)流程（首先，指標(biāo)產(chǎn)生，每個(gè)指標(biāo)都有一個(gè)責(zé)任部門，由業(yè)務(wù)部門確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。其次，指標(biāo)通過(guò)紅綠燈的模式，當(dāng)指標(biāo)出現(xiàn)黃燈/紅燈，責(zé)任部門需要第一時(shí)間在系統(tǒng)里輸入原因和處理計(jì)劃；意見(jiàn)經(jīng)過(guò)部門審核后，反饋到管理層，管理層確認(rèn)措施是否有效。最后，通過(guò)有效的管理干預(yù)和跟蹤處理，指標(biāo)恢復(fù)正常（呈現(xiàn)綠燈））。管理閉環(huán)流程真正體現(xiàn)出數(shù)字化管理思維。

    （二）系統(tǒng)使用情況

    截至目前，累計(jì)的系統(tǒng)頁(yè)面訪問(wèn)次數(shù)超過(guò)1.3萬(wàn)次。近3個(gè)月每天系統(tǒng)訪問(wèn)人數(shù)穩(wěn)定在30人以上。應(yīng)用人群涵蓋了包括公司高管、部門管理層、普通員工在內(nèi)的全公司各級(jí)員工。

    （三）項(xiàng)目成效

    手機(jī)端管理駕駛艙以一種新型的展現(xiàn)形式，將經(jīng)營(yíng)分析類指標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行結(jié)構(gòu)重塑，為經(jīng)營(yíng)管理層提供了“看時(shí)點(diǎn)、看趨勢(shì)、看變化、看比較、看未來(lái)”的經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)平臺(tái)；從目標(biāo)規(guī)劃、管理檢視、管理推動(dòng)、執(zhí)行反饋方面，形成“定目標(biāo)，看進(jìn)度，找問(wèn)題，抓落實(shí)”的應(yīng)用效果，建立使用數(shù)據(jù)研判經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的習(xí)慣，有效降低經(jīng)營(yíng)管理成本。

    五、典型做法及經(jīng)驗(yàn)

    管理駕駛艙的建設(shè)始終堅(jiān)持以為經(jīng)營(yíng)管理層打造高效、好用的管理工具為目標(biāo)，以“需求主導(dǎo)、業(yè)務(wù)引領(lǐng)”為項(xiàng)目建設(shè)核心，以“過(guò)程管理、敏捷開(kāi)發(fā)”為實(shí)施方法論，基于成熟、靈活的產(chǎn)品作為實(shí)現(xiàn)平臺(tái)，以4個(gè)月為一個(gè)周期進(jìn)行開(kāi)發(fā)、試用、優(yōu)化、試用再反饋的循環(huán)提升周期，以可控的成本為用戶輸出較好體驗(yàn)的產(chǎn)品。

    （一）清晰的系統(tǒng)目標(biāo)、強(qiáng)有力的組織保障

    高級(jí)管理層在系統(tǒng)建設(shè)之始設(shè)定了切實(shí)清晰的建設(shè)目標(biāo)，項(xiàng)目從2021年4月啟動(dòng)建設(shè)至今，幾乎每月需向總經(jīng)理室匯報(bào)系統(tǒng)進(jìn)度。高級(jí)管理層自上而下支持為系統(tǒng)建設(shè)在資源協(xié)調(diào)、業(yè)務(wù)需求、問(wèn)題解決等方面提供了強(qiáng)而有力的組織保障，同時(shí)也為系統(tǒng)建設(shè)提出了更高的要求。

    （二）業(yè)務(wù)主導(dǎo)、IT技術(shù)實(shí)現(xiàn)

    管理駕駛艙自始至終堅(jiān)持業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)、業(yè)務(wù)主導(dǎo)的原則，以“業(yè)務(wù)+IT”融合工作小組的形式持續(xù)推進(jìn)，本著“需求源自業(yè)務(wù)，系統(tǒng)服務(wù)于業(yè)務(wù)”的原則夯實(shí)業(yè)務(wù)牽頭，業(yè)務(wù)提供明確、清晰的需求，IT利用數(shù)字化、智能化的技術(shù)手段負(fù)責(zé)系統(tǒng)UI設(shè)計(jì)和系統(tǒng)開(kāi)發(fā)，系統(tǒng)建設(shè)的同時(shí)潛移默化中培養(yǎng)了業(yè)務(wù)部門數(shù)字化轉(zhuǎn)型中“主人翁意識(shí)”。

    （三）數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用驅(qū)動(dòng)，邊建設(shè)邊消費(fèi)

    數(shù)據(jù)是來(lái)用的，只有用了數(shù)據(jù)才有價(jià)值。建設(shè)初期有近一半指標(biāo)是手工計(jì)算并導(dǎo)入，讓系統(tǒng)先跑起來(lái)。之后按指標(biāo)頻次高低、處理難易程度，隨著基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的建設(shè)，逐步實(shí)現(xiàn)指標(biāo)自動(dòng)化生成。管理駕駛艙一經(jīng)推出，管理層立刻使用，過(guò)程中不斷提出優(yōu)化意見(jiàn)，不斷迭代優(yōu)化。對(duì)于數(shù)據(jù)中心、數(shù)據(jù)治理這種水下工程，治理的效果和價(jià)值需要通過(guò)上層應(yīng)用盡快體現(xiàn)。管理層的關(guān)注和使用反而能讓數(shù)據(jù)建設(shè)和治理工作得到更多資源，通過(guò)應(yīng)用讓管理層和業(yè)務(wù)部門對(duì)數(shù)據(jù)有了更直接的認(rèn)知，從而容易獲得更大的資源支持。數(shù)據(jù)要邊建設(shè)邊消費(fèi)，把數(shù)據(jù)價(jià)值最大化地輸出（例如管理指標(biāo)），有了消費(fèi)，業(yè)務(wù)對(duì)數(shù)據(jù)的依賴就會(huì)不斷加強(qiáng)，會(huì)反向促進(jìn)數(shù)據(jù)中心建設(shè)和數(shù)據(jù)治理。

    （四）敏捷開(kāi)發(fā)、應(yīng)用驅(qū)動(dòng)數(shù)據(jù)治理

    考慮到移動(dòng)端靈活多變的特點(diǎn)，為快速實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)端呈現(xiàn)，系統(tǒng)既定在需求明確的前提下以每周小版本、每月大版本的頻率進(jìn)行迭代投產(chǎn)，快速推進(jìn)業(yè)務(wù)試用，發(fā)現(xiàn)反饋問(wèn)題后及時(shí)在下個(gè)版本進(jìn)行修復(fù)，縮短需求提出到系統(tǒng)上線的時(shí)間窗口，提升整體開(kāi)發(fā)質(zhì)效。

    附：系統(tǒng)效果圖