基金業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型專題 | 上海東方證券資管：依托金融科技賦能價(jià)值陪伴打造券商資管數(shù)字化新范式

    【編者按】為深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，引導(dǎo)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)踐行《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，共促基金行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，按照中國證監(jiān)會(huì)總體工作部署，于2022年11月開展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)。通過開展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)，搭建交流平臺(tái)，展現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果案例，激發(fā)金融科技創(chuàng)新活力，營造金融科技長(zhǎng)效發(fā)展新生態(tài)。該篇為“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”系列宣傳之十三。

    依托金融科技賦能價(jià)值陪伴打造券商資管數(shù)字化新范式

    ——上海東方證券資管

    一、項(xiàng)目的實(shí)施背景

    2021年10月21日，在2021年金融街論壇年會(huì)平行論壇——“全球金融科技峰會(huì)資本市場(chǎng)金融科技論壇”上，由證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管局組織相關(guān)單位編制的《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)劃》）正式發(fā)布?！兑?guī)劃》作為指導(dǎo)證券期貨業(yè)科技發(fā)展與科技監(jiān)管推進(jìn)的綱領(lǐng)性文件，重點(diǎn)指出“十四五”期間將推動(dòng)完成六大重點(diǎn)建設(shè)任務(wù)，需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)、核心機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)經(jīng)營機(jī)構(gòu)各司其職，共同完成。其中之一便是推進(jìn)科技賦能與金融科技轉(zhuǎn)型。《規(guī)劃》明確指出需推進(jìn)科技賦能與金融科技創(chuàng)新。一是進(jìn)一步推動(dòng)科技全面賦能行業(yè)發(fā)展，二是大力提升行業(yè)數(shù)字化應(yīng)用水平。

    在利好政策的推動(dòng)下，我國金融業(yè)開啟了“金融為本、科技為器、生態(tài)演化”全方位數(shù)字化升級(jí)新階段。各類金融機(jī)構(gòu)逐步依靠智能科技的驅(qū)動(dòng)實(shí)現(xiàn)全域深度智能與全面普惠發(fā)展。投研、服務(wù)、風(fēng)控等不同業(yè)務(wù)及內(nèi)部協(xié)同伴隨著智能化的發(fā)展正逐步實(shí)現(xiàn)深度創(chuàng)新，以釋放出更大的科技效能。

    根據(jù)第三方咨詢機(jī)構(gòu)艾瑞咨詢發(fā)布的《2021年中國FinTech行業(yè)發(fā)展洞察報(bào)告》顯示，2020年，銀行、保險(xiǎn)與證券機(jī)構(gòu)的累計(jì)技術(shù)資金投入達(dá)2691.9億元，預(yù)計(jì)至2024年將達(dá)到5754.5億元。同時(shí)，報(bào)告還明確了未來幾年，金融機(jī)構(gòu)的技術(shù)投入與數(shù)字創(chuàng)新實(shí)踐將主要集中于三大方向，其中之一便是以解決業(yè)務(wù)需求為導(dǎo)向的數(shù)字化實(shí)踐。具體來說，就是通過滿足機(jī)構(gòu)對(duì)自身業(yè)務(wù)的數(shù)字實(shí)踐需求，來解決所面臨的“生產(chǎn)力瓶頸、可信關(guān)系難以構(gòu)建”等問題。

    二、項(xiàng)目簡(jiǎn)介和方案概述

    （一）項(xiàng)目簡(jiǎn)介

    在公募基金業(yè)務(wù)的運(yùn)作過程中，基金營銷以及服務(wù)陪伴是非常重要的一環(huán)。然而，在行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇的今天，傳統(tǒng)基金營銷業(yè)務(wù)開展面臨的諸多痛點(diǎn)也逐漸浮現(xiàn)：

    首先，數(shù)據(jù)壁壘問題。渠道經(jīng)理在業(yè)務(wù)開展過程中，會(huì)接觸并匯集大量的渠道信息。但往往這些信息都儲(chǔ)存在每位渠道經(jīng)理的個(gè)人終端中，存在數(shù)據(jù)難共享、信息處理難協(xié)同的屏障隔閡現(xiàn)象。而通過微信、電子郵件等方式進(jìn)行信息共享的話，又存在效率低、檢索難、數(shù)據(jù)不集中、數(shù)據(jù)存檔難等問題。

    其次，數(shù)據(jù)效率問題。在渠道經(jīng)理的日常工作中，需要進(jìn)行大量的渠道（銀行及分支機(jī)構(gòu)）拜訪，常年處于差旅狀態(tài)。由于公募基金的代銷渠道數(shù)量眾多，分支機(jī)構(gòu)繁雜，而渠道經(jīng)理在行動(dòng)或決策的關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)需要及時(shí)快速地獲取該渠道相關(guān)業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)。這時(shí)候，傳統(tǒng)模式下渠道經(jīng)理需要聯(lián)系后臺(tái)人員提供各類臨時(shí)數(shù)據(jù)。往復(fù)溝通中，服務(wù)和決策的效率也被拉低。

    第三，數(shù)據(jù)安全問題。公募基金行業(yè)對(duì)于數(shù)據(jù)安全有極高的要求，渠道經(jīng)理業(yè)務(wù)開展過程中需要大量數(shù)據(jù)支撐，而這些數(shù)據(jù)往往涉及到各渠道運(yùn)營的核心信息以及客戶敏感信息，如果通過微信、電子郵件等方式直接發(fā)送分享這類數(shù)據(jù)，將存在較大數(shù)據(jù)安全隱患。

    最后，管理決策問題。一線的渠道經(jīng)理遍布全國各地，傳統(tǒng)模式下部門管理者難以有效的對(duì)一線渠道經(jīng)理的投入產(chǎn)出進(jìn)行量化管理和及時(shí)調(diào)整，人員的管理成本較高。

    基于此，由東證資管自主研發(fā)的價(jià)值陪伴APP便是一款為解決資管業(yè)銷售類業(yè)務(wù)需求的一次全新數(shù)字化實(shí)踐。該APP依托于全新技術(shù)平臺(tái)升級(jí)打造，深度挖掘銷售業(yè)務(wù)實(shí)際工作場(chǎng)景，對(duì)內(nèi)為公司業(yè)務(wù)人員提供深度服務(wù)，系統(tǒng)化、數(shù)字化的科技解決方案。目標(biāo)旨在協(xié)助提升業(yè)務(wù)人員服務(wù)更多機(jī)構(gòu)/渠道/客戶的能力。

    現(xiàn)階段，價(jià)值陪伴APP的建設(shè)思路定義為“一個(gè)宗旨”“兩個(gè)對(duì)象”“三個(gè)方向”。“一個(gè)宗旨”指業(yè)務(wù)為本，技術(shù)賦能，場(chǎng)景共建；“兩個(gè)對(duì)象”指“對(duì)內(nèi)賦能員工成長(zhǎng)，對(duì)外創(chuàng)造客戶價(jià)值”的戰(zhàn)略定位；“三個(gè)方向”指通過“業(yè)務(wù)賦能、量化管理、場(chǎng)景輸出”，實(shí)現(xiàn)平臺(tái)化產(chǎn)品的建設(shè)思路，全力支持配合各條業(yè)務(wù)線具體工作的開展，提供個(gè)性化、場(chǎng)景化、數(shù)字化的移動(dòng)伴隨服務(wù)，共建金融開放生態(tài)圈。

    （二）項(xiàng)目構(gòu)架

    經(jīng)過兩年多時(shí)間的不斷迭代升級(jí)，目前價(jià)值陪伴APP主要包括以下功能模塊：產(chǎn)品畫像、基金經(jīng)理畫像、渠道畫像、機(jī)構(gòu)畫像、員工畫像、產(chǎn)品的前世今生、日程管理、學(xué)習(xí)園地、需求跟蹤、投研會(huì)議、渠道工作臺(tái)、渠道日志系列功能、渠道聯(lián)系人、產(chǎn)品周報(bào)、渠道備注、開放期、托管規(guī)模等主要功能模塊；以及保有情況、渠道周報(bào)、銷售周報(bào)、小程序統(tǒng)計(jì)等豐富的數(shù)據(jù)報(bào)表展示。

    （三）項(xiàng)目方案概述

    1、打破數(shù)據(jù)壁壘

    通過OCR、語音識(shí)別等技術(shù)的應(yīng)用，強(qiáng)化移動(dòng)端數(shù)據(jù)錄入處理能力，便于員工第一時(shí)間完成數(shù)據(jù)反饋，有效沉淀數(shù)據(jù)，解決上述數(shù)據(jù)壁壘問題，提升數(shù)據(jù)共享能力。

    2、提升數(shù)據(jù)效率

    移動(dòng)化是提高員工決策速度和效率的最大優(yōu)勢(shì)。例如，渠道經(jīng)理臨時(shí)拜訪某銀行某某分行，需盡快提前了解該分行的保有量、交易量、客戶數(shù)量、客戶收益分布、資產(chǎn)分布等重要數(shù)據(jù)信息，通過移動(dòng)技術(shù)可以實(shí)現(xiàn)高效、自助的多維數(shù)據(jù)查詢，借助語音搜索可以快速定位不同顆粒、不同維度數(shù)據(jù)，即使在重要的客戶溝通會(huì)議過程中也可以通過移動(dòng)端實(shí)時(shí)查詢所需數(shù)據(jù)，做到隨時(shí)隨地、游刃有余。

    3、構(gòu)筑數(shù)據(jù)安全

    基于VPN、水印、行為埋點(diǎn)等技術(shù)的移動(dòng)化解決方案有效收縮數(shù)據(jù)出口，避免數(shù)據(jù)泄露等安全隱患。

    4、協(xié)同管理和決策

    通過畫像數(shù)據(jù)、人員畫像數(shù)據(jù)等功能設(shè)計(jì)，提供管理視圖，有效提升管理者對(duì)于各個(gè)區(qū)域業(yè)績(jī)、人員工作的了解，做出有效決策。此外，多維度的數(shù)據(jù)分析、趨勢(shì)數(shù)據(jù)、回溯數(shù)據(jù)等，也為部門管理者提供了多種決策工具，提升管理決策效率。

    三、項(xiàng)目技術(shù)實(shí)現(xiàn)和難點(diǎn)攻堅(jiān)

    （一）系統(tǒng)構(gòu)成

    價(jià)值陪伴APP整體由以下三大部分組成：

    中后臺(tái)管理端：B/S架構(gòu)，前端使用Vue，后端使用SSM框架，提供渠道、運(yùn)營等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)配置功能；

    APP客戶端：Hybridapp，包含IOS+Android端，提供用戶移動(dòng)端入口，并搭載小紅盒安全框架，與公司域控打通，進(jìn)一步提升系統(tǒng)安全性；

    APP服務(wù)器端：Rest-API，采用SSM框架，Redis緩存，ElasticSearch搜索引擎提供服務(wù)。

    （二）業(yè)務(wù)架構(gòu)

    價(jià)值陪伴項(xiàng)目在業(yè)務(wù)層面分為展現(xiàn)層、應(yīng)用層及平臺(tái)層。展現(xiàn)層中，通過APP端、中后臺(tái)PC端、BI報(bào)表端提供了業(yè)務(wù)訪問入口。在應(yīng)用層面，主要分為三個(gè)大模塊，數(shù)據(jù)畫像提供了各類數(shù)據(jù)展示；業(yè)務(wù)模塊針對(duì)公司內(nèi)各部門的需求，提供了相應(yīng)的業(yè)務(wù)功能；其它模塊中包含了日常辦公中需要使用的通用功能。最后，在平臺(tái)層搭建了統(tǒng)一的權(quán)限角色、消息推送系統(tǒng)與數(shù)據(jù)平臺(tái)，為各應(yīng)用及業(yè)務(wù)提供了基礎(chǔ)的平臺(tái)服務(wù)能力。

    （三）技術(shù)架構(gòu)

    價(jià)值陪伴項(xiàng)目采用前后端分離的實(shí)現(xiàn)架構(gòu)，使得前后端的分工更加明確，提升了協(xié)作的效率，開發(fā)模式更加靈活。

    價(jià)值陪伴APP端分別支持IOS與Android兩個(gè)系統(tǒng)入口，IOS端使用Objective-C語言+MVC架構(gòu)模式，Android端使用Java語言+MVVM架構(gòu)模式。同時(shí)為了彌補(bǔ)Native開發(fā)的一些缺點(diǎn)（移植性差、頻繁的應(yīng)用更新、開發(fā)成本過高），在開發(fā)過程中逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)榛旌螦PP開發(fā)模式（Native+H5），在一些純展示、交互體驗(yàn)要求不高的業(yè)務(wù)場(chǎng)景下，利用WebView為HTML提供容器，使用H5相關(guān)的Web技術(shù)進(jìn)行開發(fā)，降低開發(fā)成本，提升迭代效率。

    前端H5使用微前端框架，以MicroApp為選型，它借鑒了WebComponent思想，通過CustomElements（自定義元素，定義行為）、ShadowDom（影子DOM，js/css隔離）、HTMLtemplates（模板，可重用）技術(shù)將所有功能都封裝到一個(gè)類WebComponent組件中，通過簡(jiǎn)單的引入標(biāo)簽進(jìn)行子應(yīng)用的組件化渲染，達(dá)到在基座應(yīng)用中嵌入一行代碼即可渲染一個(gè)微前端應(yīng)用的目的。同時(shí)micro-app還提供了JS沙箱、樣式隔離、元素隔離、預(yù)加載、數(shù)據(jù)通信、靜態(tài)資源補(bǔ)全等一系列完善的功能。子應(yīng)用基本不需要過多的進(jìn)行項(xiàng)目改造，相對(duì)使用成本更低，整體項(xiàng)目復(fù)用性更強(qiáng)，同時(shí)在一些復(fù)雜的頁面上通過延時(shí)加載機(jī)制，大幅提升了頁面性能。

    后端層面，首先引入了網(wǎng)關(guān)層（Zuul、JWT-Token），對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)功能的路由進(jìn)行了分類，同時(shí)實(shí)現(xiàn)了負(fù)載均衡、路由管理、登陸鑒權(quán)的基礎(chǔ)功能；其次，標(biāo)準(zhǔn)的SSM+微服務(wù)架構(gòu)（SpringBoot/SpringCloud、Mybatis-plus）很好的保證了每個(gè)應(yīng)用的高內(nèi)聚低耦合，并通過Rest-API的通信方式對(duì)所有的接口進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)化的開發(fā)，讓前后端的協(xié)作開發(fā)更加有效率。

    數(shù)據(jù)層面，主要使用了Oracle數(shù)據(jù)庫進(jìn)行數(shù)據(jù)存儲(chǔ)。同時(shí)使用了Redis作為緩存中間件，彌補(bǔ)了某些業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的數(shù)據(jù)庫層面的性能問題。同時(shí)，在海量數(shù)據(jù)的處理上，形成了DataX（數(shù)據(jù)同步）+Dolphin（任務(wù)調(diào)度）+ClickHouse（列數(shù)據(jù)庫）+ElasticSearch（搜索引擎）的解決方案，加速數(shù)據(jù)的篩選及統(tǒng)計(jì)速度，提升整體的API接口響應(yīng)時(shí)間。

    最后，針對(duì)微服務(wù)架構(gòu)，引入了開源APM平臺(tái)SkyWalking對(duì)整體鏈路進(jìn)行追蹤與監(jiān)控，方便開發(fā)者從服務(wù)端的視角收集系統(tǒng)在運(yùn)行過程中出現(xiàn)的問題，并基于平臺(tái)UI進(jìn)行監(jiān)控展示，提升發(fā)現(xiàn)問題、解決問題、監(jiān)控問題的效率。

    （四）安全問題

    考慮價(jià)值陪伴APP上承載著涉及公司業(yè)務(wù)的重要數(shù)據(jù)以及客戶畫像等敏感信息，因此，針對(duì)這些移動(dòng)數(shù)據(jù)的全面保護(hù)在整個(gè)開發(fā)實(shí)現(xiàn)過程中的也極其重要。目前整體安全策略及技術(shù)實(shí)現(xiàn)如下：

    （一）沙箱技術(shù)

    沙箱技術(shù)門戶啟動(dòng)時(shí)無感鏈接VPN，提供了一個(gè)網(wǎng)絡(luò)及存儲(chǔ)完全隔離的容器環(huán)境，所有APP的外部請(qǐng)求均會(huì)先通過沙箱服務(wù)器，完成了一系列的安全校驗(yàn)機(jī)制后基于重定向機(jī)制發(fā)送至服務(wù)端，通過內(nèi)網(wǎng)服務(wù)器處理后返回，實(shí)現(xiàn)一次完整的調(diào)用鏈路。此外，沙箱還提供了雙因素認(rèn)證、水印、硬件綁定、指定請(qǐng)求過濾、崩潰日志、異地登錄等功能及策略，進(jìn)一步提升了整體的安全性。

    （二）登錄機(jī)制

    將APP的登錄體系接入公司統(tǒng)一權(quán)限平臺(tái)完成系統(tǒng)單點(diǎn)登錄，一方面降低了單獨(dú)開發(fā)登錄體系的研發(fā)成本，同時(shí)提升了登錄驗(yàn)證的安全性。后期結(jié)合公司局域網(wǎng)內(nèi)部的域控體系，將身份認(rèn)證與域內(nèi)用戶統(tǒng)一管理。在人員崗位變更、離職等角色轉(zhuǎn)變的場(chǎng)景下，能夠?qū)崿F(xiàn)更迅速的賬戶安全和集中管理。

    （三）應(yīng)用層面

    除了沙箱本身，服務(wù)端與前端也對(duì)API接口請(qǐng)求針對(duì)性地增加了參數(shù)的加解密和驗(yàn)簽機(jī)制，通過約定的RSA非對(duì)稱加密算法及MD5驗(yàn)簽機(jī)制，進(jìn)一步增加了數(shù)據(jù)傳輸?shù)匕踩院鸵恢滦浴?/p>

    另一方面，為了防止數(shù)據(jù)在某些情況下的泄露問題，所有通過APP的截屏操作均有后臺(tái)記錄，為后續(xù)問題追蹤與審計(jì)提供了有效手段。

    （四）監(jiān)控告警

    監(jiān)控機(jī)制上，價(jià)值陪伴后端整體接入了Skywalking監(jiān)控平臺(tái)，通過探針Agent上報(bào)機(jī)制，將所有應(yīng)用側(cè)的程序和自定義異常情況按照時(shí)間點(diǎn)、項(xiàng)目、IP地址、API接口、數(shù)據(jù)庫等類型上報(bào)至Skywalking后臺(tái)，基于Skywalking配置的告警策略，以郵件或短信的方式第一時(shí)間觸發(fā)。通過應(yīng)用端Skywalking與服務(wù)器端Zabbix監(jiān)控的一整套方案，化被動(dòng)為主動(dòng)，提升運(yùn)維和開發(fā)人員發(fā)現(xiàn)問題、定位問題和解決問題的效率。

    四、項(xiàng)目成果及應(yīng)用情況

    （一）銷售業(yè)務(wù)應(yīng)用背景

    公司銷售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作是公司經(jīng)營戰(zhàn)略的重要組成部分，金融科技也成為推動(dòng)公司銷售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)新引擎?？萍冀ㄔO(shè)深入業(yè)務(wù)需要與公司以及部門自身的文化特點(diǎn)、發(fā)展階段、現(xiàn)實(shí)需求相一致。東證資管價(jià)值陪伴APP應(yīng)公司發(fā)展階段和實(shí)際需要，從公司核心渠道到全渠道戰(zhàn)略，逐漸通過科技創(chuàng)新持續(xù)賦能銷售條線業(yè)務(wù)建設(shè)。

    東證資管金融科技的核心是利用現(xiàn)代科技成果優(yōu)化或創(chuàng)新金融產(chǎn)品、經(jīng)營模式和業(yè)務(wù)流程，借助機(jī)器學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)挖掘、人工智能等技術(shù)，金融科技能簡(jiǎn)化信息交互環(huán)節(jié)，降低溝通邊際成本，開辟通過手機(jī)APP觸達(dá)全員全新管理途徑，推動(dòng)業(yè)務(wù)開拓發(fā)展以及渠道維護(hù)服務(wù)等方面持續(xù)優(yōu)化，不斷增強(qiáng)銷售端業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力，為發(fā)展業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)持續(xù)賦能。

    （二）具體應(yīng)用案例分析

    2022年3月，突如其來的上海新冠疫情給基金銷售行業(yè)帶來了一次新的挑戰(zhàn)。對(duì)基金銷售行業(yè)而言，雖然提供了直接面向最終客戶的客戶端APP（如：東方紅APP、以及代銷機(jī)構(gòu)APP等）為主體的線上交易渠道解決了與客戶的線上觸點(diǎn)問題。但在居家辦公期間，傳統(tǒng)的基金渠道銷售以及服務(wù)部門仍然面臨著無法當(dāng)面拜訪以及維護(hù)渠道客戶等問題。

    從中短期來看，中美關(guān)系、政策嚴(yán)控、疫情反復(fù)、美國加息、俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)，這些都是多年罕見的灰犀牛疊加黑天鵝事件。美聯(lián)儲(chǔ)轉(zhuǎn)鷹和加息、中美關(guān)系緊張、政策進(jìn)一步嚴(yán)控，使得資本市場(chǎng)面臨估值下行和資金出流的壓力。而從中長(zhǎng)期來看，人口紅利過去，老齡化上升，赤字債務(wù)上升，中美貿(mào)易沖突等，市場(chǎng)遭遇寒冬哀鴻一片。

    渠道業(yè)務(wù)受到市場(chǎng)以及客戶等上述多方面壓力的影響，陷入了極負(fù)面情緒之中，整個(gè)銷售條線也面臨著極大的客戶維護(hù)壓力。從公司投研觀點(diǎn)出發(fā)，中長(zhǎng)期維度，公司對(duì)中國經(jīng)濟(jì)的自我修復(fù)能力和活力有信心，對(duì)企業(yè)家克服和適應(yīng)天災(zāi)及外部因素的能力有信心，同時(shí)對(duì)管理好產(chǎn)品亦有信心。但是如何把這種信心傳遞給渠道以及客戶，在疫情期間尤其重要。因此，在居家辦公特殊時(shí)期，銷售部門必須實(shí)現(xiàn)渠道客戶維護(hù)全面線上化。

    得益于公司逆勢(shì)布局，合力創(chuàng)新的價(jià)值陪伴APP，賦能業(yè)務(wù)“數(shù)字化”建設(shè)，銷售條線在線上數(shù)字化營銷及管理的能力在這特殊的日子里彰顯出自身的優(yōu)勢(shì)。具體主要體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：

    1.高效的數(shù)字化營銷體系。銷售業(yè)務(wù)部門營銷活動(dòng)得到廣泛的數(shù)字化體系化支持，深度挖掘渠道客戶的維護(hù)需求且能高效的滿足客戶需求并在系統(tǒng)上實(shí)現(xiàn)閉環(huán)追蹤，圍繞渠道以及客戶的體驗(yàn)打造精準(zhǔn)線上營銷。

    2.全面數(shù)字化營銷場(chǎng)景。公司建立了數(shù)據(jù)中臺(tái)，并且在具體的業(yè)務(wù)場(chǎng)景化營銷落地方面結(jié)合業(yè)務(wù)的實(shí)際運(yùn)用場(chǎng)景，細(xì)化到銷售條線售前、售中、售后等的個(gè)性化場(chǎng)景，力求讓數(shù)據(jù)供給更敏捷、系統(tǒng)功能更新響應(yīng)更迅速。

    3.線上與線下充分互補(bǔ)營銷活動(dòng)。通過價(jià)值陪伴APP實(shí)現(xiàn)線上渠道維護(hù)數(shù)據(jù)、數(shù)字化營銷物料活動(dòng)的全鏈路打通，線下充分利用線上渠道實(shí)施精準(zhǔn)營銷活動(dòng)和物料，借助線上資源為線下渠道賦能。

    例如，在這段特殊時(shí)期，公司品牌部聯(lián)合銷售條線渠道發(fā)展部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、智能客戶服務(wù)部、以及投研團(tuán)隊(duì)等部門共同發(fā)起了《投資中國正當(dāng)時(shí)》系列在線聯(lián)播活動(dòng)，聯(lián)播期間，東方紅資產(chǎn)管理官方視頻號(hào)、券商中國、中國基金報(bào)、中國證券報(bào)金牛座APP、歡句直播等多媒體平臺(tái)同步直播。

    該系列活動(dòng)由東方紅投研團(tuán)隊(duì)多位基金經(jīng)理重磅發(fā)聲，為廣大投資者、渠道客戶們帶來投資策略最新解讀：2022年以來，受到內(nèi)外環(huán)境等多重因素影響，資本市場(chǎng)面臨的不確定性增加，在這“百年未有之大變局”中，伴隨著疫情防控常態(tài)化，未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資本市場(chǎng)又將何去何從。

    該系列聯(lián)播活動(dòng)為期三個(gè)月，從4月《東方紅萬里行投資充電站系列活動(dòng)》作為開端，一直延續(xù)到6月《投資中國正當(dāng)時(shí)—東方紅投資策略展望》直至上海全面正常復(fù)工。期間為了讓活動(dòng)能充分觸達(dá)渠道以及客戶，業(yè)務(wù)部門依托價(jià)值陪伴APP打造的投研會(huì)議模塊，完成了一系列的數(shù)字化閉環(huán)流程：

    直播創(chuàng)立→開播前系統(tǒng)提醒→直播期間數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)→開播后會(huì)議交流紀(jì)要修改并上傳→紀(jì)要上傳系統(tǒng)提醒→紀(jì)要在線瀏覽下載等數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。

    真正實(shí)現(xiàn)了在居家辦公期間也能無縫化鏈接公司內(nèi)部部門以及渠道客戶，充分將公司最新的投資策略解讀傳遞給投資者以及渠道客戶們，和大家共同在線交流、分享、共話投資、堅(jiān)定信心、揚(yáng)帆起航！

    五、結(jié)語

    價(jià)值陪伴APP是東證資管依托全新技術(shù)平臺(tái)升級(jí)打造的，通過深度挖掘業(yè)務(wù)實(shí)際工作場(chǎng)景，賦能員工提供深度陪伴服務(wù)的系統(tǒng)化、數(shù)字化科技解決方案。

    東證資管致力于不斷推動(dòng)最新先進(jìn)技術(shù)落地，實(shí)現(xiàn)技術(shù)引領(lǐng)業(yè)務(wù)變革，助力資管行業(yè)技術(shù)升級(jí)和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。一方面，有效利用人+AI的手段，通過爬蟲、LBS及機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)落地業(yè)務(wù)側(cè)數(shù)據(jù)，有效增加客戶觸達(dá)半徑和信息投放效率，大幅提高工作效能。另一方面，通過大數(shù)據(jù)分析+數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)，使得服務(wù)不斷下沉，多樣化服務(wù)手段，搭建用戶可持續(xù)轉(zhuǎn)化路徑，實(shí)現(xiàn)線下體系能力的線上化。

    在大數(shù)據(jù)計(jì)算層面，東證資管充分應(yīng)用列數(shù)據(jù)庫ClickHouse+新一代調(diào)度平臺(tái)Dolphin提升數(shù)據(jù)計(jì)算速度及調(diào)度穩(wěn)定性。在應(yīng)用開發(fā)層面，基于全新的數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)技術(shù)和微前端技術(shù)，直接將數(shù)據(jù)層的結(jié)構(gòu)化查詢語言轉(zhuǎn)換為前端可以使用的API接口，大幅提升了業(yè)務(wù)查詢、數(shù)據(jù)畫像類模塊的開發(fā)效率。最終實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化、數(shù)據(jù)資產(chǎn)化，為業(yè)務(wù)應(yīng)用層的迭代提供更快的響應(yīng)與完善的服務(wù)。

    當(dāng)前，在數(shù)字化浪潮席卷下，東證資管作為資產(chǎn)管理行業(yè)的奮力追趕者，專注于提升“專業(yè)投研+專業(yè)服務(wù)”雙輪驅(qū)動(dòng)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，重視在金融科技領(lǐng)域的布局，依托云計(jì)算、大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)，全面建立數(shù)字化體系構(gòu)架，組織協(xié)同數(shù)字化實(shí)踐，促進(jìn)協(xié)同平臺(tái)開發(fā)，以加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型在全組織中規(guī)?；茝V，通過數(shù)字化升級(jí)有效帶動(dòng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)降本與增效。

    參考文獻(xiàn)：

    1、《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》

    2、《艾瑞咨詢：2021年中國FinTech行業(yè)發(fā)展洞察報(bào)告》