強(qiáng)調(diào)專業(yè)和合規(guī)底線 基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)范基金直播

    基金公司在直播業(yè)務(wù)上的競爭越來越激烈，直播人員熬夜已是常有的事，設(shè)備、花銷等也在不斷升級，個(gè)別公司甚至采取了一些游走在合規(guī)邊緣的做法，給行業(yè)形象帶來了負(fù)面影響。

    ◎記者朱妍○編輯黃淑慧

    5月27日，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)（下稱協(xié)會(huì)）發(fā)布《公募基金直播業(yè)務(wù)專題討論會(huì)會(huì)議紀(jì)要》（下稱紀(jì)要），從四大方面對基金直播存在的問題作出了規(guī)范，劍指基金直播娛樂化、紅包發(fā)放不規(guī)范等長期存在的問題，強(qiáng)調(diào)直播須堅(jiān)守專業(yè)和合規(guī)底線，并給出了實(shí)操意見。

    業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，紀(jì)要有利于整肅基金行業(yè)直播行為，對電商業(yè)務(wù)的長期健康發(fā)展起到了正面引導(dǎo)作用，可謂眾望所歸。

    協(xié)會(huì)表示，去年受疫情影響，基金管理人原有的傳統(tǒng)營銷模式無法正常開展，為與銀行渠道經(jīng)理、機(jī)構(gòu)客戶、直銷客戶等進(jìn)行及時(shí)有效的溝通，基金管理人通過語音會(huì)議、視頻路演、網(wǎng)絡(luò)直播等各種線上模式開展?fàn)I銷活動(dòng)。這類基金直播作為一種服務(wù)手段，有利于發(fā)揮公募基金普惠金融作用，提升行業(yè)認(rèn)可度，提高投資者服務(wù)質(zhì)效。

    支付寶數(shù)據(jù)顯示，基金直播已成為眾多基民補(bǔ)充理財(cái)知識的優(yōu)選方式之一。即便是在大年三十晚上，也有超60萬人在支付寶看理財(cái)直播。

    不過，值得注意的是，多數(shù)基金公司去年起就陸陸續(xù)續(xù)在基金直播上花費(fèi)了大量的人力和財(cái)力，財(cái)力雄厚的大公司甚至挖掘了網(wǎng)紅主持人、央視資深人士加盟。同時(shí)，基金直播也給基金公司增加了不少宣傳費(fèi)用。

    “基金公司在直播業(yè)務(wù)上的競爭越來越激烈，直播人員熬夜已是常有的事，設(shè)備、花銷等也在不斷升級，個(gè)別公司甚至采取了一些游走在合規(guī)邊緣的做法，給行業(yè)形象帶來了負(fù)面影響。”有基金公司電商部人士直言。

    正是在上述背景下，協(xié)會(huì)對直播業(yè)務(wù)作出了規(guī)范。具體來看，此次協(xié)會(huì)主要從四方面進(jìn)行了規(guī)范和強(qiáng)調(diào)。

    首先是直播形式，直播內(nèi)容不宜娛樂化，不得與國家相關(guān)精神、社會(huì)公序良俗相違背，同時(shí)直播內(nèi)容涉及基金產(chǎn)品宣傳推介的，應(yīng)注重體現(xiàn)基金行業(yè)專業(yè)性，嚴(yán)格遵守宣傳推介相關(guān)法律法規(guī)。

    其次，是此前備受爭議的發(fā)放紅包問題。協(xié)會(huì)表示，除了投資者利益優(yōu)先、堅(jiān)守依法合規(guī)底線外，發(fā)放紅包應(yīng)以投資者教育為目的，不得與具體基金產(chǎn)品宣傳推介等銷售活動(dòng)混同。同時(shí)，紅包價(jià)值應(yīng)適當(dāng)，不得存在誘導(dǎo)、刺激基金銷售或保有量等傾向，不得以增加基金收益率等形式將獎(jiǎng)勵(lì)金額和基金收益混同，不得將開戶、購買、持有基金產(chǎn)品作為投資者獲取紅包的條件；發(fā)放紅包不得定向用于交易滿減抵扣、費(fèi)用抵扣，或指定其與單一基金產(chǎn)品掛鉤。業(yè)內(nèi)人士表示，這也意味著很多打“擦邊球”的紅包發(fā)放行為，將面臨規(guī)范和約束。

    再次，是投資者適當(dāng)性管理的問題。協(xié)會(huì)規(guī)定，禁止向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)，禁止向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或服務(wù)。

    最后，協(xié)會(huì)花了大量筆墨闡述了合規(guī)內(nèi)控相關(guān)問題，從實(shí)操層面提出了六點(diǎn)規(guī)范建議，包括厘清權(quán)利義務(wù)關(guān)系、直播內(nèi)容審核監(jiān)督機(jī)制、直播人員、基金業(yè)績展示、直播內(nèi)容流轉(zhuǎn)管控、直播視頻存檔期限等。在業(yè)內(nèi)人士看來，這將使得未來直播業(yè)務(wù)的細(xì)節(jié)開展更加有章可循。