基金代銷機(jī)構(gòu)能力首次亮底牌：銀行保有規(guī)模居第一 獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)排第二

    獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)保有規(guī)模占比大幅提升

    中基協(xié)還同步發(fā)布了各渠道公募基金銷售保有規(guī)模占比。根據(jù)分類顯示，自2015年至2019年，在全市場保有規(guī)模占比中銀行、券商、基金公司直銷、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)占比均有不同程度的調(diào)整。其中，銀行、券商和基金公司直銷的保有規(guī)模占比出現(xiàn)下降態(tài)勢，而獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)占比大幅增長，其他代銷占比整體變動不大。

    具體來看，2015年至2019年，銀行的公募基金銷售保有規(guī)模占比從25.22%降至23.59%，券商的占比從10.01%降至7.59%，基金公司直銷占比從61.9%降至57.29%。與上述傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)不同的是，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的保有規(guī)模實(shí)現(xiàn)跨越式增長，占比從2.14%提升至11.03%。

    鼎信匯金相關(guān)人士告訴《證券日報(bào)》記者，“從2015年到2019年，銀行、券商和公募基金保有規(guī)模占比變化較小，可能還在走‘贖舊買新’的道路，從公募基金市場表現(xiàn)情況來看，頻繁操作也讓客戶深陷‘公募賺大錢，基民賺小錢或不賺錢’的魔咒。銀行和券商具備天然的優(yōu)勢，有客戶群體基礎(chǔ)，加上相關(guān)的專業(yè)服務(wù)容易把客戶轉(zhuǎn)化為公募基金持有人。對比獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，頭部公司也具有海量用戶和品牌效應(yīng)，利于推動銷售規(guī)模提升。”

    對于獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)保有規(guī)模占比的跨越式增長，陳夢潔向《證券日報(bào)》記者表示：“以互聯(lián)網(wǎng)銷售為代表的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，憑借其在互聯(lián)網(wǎng)營銷方面的優(yōu)勢，深入挖掘用戶的潛在購買力，尤其是投資經(jīng)驗(yàn)較少的年輕投資者，市占率快速提升。”

    肖雯也對《證券日報(bào)》記者表示：“從代銷數(shù)量來看，頭部獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)在持續(xù)領(lǐng)跑，然后是銀行和券商。但要看到，目前互聯(lián)網(wǎng)銷售機(jī)構(gòu)更注重投資者的陪伴，采取投顧模式相結(jié)合，可以觸達(dá)到更多客戶，且客戶群體偏向年輕化。本次百強(qiáng)榜單公布的數(shù)據(jù)中，在當(dāng)前基金互聯(lián)網(wǎng)銷售業(yè)務(wù)快速發(fā)展的市場背景下，未來互聯(lián)網(wǎng)獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的交易量及保有規(guī)模占基金零售業(yè)務(wù)的比例會越來越高。”