證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管局局長(zhǎng)姚前：加強(qiáng)金融科技創(chuàng)新引領(lǐng) 引導(dǎo)資本市場(chǎng)高質(zhì)量數(shù)字化轉(zhuǎn)型

    本報(bào)記者 吳曉璐

    11月9日，證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管局局長(zhǎng)姚前在2023金融街論壇年會(huì)上表示，證監(jiān)會(huì)將緊緊圍繞數(shù)據(jù)讓監(jiān)管更加智慧的愿景，加強(qiáng)金融科技創(chuàng)新引領(lǐng)，深入貫徹落實(shí)證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃，引導(dǎo)資本市場(chǎng)高質(zhì)量數(shù)字化轉(zhuǎn)型。主要包括四方面：加強(qiáng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)籌規(guī)劃與推動(dòng)指導(dǎo)，不斷提升行業(yè)金融科技應(yīng)用水平，多措并舉培養(yǎng)金融科技人才，不斷夯實(shí)金融科技應(yīng)用的安全基礎(chǔ)等。

    姚前表示，證監(jiān)會(huì)高度重視資本市場(chǎng)金融科技轉(zhuǎn)型與數(shù)字化的轉(zhuǎn)型發(fā)展，資本市場(chǎng)信息化、數(shù)字化、智能化水平不斷提升，資本市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得階段性的成果。一是科技監(jiān)管更加規(guī)范高效，二是系統(tǒng)推進(jìn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，三是金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)取得新進(jìn)展，四是監(jiān)管科技能力建設(shè)取得階段性成果。

    姚前表示，我國(guó)資本市場(chǎng)已進(jìn)入高質(zhì)量數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的新階段，但仍面臨不少問(wèn)題與挑戰(zhàn)。

    一是數(shù)字化轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計(jì)相對(duì)不足。除了部分投顧機(jī)構(gòu)外，行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)、路徑、舉措、組織方式還處于探索階段，前瞻性、系統(tǒng)性、體系化的數(shù)字化轉(zhuǎn)型事件不多。

    二是金融科技應(yīng)用整體水平還需提升。金融科技在資本市場(chǎng)的應(yīng)用還處于初級(jí)階段，一方面新技術(shù)與業(yè)務(wù)場(chǎng)景的融合程度還需進(jìn)一步提升，另一方面新技術(shù)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)傳播速度更快，危害影響更大，需要更加注重合規(guī)性和安全性。

    三是金融科技人才嚴(yán)重不足。信息技術(shù)人才尤其是掌握大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算、量化交易等新興前沿技術(shù)的人才培養(yǎng)難度較大，能夠推動(dòng)信息技術(shù)與金融業(yè)務(wù)融合的人才更加稀少。

    四是網(wǎng)絡(luò)安全形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻。網(wǎng)絡(luò)攻擊等傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題日益突出，新技術(shù)新產(chǎn)品的可靠性、安全性未經(jīng)長(zhǎng)期的實(shí)踐檢驗(yàn)，核心系統(tǒng)依賴重要供應(yīng)商，存在供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)。

    “針對(duì)上述問(wèn)題和挑戰(zhàn)，我們將緊緊圍繞數(shù)據(jù)讓監(jiān)管更加智慧的愿景，加強(qiáng)金融科技創(chuàng)新引領(lǐng)，深入貫徹落實(shí)證券期貨業(yè)科技發(fā)展‘十四五’規(guī)劃，引導(dǎo)資本市場(chǎng)高質(zhì)量數(shù)字化轉(zhuǎn)型。”姚前說(shuō)。

    具體來(lái)看：一是加強(qiáng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)籌規(guī)劃與推動(dòng)指導(dǎo)。引導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)制定明確的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)，加強(qiáng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的組織領(lǐng)導(dǎo)，制定完整的轉(zhuǎn)型策略，推動(dòng)行業(yè)機(jī)構(gòu)規(guī)范數(shù)據(jù)生產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)和使用，形成數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的智能決策能力，提升行業(yè)機(jī)構(gòu)整體數(shù)字化運(yùn)行效率和客戶的服務(wù)質(zhì)效。探索建立行業(yè)公共數(shù)據(jù)、機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)、個(gè)人數(shù)據(jù)分類分級(jí)管理的行業(yè)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)制度，采取有效措施，確保數(shù)據(jù)的安全性和可靠性，促進(jìn)數(shù)據(jù)在行業(yè)內(nèi)合規(guī)高效流通使用。

    二是不斷提升行業(yè)金融科技應(yīng)用水平。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)關(guān)注大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、安全技術(shù)等前沿技術(shù)的最新技術(shù)動(dòng)態(tài)，加大對(duì)科研的投入，實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)應(yīng)用突破，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、科技公司、科研院所加強(qiáng)合作，提高研究的深度和廣度，促進(jìn)研究成果的轉(zhuǎn)化和應(yīng)用。加強(qiáng)金融消費(fèi)者金融科技教育，提高消費(fèi)者的金融科技素養(yǎng)，增強(qiáng)消費(fèi)者對(duì)金融科技產(chǎn)品和服務(wù)的理解和信任。穩(wěn)妥有序做好金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作，持續(xù)總結(jié)試點(diǎn)項(xiàng)目亮點(diǎn)，完善各種場(chǎng)景下的應(yīng)急處置預(yù)案，推動(dòng)金融科技應(yīng)用行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

    三是多措并舉培養(yǎng)金融科技人才，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)技術(shù)人才的引進(jìn)和培養(yǎng)，包括引進(jìn)高層次人才，建立高水平的科技團(tuán)隊(duì)，建立完善的人才培養(yǎng)體系，提供良好的工作環(huán)境和發(fā)展空間。監(jiān)管部門、地方政府組織相關(guān)各方共同搭建形式多樣的合作平臺(tái)，培養(yǎng)具備金融科技等多方面知識(shí)的金融科技人才，促進(jìn)金融科技人才的交流與合作，為金融科技提供充足的人力資源支持。

    四是不斷夯實(shí)金融科技應(yīng)用的安全基礎(chǔ)。會(huì)同國(guó)家相關(guān)主管部門強(qiáng)化金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管，確保證券期貨業(yè)信息技術(shù)應(yīng)用符合相關(guān)法律法規(guī)要求，制定應(yīng)急處置預(yù)案，常態(tài)化開(kāi)展應(yīng)急演練，及時(shí)有效處置突發(fā)事件，深入研究開(kāi)源軟件治理，建立健全開(kāi)源軟件評(píng)估體系，妥善應(yīng)對(duì)開(kāi)源風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)行業(yè)網(wǎng)絡(luò)和信息安全態(tài)勢(shì)感知平臺(tái)，指導(dǎo)行業(yè)分析安全環(huán)境信息，快速判斷當(dāng)前及未來(lái)形勢(shì)，作出正確響應(yīng)，防范化解安全風(fēng)險(xiǎn)。健全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作體系，推動(dòng)業(yè)務(wù)與標(biāo)準(zhǔn)化深度融合，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)供給，提升標(biāo)準(zhǔn)的示范與引領(lǐng)作用。

（編輯 張偉）