滬鄂滇三地“銀行業(yè)保險業(yè)這十年”：全面激發(fā)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展新動能 堅決防范化解金融風(fēng)險

    本報記者 蘇向杲 楊潔

    9月15日，銀保監(jiān)會召開“銀行業(yè)保險業(yè)這十年”系列主題新聞發(fā)布會，上海銀保監(jiān)局黨委書記、局長王俊壽，湖北銀保監(jiān)局黨委書記、局長劉學(xué)生，云南銀保監(jiān)局黨委書記、局長倪金乾分別介紹了十年來轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)改革發(fā)展情況和監(jiān)管工作成效。

    十年來，三地在銀行業(yè)保險業(yè)改革發(fā)展方面取得明顯成效。倪金乾在回答《證券日報》記者提問時，從三方面介紹了云南銀保監(jiān)局在綠色金融發(fā)展方面的工作：一是著力加大監(jiān)管引領(lǐng)，為綠色發(fā)展注入政策的“強(qiáng)心劑”。截至今年6月末，全省綠色信貸余額5043億元，較2013年同期增長1.62倍。二是著力強(qiáng)化創(chuàng)新驅(qū)動，為綠色發(fā)展增添資金的“動力源”。大力引導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)加大金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，推動全國首單“碳中和+鄉(xiāng)村振興”超短期融資券、“綠色債券+鄉(xiāng)村振興+可持續(xù)發(fā)展掛鉤”永續(xù)中期票據(jù)落地云南，創(chuàng)新推出林業(yè)碳匯收益權(quán)質(zhì)押貸款、林業(yè)碳匯指數(shù)保險等產(chǎn)品。三是著力增強(qiáng)保險保障，為綠色發(fā)展織密金融的“保險網(wǎng)”。

    十年來，云南銀保監(jiān)局持續(xù)引入金融活水，全面激發(fā)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展新動能，探索特色金融，推動云南綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推動多項(xiàng)全國首創(chuàng)綠色金融產(chǎn)品落地云南。截至今年6月末，全省綠色信貸余額5043億元，助力綠色能源產(chǎn)業(yè)成為云南第一大產(chǎn)業(yè)。

    王俊壽表示，在回歸本源方面，十年來，上海銀行業(yè)資產(chǎn)和銀行貸款增幅均超過140%，有力支持了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)和社會發(fā)展；堅持“保險姓保”，保險深度從4.08%上升到4.56%，保險密度從3421元/人上升至7917元/人。實(shí)體經(jīng)濟(jì)和人民群眾對金融工作的獲得感不斷增強(qiáng)。

    自設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制以來，上海銀保監(jiān)局主動作為，積極服務(wù)國家戰(zhàn)略實(shí)施。王俊壽介紹稱，截至目前，上海轄區(qū)內(nèi)科技型企業(yè)貸款余額已超6500億元，上海銀行業(yè)保險業(yè)助力72家上?？萍计髽I(yè)登陸科創(chuàng)板，實(shí)現(xiàn)直接融資和間接融資的成功對接。

    “十年以來，湖北銀行業(yè)保險業(yè)實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展。”劉學(xué)生介紹了一組數(shù)據(jù)：銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模是十年前的2.8倍，跨過10萬億元大關(guān)；銀行業(yè)存貸款年均增速分別達(dá)到11%和15%；保險業(yè)資產(chǎn)規(guī)模是十年前的4.2倍，保險保障、保險賠付支出年均增速分別為60%、16%；保險深度由2.4%上升至3.8%，保險密度由923元/人上升至3252元/人。湖北外資銀行數(shù)量居中部首位，非銀機(jī)構(gòu)數(shù)量中部第二，保險市場體系日益完善。

    十年來，三地積極貫徹“恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問責(zé)”的監(jiān)管要求。

    王俊壽表示，上海銀保監(jiān)局結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際，初步形成96件規(guī)范性文件和146項(xiàng)規(guī)章制度形式的監(jiān)管制度體系。十年來，共處置不良貸款2600多億元；處罰銀行保險機(jī)構(gòu)556家次，處罰責(zé)任人員279人次，罰沒總金額超過4.2億元。持續(xù)保持高壓態(tài)勢，通過“查處一個”，達(dá)到“警示一片、治理一域”的效果。

    湖北銀保監(jiān)局堅持底線思維，金融風(fēng)險總體可控。劉學(xué)生介紹，湖北銀行業(yè)的不良貸款率、撥備覆蓋率等監(jiān)管指標(biāo)好于全國平均水平，法人銀行機(jī)構(gòu)流動性比例居中部六省第一。十年來，累計處置不良資產(chǎn)3900億元；累計處罰機(jī)構(gòu)702家次，處罰責(zé)任人982人次，處罰金額累計2.94億元。制定農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險處置和提檔升級方案，不斷增強(qiáng)風(fēng)險抵御能力。脫實(shí)向虛得到扭轉(zhuǎn)，同業(yè)業(yè)務(wù)、信托通道持續(xù)壓降。

    “十年來，我們持續(xù)筑牢風(fēng)險堤壩，著力維護(hù)安全穩(wěn)健運(yùn)行新態(tài)勢。”倪金乾表示，云南銀保監(jiān)局持續(xù)強(qiáng)化對信用風(fēng)險演變趨勢的監(jiān)測分析和研判應(yīng)對，累計處置不良貸款3572億元，6月末全省銀行業(yè)不良率較最高峰下降1.9個百分點(diǎn)，下降了58%，撥備覆蓋率高于全國平均水平82.5個百分點(diǎn)，風(fēng)險抵補(bǔ)能力處于合理水平。