外匯市場(chǎng)交易行為規(guī)范指引出爐 監(jiān)管法規(guī)體系逐步完善

    為規(guī)范和發(fā)展我國(guó)外匯市場(chǎng)，國(guó)家外匯管理局近日正式出臺(tái)《外匯市場(chǎng)交易行為規(guī)范指引》（以下簡(jiǎn)稱《指引》），自2022年1月1日起實(shí)施。多位業(yè)內(nèi)人士表示，《指引》將豐富現(xiàn)有外匯市場(chǎng)監(jiān)管法規(guī)體系，有利于促進(jìn)外匯市場(chǎng)誠(chéng)信、公平、有序和高效運(yùn)行。

    重點(diǎn)規(guī)范交易和信息管理

    據(jù)了解，《指引》適用范圍包括了銀行間市場(chǎng)和對(duì)客戶柜臺(tái)市場(chǎng)，規(guī)范的對(duì)象包括外匯市場(chǎng)參與各方，將從事外匯交易的機(jī)構(gòu)、中國(guó)外匯交易中心、上海清算所、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等機(jī)構(gòu)統(tǒng)一納入“市場(chǎng)參與者”概念，規(guī)定市場(chǎng)參與者平等遵守行為規(guī)范。

    《指引》重點(diǎn)規(guī)范外匯市場(chǎng)交易行為，核心內(nèi)容是交易管理和信息管理。重點(diǎn)規(guī)范內(nèi)容涵蓋了市場(chǎng)參與者應(yīng)公平、透明、誠(chéng)信地處理客戶交易指令或訂單，妥善消除或管理利益沖突，合理開(kāi)展外匯自營(yíng)交易，不得進(jìn)行利益輸送，不得利用非公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)，不得從事市場(chǎng)操縱或欺詐行為。市場(chǎng)參與者應(yīng)有效識(shí)別和保護(hù)敏感信息，采用符合規(guī)定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄，向客戶或公眾履行信息披露義務(wù)。

    值得一提的是，《指引》充分考慮當(dāng)前外匯市場(chǎng)發(fā)展實(shí)際情況，對(duì)于市場(chǎng)參與者對(duì)客戶在柜臺(tái)開(kāi)展的外匯交易，給予“過(guò)渡期”進(jìn)行籌備工作，確?！吨敢犯悠椒€(wěn)、有效地實(shí)施。過(guò)渡期截止到2022年底。

    對(duì)于設(shè)置過(guò)渡期的主要考慮，國(guó)家外匯管理局副局長(zhǎng)、新聞發(fā)言人王春英介紹說(shuō)，根據(jù)前期征求意見(jiàn)情況，銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)于按《指引》要求開(kāi)展對(duì)客戶柜臺(tái)外匯交易仍需要進(jìn)行一定準(zhǔn)備，如留存與企業(yè)等客戶交易相關(guān)的交流記錄等，設(shè)置過(guò)渡期可以便利銀行等金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展相關(guān)籌備工作。

    更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

    多位業(yè)內(nèi)人士表示，高水平的法治和規(guī)則環(huán)境是外匯市場(chǎng)發(fā)展的基礎(chǔ)和保障，《指引》通過(guò)規(guī)范外匯市場(chǎng)交易行為，為進(jìn)一步促進(jìn)外匯市場(chǎng)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，將有利于推動(dòng)外匯市場(chǎng)平穩(wěn)有序運(yùn)行和更好發(fā)揮外匯市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用。

    “我國(guó)外匯市場(chǎng)趨于規(guī)范，是外匯市場(chǎng)深化發(fā)展的內(nèi)在需求。隨著人民幣匯率彈性加大，我國(guó)外匯市場(chǎng)產(chǎn)品序列和參與主體層次逐漸豐富，越來(lái)越接近成熟國(guó)際市場(chǎng)。”外匯局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，此次《指引》的制定，充分考慮市場(chǎng)需求和監(jiān)管實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，將以往的自律規(guī)范上升為法規(guī)，進(jìn)一步完善國(guó)內(nèi)外匯市場(chǎng)行為規(guī)范法規(guī)體系，引導(dǎo)市場(chǎng)參與者完善內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理，為維護(hù)外匯市場(chǎng)健康運(yùn)行秩序創(chuàng)造良好的法規(guī)環(huán)境。

    業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，我國(guó)外匯市場(chǎng)的發(fā)展，始終將服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為首要目的。由于銀行等市場(chǎng)參與者處于專業(yè)、信息相對(duì)優(yōu)勢(shì)的地位，為保護(hù)客戶利益，有必要規(guī)范市場(chǎng)參與者穩(wěn)健審慎開(kāi)展外匯展業(yè)經(jīng)營(yíng)，要求其公平處理自身和客戶的利益關(guān)系。《指引》進(jìn)一步落實(shí)外匯管理?xiàng)l例“外匯市場(chǎng)交易應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用的原則”，結(jié)合近些年國(guó)際國(guó)內(nèi)外匯市場(chǎng)運(yùn)行實(shí)踐，對(duì)市場(chǎng)參與者在提供交易服務(wù)過(guò)程中履行公開(kāi)、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用原則提出了具體要求，有力維護(hù)市場(chǎng)正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，對(duì)我國(guó)外匯市場(chǎng)參與者影響積極正面，能更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

    與此同時(shí)，《指引》也有利于對(duì)接國(guó)際外匯市場(chǎng)成熟規(guī)則。上述負(fù)責(zé)人表示，我國(guó)外匯市場(chǎng)的雙向開(kāi)放，對(duì)外匯市場(chǎng)規(guī)范對(duì)接國(guó)際規(guī)則提出了更高需求。國(guó)內(nèi)大型銀行參與國(guó)際外匯交易實(shí)踐過(guò)程中，有很多已遵守《全球外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》。為適應(yīng)外匯市場(chǎng)開(kāi)放需要，《指引》對(duì)標(biāo)國(guó)際金融監(jiān)管改革最新實(shí)踐，推動(dòng)我國(guó)外匯市場(chǎng)管理規(guī)則與國(guó)際接軌，對(duì)我國(guó)銀行參與全球化競(jìng)爭(zhēng)、擴(kuò)大金融市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放均具有積極意義。

    據(jù)了解，近年來(lái)，各銀行對(duì)標(biāo)外匯市場(chǎng)自律要求，在制度、設(shè)備、人員等方面持續(xù)推進(jìn)各項(xiàng)工作，規(guī)范經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)不斷夯實(shí)。王春英強(qiáng)調(diào)，《指引》總體基于市場(chǎng)的實(shí)踐慣例和經(jīng)驗(yàn)，不會(huì)影響銀行正常參與外匯交易，不會(huì)影響銀行與客戶開(kāi)展現(xiàn)有外匯業(yè)務(wù)。