《外匯市場(chǎng)交易行為規(guī)范指引》明年1月1日正式實(shí)施：市場(chǎng)參與者應(yīng)有效識(shí)別和保護(hù)敏感信息 不得利用非公開信息從事交易活動(dòng)

    本報(bào)記者 劉琪

    12月3日，國(guó)家外匯管理局（簡(jiǎn)稱“外匯局”）發(fā)布《外匯市場(chǎng)交易行為規(guī)范指引》（下稱《指引》），并自2022年1月1日起實(shí)施。

    “為進(jìn)一步引導(dǎo)外匯市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)行，外匯局總結(jié)前期監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，充分調(diào)研了解相關(guān)部門、市場(chǎng)主體和社會(huì)公眾意見，在此基礎(chǔ)上制定《指引》”，外匯局副局長(zhǎng)、新聞發(fā)言人王春英表示。

    從《指引》適用的范圍和規(guī)范對(duì)象來看，適用范圍包括銀行間市場(chǎng)和對(duì)客戶柜臺(tái)市場(chǎng)，規(guī)范的對(duì)象包括外匯市場(chǎng)參與各方，將從事外匯交易的機(jī)構(gòu)、中國(guó)外匯交易中心、上海清算所、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等機(jī)構(gòu)統(tǒng)一納入“市場(chǎng)參與者”概念，規(guī)定市場(chǎng)參與者平等遵守行為規(guī)范。其中，銀行等金融機(jī)構(gòu)作為金融服務(wù)的主要供給方，是從專業(yè)角度提供外匯市場(chǎng)服務(wù)的核心參與者，是《指引》的重點(diǎn)規(guī)范對(duì)象。

    《指引》重點(diǎn)規(guī)范外匯市場(chǎng)交易行為，核心內(nèi)容是交易管理和信息管理。市場(chǎng)參與者應(yīng)公平、透明、誠(chéng)信地處理客戶交易指令或訂單，妥善消除或管理利益沖突，合理開展外匯自營(yíng)交易，不得進(jìn)行利益輸送，不得利用非公開信息從事交易活動(dòng)，不得從事市場(chǎng)操縱或欺詐行為。市場(chǎng)參與者應(yīng)有效識(shí)別和保護(hù)敏感信息，采用符合規(guī)定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄，向客戶或公眾履行信息披露義務(wù)。

    值得一提的是，《指引》就銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶在柜臺(tái)開展外匯交易進(jìn)行規(guī)范并設(shè)置過渡期。“市場(chǎng)參與者與企業(yè)在柜臺(tái)開展的外匯交易，如未達(dá)到本指引規(guī)定的監(jiān)管要求，可在過渡期內(nèi)進(jìn)行整改。過渡期內(nèi)市場(chǎng)參與者應(yīng)當(dāng)制定整改計(jì)劃，明確時(shí)間進(jìn)度安排；過渡期結(jié)束后，應(yīng)全面執(zhí)行指引規(guī)定。過渡期為本指引發(fā)布之日起至2022年底”。

    對(duì)此，王春英表示，《指引》的制定借鑒了最新的國(guó)際監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，吸納《全球外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》和《中國(guó)外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》中對(duì)客戶業(yè)務(wù)的自律規(guī)范，要求銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶在柜臺(tái)開展外匯交易中公平處理客戶交易訂單，保護(hù)客戶敏感信息，不得利用相對(duì)優(yōu)勢(shì)的市場(chǎng)地位，采取不當(dāng)行為損害客戶利益。

    “根據(jù)前期征求意見情況，銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶在柜臺(tái)開展外匯交易執(zhí)行《指引》仍需要進(jìn)行一定準(zhǔn)備，如留存與企業(yè)等客戶交易相關(guān)的交流記錄等，設(shè)置過渡期可以便利銀行等金融機(jī)構(gòu)開展相關(guān)籌備工作”，王春英表示。

    王春英強(qiáng)調(diào)，《指引》的出臺(tái)是我國(guó)外匯市場(chǎng)建設(shè)和治理的重要舉措，對(duì)促進(jìn)外匯市場(chǎng)發(fā)展具有積極作用。一方面，有利于推動(dòng)外匯市場(chǎng)平穩(wěn)有序運(yùn)行，另一方面，有利于進(jìn)一步發(fā)揮外匯市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用。此外，還有利于對(duì)接國(guó)際外匯市場(chǎng)成熟規(guī)則。

    同時(shí)，王春英表示，近年來，各銀行對(duì)標(biāo)外匯市場(chǎng)自律要求，在制度、設(shè)備、人員等方面持續(xù)推進(jìn)各項(xiàng)工作，規(guī)范經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)不斷夯實(shí)?！吨敢房傮w基于市場(chǎng)的實(shí)踐慣例和經(jīng)驗(yàn)，不會(huì)影響銀行正常參與外匯交易，不會(huì)影響銀行與客戶開展現(xiàn)有外匯業(yè)務(wù)。

（編輯 崔漫）