外匯局：不得利用非公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)

    證券時(shí)報(bào)記者 孫璐璐

    12月3日，國(guó)家外匯管理局發(fā)布《外匯市場(chǎng)交易行為規(guī)范指引》，重點(diǎn)規(guī)范外匯市場(chǎng)交易行為，尤其是交易管理和信息管理。明確要求市場(chǎng)參與者不得進(jìn)行利益輸送，不得利用非公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)，不得從事市場(chǎng)操縱或欺詐行為。

    近年來(lái)，全球普遍加強(qiáng)外匯市場(chǎng)治理，推動(dòng)外匯市場(chǎng)更加規(guī)范運(yùn)行。如主要經(jīng)濟(jì)體金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以國(guó)際清算銀行為平臺(tái)，于2017年制定《全球外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》，并成立全球外匯市場(chǎng)委員會(huì)，推動(dòng)準(zhǔn)則實(shí)施，我國(guó)也是重要參與方。為進(jìn)一步引導(dǎo)外匯市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)行，外匯局總結(jié)前期監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，充分調(diào)研了解相關(guān)部門、市場(chǎng)主體和社會(huì)公眾意見(jiàn)，在此基礎(chǔ)上制定《指引》，豐富現(xiàn)有外匯市場(chǎng)監(jiān)管法規(guī)體系，有利于促進(jìn)外匯市場(chǎng)誠(chéng)信、公平、有序、高效運(yùn)行。

    《指引》的適用范圍包括銀行間市場(chǎng)和對(duì)客戶柜臺(tái)市場(chǎng)，規(guī)范的對(duì)象包括外匯市場(chǎng)參與各方，將從事外匯交易的機(jī)構(gòu)、中國(guó)外匯交易中心、上海清算所、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等機(jī)構(gòu)統(tǒng)一納入“市場(chǎng)參與者”概念，規(guī)定市場(chǎng)參與者平等遵守行為規(guī)范。其中，銀行等金融機(jī)構(gòu)作為金融服務(wù)的主要供給方，是從專業(yè)角度提供外匯市場(chǎng)服務(wù)的核心參與者，是《指引》的重點(diǎn)規(guī)范對(duì)象。

    從內(nèi)容看，《指引》重點(diǎn)規(guī)范外匯市場(chǎng)交易行為，核心內(nèi)容是交易管理和信息管理。市場(chǎng)參與者應(yīng)公平、透明、誠(chéng)信地處理客戶交易指令或訂單，妥善消除或管理利益沖突，合理開(kāi)展外匯自營(yíng)交易，不得進(jìn)行利益輸送，不得利用非公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)，不得從事市場(chǎng)操縱或欺詐行為。

    市場(chǎng)參與者應(yīng)有效識(shí)別和保護(hù)敏感信息，采用符合規(guī)定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄，向客戶或公眾履行信息披露義務(wù)。

    國(guó)家外匯局副局長(zhǎng)、新聞發(fā)言人王春英表示，《指引》的出臺(tái)是我國(guó)外匯市場(chǎng)建設(shè)和治理的重要舉措，對(duì)促進(jìn)外匯市場(chǎng)發(fā)展具有積極作用。

    一是有利于推動(dòng)外匯市場(chǎng)平穩(wěn)有序運(yùn)行?！吨敢肥峭鈪R市場(chǎng)實(shí)踐發(fā)展的結(jié)晶，反映了銀行等金融機(jī)構(gòu)自身需求。我國(guó)外匯市場(chǎng)自1994年建立以來(lái)，總體保持平穩(wěn)規(guī)范運(yùn)行。早在2014年和2017年，我國(guó)以市場(chǎng)自律規(guī)范的方式，分別發(fā)布了《銀行間外匯市場(chǎng)職業(yè)操守和市場(chǎng)慣例指引》和《中國(guó)外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》?！吨敢坊谑袌?chǎng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，將上述自律規(guī)范中行之有效的規(guī)則上升為法規(guī)，進(jìn)一步為外匯市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)行提供法治保障。

    二是有利于進(jìn)一步發(fā)揮外匯市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用?！吨敢肪豌y行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶在柜臺(tái)開(kāi)展外匯交易履行公開(kāi)、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用原則提出了具體要求，對(duì)我國(guó)外匯市場(chǎng)參與者影響積極正面，能更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

    三是有利于對(duì)接國(guó)際外匯市場(chǎng)成熟規(guī)則?！吨敢穼?duì)標(biāo)《全球外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》和國(guó)際金融監(jiān)管改革最新實(shí)踐，推動(dòng)我國(guó)外匯市場(chǎng)管理規(guī)則與國(guó)際接軌，對(duì)我國(guó)銀行參與全球化競(jìng)爭(zhēng)、擴(kuò)大金融市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放均具有積極意義。“近年來(lái)，各銀行對(duì)標(biāo)外匯市場(chǎng)自律要求，在制度、設(shè)備、人員等方面持續(xù)推進(jìn)各項(xiàng)工作，規(guī)范經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)不斷夯實(shí)。《指引》總體基于市場(chǎng)的實(shí)踐慣例和經(jīng)驗(yàn)，不會(huì)影響銀行正常參與外匯交易，不會(huì)影響銀行與客戶開(kāi)展現(xiàn)有外匯業(yè)務(wù)。”王春英稱。

    此外，《指引》要求銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶在柜臺(tái)開(kāi)展外匯交易中公平處理客戶交易訂單，保護(hù)客戶敏感信息，不得利用相對(duì)優(yōu)勢(shì)的市場(chǎng)地位，采取不當(dāng)行為損害客戶利益。

    王春英表示，根據(jù)前期征求意見(jiàn)情況，銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶在柜臺(tái)開(kāi)展外匯交易執(zhí)行《指引》仍需要進(jìn)行一定準(zhǔn)備，如留存與企業(yè)等客戶交易相關(guān)的交流記錄等，設(shè)置過(guò)渡期（2022年1月1日至2022年底）可以便利銀行等金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展相關(guān)籌備工作。