銀保監(jiān)會再開大罰單 5銀行合計被罰3.66億

    證券時報記者 孫璐璐

    5月21日，銀保監(jiān)會公布11份行政罰單，涉及5家銀行，處罰金額合計約3.66億元，并對多名相關(guān)責(zé)任人予以警告并處罰款。

    5家受罰的銀行分別是華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞銀行（中國）有限公司（下稱“東亞中國”），每家的受罰金額均超過千萬，最高的將近1億元。

    業(yè)務(wù)違規(guī)的“重災(zāi)區(qū)”仍集中在貸款業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)等。不過，從多家受罰銀行的事后回應(yīng)看，此次銀行受罰并非因為近期存在違規(guī)業(yè)務(wù)，有的起因于2018年監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)的問題。例如，渤海銀行在回應(yīng)中透露，銀保監(jiān)會此次處罰是基于2018年銀保監(jiān)會對該行開展的“風(fēng)險管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查”中發(fā)現(xiàn)的問題作出的。招商銀行也表示，銀保監(jiān)會此次處罰相關(guān)事項源于2018年銀保監(jiān)會開展的現(xiàn)場檢查。罰單公布當天，招商銀行、渤海銀行、華夏銀行等作出回應(yīng)，均表示經(jīng)過近兩年時間，相關(guān)問題的整改工作已基本完成。

    具體來說，華夏銀行因存在部分理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財資金對接本行信貸資產(chǎn)、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風(fēng)險等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款9830萬元，對1名責(zé)任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

    渤海銀行因存在投向權(quán)益類資產(chǎn)及集合資金信托計劃的理財產(chǎn)品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款9720萬元，對2名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款5萬元。

    中國銀行因違規(guī)發(fā)放并購貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費等，依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

    招商銀行因存在并表管理不到位并通過關(guān)聯(lián)非銀機構(gòu)的內(nèi)部交易違規(guī)變相降低理財產(chǎn)品銷售門檻，同業(yè)投資、理財資金等違規(guī)投向地價款或“四證”不全的房地產(chǎn)項目等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款7170萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

    東亞中國因向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目、利用票據(jù)“賣斷＋買入返售＋到期買斷”交易模式轉(zhuǎn)移規(guī)模等，依法予以罰款1120萬元。