銀保監(jiān)會全系統(tǒng)去年共作出6581件行政處罰決定 合計罰沒22.75億元

    本報記者 劉琪

    5月20日，銀保監(jiān)會通報2020年行政處罰情況。銀保監(jiān)會表示，2020年，銀保監(jiān)會堅決貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的決策部署，積極鞏固治理金融亂象成果，運用行政處罰手段保障金融監(jiān)管有效開展，切實維護金融安全。

    從具體情況來看，一是依法從嚴，處罰高壓態(tài)勢不減。2020年，銀保監(jiān)會一手抓疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)金融支持，一手抓銀行業(yè)保險業(yè)改革發(fā)展和風(fēng)險防控，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線，嚴肅查處各類違法違規(guī)行為。全系統(tǒng)共作出6581件行政處罰決定，處罰銀行保險機構(gòu)3178家次，覆蓋各主要機構(gòu)類型，處罰責(zé)任人員4554人次，作出警告4277家/人次（警告機構(gòu)328家次，警告?zhèn)€人3949人次）；罰沒合計22.75億元（罰沒機構(gòu)21.56億元，罰沒個人1.18億元）；責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)19家次，責(zé)令停業(yè)整頓2家次，限制業(yè)務(wù)范圍4家次，吊銷業(yè)務(wù)許可證2家，取消（撤銷）任職資格161人次，禁止從業(yè)312人。

    二是精準(zhǔn)打擊，強化重點領(lǐng)域查處。對違反重大宏觀調(diào)控政策、嚴重監(jiān)管套利、嚴重損害消費者合法權(quán)益的違法行為及屢查屢犯的市場頑疾，依法從嚴處罰。銀行業(yè)領(lǐng)域重點查處違規(guī)增加地方政府隱性債務(wù)、違規(guī)向房地產(chǎn)提供融資、同業(yè)和理財業(yè)務(wù)未穿透管理及報送監(jiān)管數(shù)據(jù)失真等行為，保險業(yè)領(lǐng)域重點打擊欺騙投保人、違規(guī)運用保險資金、編制虛假資料、虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、利用業(yè)務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益等行為。

    三是動真碰硬，嚴肅追究人員責(zé)任。2020年，全系統(tǒng)處罰責(zé)任人員數(shù)量較2019年增加約30%；處罰責(zé)任人員數(shù)量與處罰機構(gòu)數(shù)量的比值由2019年的1.2提高到1.4。聚焦“關(guān)鍵少數(shù)”，重點追究金融機構(gòu)管理層尤其是高級管理人員的責(zé)任，通過追責(zé)到人，強化壓力傳導(dǎo)，倒逼機構(gòu)加強風(fēng)險管理，切實履行風(fēng)險防控主體責(zé)任。

    四是多措并舉，確保處罰執(zhí)行到位。通過設(shè)立未執(zhí)行清單、與地方信用體系部門建立合作機制、落實被處罰黨員信息通報制度等方式，及時跟蹤推進行政處罰決定執(zhí)行到位，防止處罰“利劍”高舉輕落，2017年以來處罰執(zhí)行率達到99.78%，以高執(zhí)行率保障行政處罰的權(quán)威性和嚴肅性。

    五是依法行政，提高執(zhí)法規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化水平。銀保監(jiān)會全面落實國務(wù)院行政執(zhí)法“三項制度”要求，做到處罰信息公開透明，處罰全過程留痕、可回溯管理，重大處罰決定法制審核全覆蓋。同時，通過制定裁量文件、建立行政處罰答疑庫、開展行政處罰執(zhí)法巡查等多種方式，逐步推動全系統(tǒng)處罰工作認識統(tǒng)一、流程統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，做到處罰法定、過罰相當(dāng)、同案同罰，從源頭上杜絕執(zhí)法寬松軟。

    銀保監(jiān)會表示，下一步將堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，堅持依法行政和依法監(jiān)管，主動擔(dān)當(dāng)作為，服務(wù)監(jiān)管大局，依法將金融活動全面納入執(zhí)法體系，按照業(yè)務(wù)實質(zhì)穿透監(jiān)管，堅決打擊人為拉長融資鏈條、推高融資成本行為，對頂風(fēng)而上、嚴重擾亂市場秩序、干擾貨幣信貸政策傳導(dǎo)的投機行為給予嚴肅處理，高質(zhì)量開展處罰工作，為金融和實體經(jīng)濟良性循環(huán)提供堅強保障。