央行：將對金融控股公司制定并表管理、資本管理等細(xì)則

    新華網(wǎng)北京9月14日電金融控股公司將作為整體納入監(jiān)管。近日，國務(wù)院發(fā)布了《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》（以下簡稱《準(zhǔn)入決定》），央行也印發(fā)了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第4號，以下簡稱《金控辦法》），自2020年11月1日起施行。

    人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝在14日的國務(wù)院政策例行吹風(fēng)會上表示，上述兩份文件的出臺，有利于規(guī)范金融控股公司的經(jīng)營管理，防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?，?guī)范金融市場秩序，有利于更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融的良性循環(huán)。

    《準(zhǔn)入決定》所稱的金融控股公司，是指境內(nèi)非金融企業(yè)、自然人以及經(jīng)認(rèn)可的法人，控股或者實(shí)際控制兩個(gè)及兩個(gè)以上不同類型的金融機(jī)構(gòu)，自身僅開展股權(quán)投資管理，不直接從事商業(yè)性經(jīng)營活動的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。

    之所以要出臺《準(zhǔn)入決定》和《金控辦法》，潘功勝解釋稱，隨著我國經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展和改革水平的不斷提高，一些實(shí)力比較強(qiáng)、經(jīng)營規(guī)范的金融機(jī)構(gòu)通過金融集團(tuán)模式優(yōu)化資源配置，降低成本，豐富和完善了金融服務(wù)，有利于滿足各類企業(yè)和消費(fèi)者的需求，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

    但是，此前我國一直沒有將金融控股公司作為整體納入監(jiān)管，所以在監(jiān)管方面存在著空白。在這個(gè)行業(yè)也出現(xiàn)了一些亂象，少部分非金融企業(yè)向金融業(yè)盲目擴(kuò)張，組織架構(gòu)復(fù)雜、隱匿股權(quán)架構(gòu)，交叉持股、循環(huán)注資、虛假注資，還有少數(shù)股東干預(yù)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營，利用關(guān)聯(lián)交易隱蔽輸送利益、套取金融機(jī)構(gòu)資金等等。比如說明天系、華信系、安邦系等。

    潘功勝表示，對金融控股公司依法準(zhǔn)入和監(jiān)管，體現(xiàn)了金融業(yè)是特許行業(yè)的理念，符合國際上的通行做法。此外，也是立足于我國具體實(shí)踐，充分吸收國際金融監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板。黨中央、國務(wù)院多次指出，要統(tǒng)籌監(jiān)管金融控股公司，補(bǔ)齊監(jiān)管短板?！稖?zhǔn)入決定》和《金控辦法》的實(shí)施，將非金融企業(yè)投資形成的金融控股公司整體納入監(jiān)管，堅(jiān)持金融業(yè)總體分業(yè)經(jīng)營為主的原則，從制度上隔離實(shí)業(yè)板塊與金融板塊，有利于防范風(fēng)險(xiǎn)跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)、跨市場的傳染，推動金融控股公司開展有益的創(chuàng)新，更好地滿足全社會多元化、綜合化、便捷化的金融服務(wù)需求，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效。

    《金控辦法》和《準(zhǔn)入決定》出臺之后，潘功勝表示，下一步人民銀行將按照國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的要求，遵循公開、公平、公正的原則，依法合規(guī)、穩(wěn)妥有序地做好各項(xiàng)相關(guān)工作。

    在完善制度框架方面，《準(zhǔn)入決定》和《金控辦法》初步搭建了金融控股公司的政策框架，對金融控股公司的監(jiān)管需要更具體的、更細(xì)的操作規(guī)則，如并表管理的規(guī)則、資本管理的規(guī)則，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則等。開展準(zhǔn)入管理方面，對于符合設(shè)立情形的企業(yè)設(shè)立金融控股公司，人民銀行按要求進(jìn)行受理和審批，做好行政許可的服務(wù)工作。

    談及穩(wěn)妥有序過渡，潘功勝表示，現(xiàn)在已有一部分是存量企業(yè)，已具備金融控股公司的特征，也符合設(shè)立金融控股公司的情形。但是，它內(nèi)部的一些股權(quán)結(jié)構(gòu)可能不太符合《金控辦法》的要求。設(shè)置一個(gè)合理的過渡期，也參考了美國、日本等等以前開始做這件事情上的一些做法。過渡期內(nèi)，把握好對存量企業(yè)實(shí)施分類施策，推動《金控辦法》平穩(wěn)實(shí)施。

    此外，潘功勝表示，人民銀行將從宏觀審慎管理理念出發(fā)，加強(qiáng)與相關(guān)部門的監(jiān)管協(xié)作，加強(qiáng)引導(dǎo)金融控股公司依法合規(guī)經(jīng)營，完善公司治理，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展的能力。