證券行業(yè)加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型 區(qū)塊鏈電子協(xié)議成合規(guī)化基礎(chǔ)建設(shè)

    本報(bào)訊 隨著數(shù)字化經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，特別是2020年疫情的影響，證券行業(yè)的“電子化”、“零接觸”成為行業(yè)發(fā)展必然趨勢(shì)，也是廣大投資者最大的呼聲。

    在去年疫情期間之前或者疫情開始就有部分證券公司上線區(qū)塊鏈電子協(xié)議簽署及集中化管理平臺(tái)，他們及時(shí)有效的應(yīng)對(duì)了疫情對(duì)企業(yè)產(chǎn)生的影響，全面實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)全過程零接觸辦理和電子化統(tǒng)一管理，同時(shí)還有效契合新《證券法》、《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》等證券行業(yè)合規(guī)化要求。

    其中，愛簽區(qū)塊鏈電子協(xié)議簽署及集中化管理平臺(tái)就是代表。據(jù)悉，該平臺(tái)由杭州安存網(wǎng)絡(luò)科技有限公司旗下“愛簽”平臺(tái)面向證券行業(yè)定制化研發(fā)，基于區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)存證技術(shù)用可靠的電子合同替代了傳統(tǒng)紙質(zhì)合同，用可靠的電子簽名替代了傳統(tǒng)手寫簽章，打造了一個(gè)集線上簽約、實(shí)名認(rèn)證、合同存管、區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)存證及司法服務(wù)于一體的全流程、一站式證券交易數(shù)字化服務(wù)。可適配證券業(yè)務(wù)的多方簽約場(chǎng)景和多業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)證券全業(yè)務(wù)線上處理、全生命周期區(qū)塊鏈存證和多元化司法解紛服務(wù)。

    證券公司相關(guān)人員或投資者可以直接在線上一鍵發(fā)起簽署請(qǐng)求，簽署完成后，系統(tǒng)自動(dòng)將簽署鏈接以短信的新形式發(fā)給簽約方，通過移動(dòng)設(shè)備就能輕松查收簽約邀請(qǐng)，結(jié)合人臉識(shí)別等技術(shù)，幾分鐘就能完成輕松完成整個(gè)文件的身份驗(yàn)證、文件簽署，實(shí)現(xiàn)全流程不見面、線上高效簽。據(jù)公司技術(shù)負(fù)責(zé)人介紹，他們所采用的愛簽簽署性能指標(biāo)比部分同類產(chǎn)品提升5倍以上，充分滿足高并發(fā)業(yè)務(wù)需求，一次最大連續(xù)簽章數(shù)量大，單個(gè)PDF連續(xù)簽章可達(dá)200次以上。

    平臺(tái)建立了證券各業(yè)務(wù)系統(tǒng)間的協(xié)議規(guī)范模板、簽署標(biāo)準(zhǔn)、存儲(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)和留痕標(biāo)準(zhǔn)，從投資者身份認(rèn)證、適當(dāng)性管理、風(fēng)險(xiǎn)揭示、合格投資者確認(rèn)、合同簽署到交易下單的全過程數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)固化，確保每一個(gè)操作過程可追溯、不可篡改。并通過合作的安存樞紐鏈同步至法院、公證處、仲裁委等司法聯(lián)盟鏈，保障用戶從簽約時(shí)起，就有相關(guān)的司法機(jī)構(gòu)作監(jiān)督與存證，多方背書加持，讓投資者可更加放心操作。糾紛發(fā)生時(shí)，證券公司也可快速按照司法機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求提取證據(jù)鏈所有證據(jù)，實(shí)現(xiàn)證據(jù)快速認(rèn)定，糾紛多元高效化解，事前風(fēng)險(xiǎn)有效防范，讓證券業(yè)務(wù)更加便捷高效、安全合規(guī)。

    該證券公司從降低運(yùn)營成本、提高運(yùn)營效率、防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)出發(fā)，及時(shí)引進(jìn)了高效、低成本、安全的電子簽約服務(wù)，防止“陰陽合同”、“蘿卜章”等亂象，有效促進(jìn)了證券業(yè)務(wù)無紙化、數(shù)字化、專業(yè)化集中運(yùn)營管理，強(qiáng)化第三方監(jiān)督，提升用戶體驗(yàn)，保護(hù)投資者權(quán)益，打造更加完善、合規(guī)、高效、安全、獨(dú)立的證券行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施。（李春蓮）

（編輯 張明富）