監(jiān)管部門共話金融法治建設(shè) 加強司法機關(guān)和金融監(jiān)管部門聯(lián)動履職

    本報記者 吳曉璐

    剛剛結(jié)束的中央金融工作會議提出，要加強金融法治建設(shè)，及時推進金融重點領(lǐng)域和新興領(lǐng)域立法，為金融業(yè)發(fā)展保駕護航。11月10日，在2023金融街論壇年會“法治協(xié)同與金融治理”分論壇上，來自金融監(jiān)管部門相關(guān)人士，介紹當前各自金融監(jiān)管領(lǐng)域的法治建設(shè)情況，并對完善金融法治建設(shè)提出建議。與會人士認為，金融監(jiān)管部門需要全面加強與司法機關(guān)的密切合作，聯(lián)動履職，共同構(gòu)建金融安全網(wǎng)。

    加快彌補法律空白

    中國人民銀行條法司副司長劉曉洪表示，黨的十八大以來，一批重大立法項目加快推進，基礎(chǔ)性綜合性制度相繼出臺，金融立法體系的系統(tǒng)性、協(xié)調(diào)性、時效性明顯增強，改革創(chuàng)新和服務(wù)實體經(jīng)濟力度不斷加大，立法機制持續(xù)優(yōu)化，逐步構(gòu)建起多層次、廣覆蓋、富活力、有特色的金融法治體系。

    具體來看，首先，高效推動《金融穩(wěn)定法》出臺，健全防范化解和處置金融風(fēng)險的法律框架。2022年12月份，《金融穩(wěn)定法》已經(jīng)全國人大常委會首次審議，預(yù)料在中央金融工作會后將進一步加快立法進程。其次，補齊金融基礎(chǔ)法律制度短板，切實提高監(jiān)管有效性，助力行業(yè)改革發(fā)展，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效。再次，厘清央地監(jiān)管職責分工，提高地方金融監(jiān)管效能。積極推動《地方金融監(jiān)督管理條例》的制定，理順中央和地方金融監(jiān)管權(quán)責分工，明確地方政府屬地金融監(jiān)管職責和風(fēng)險處置責任。

    此外，中國人民銀行還統(tǒng)籌發(fā)展和安全，堅持改革開放，拓展法律域外適用，完善金融新興領(lǐng)域立法；堅持依法行政，切實維護金融管理秩序；加強司法協(xié)同，營造良好金融司法環(huán)境。

    國家金融監(jiān)督管理總局法規(guī)部副主任李翰陽表示，金融管理部門緊緊圍繞行業(yè)監(jiān)管和發(fā)展的需要，積極推進金融法治建設(shè)，取得了很多積極顯著的成效。金融法治的體系日益健全，依法監(jiān)管能力得到了持續(xù)的提升，并在持續(xù)探索和完善監(jiān)管體系和監(jiān)管框架。

    “近年來，國內(nèi)外的經(jīng)濟環(huán)境也發(fā)生了比較深刻的變化，我國金融發(fā)展進入了戰(zhàn)略機遇和風(fēng)險挑戰(zhàn)并存的時期。”李翰陽表示，面對當前挑戰(zhàn)，要不斷完善金融法治建設(shè)，在法治道路上加強金融監(jiān)管能力，提升金融治理水平。

    首先，加強金融法治工作的統(tǒng)籌，在黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，加強金融領(lǐng)域的立法頂層設(shè)計，統(tǒng)籌立法規(guī)劃，提升金融立法工作的全面性和系統(tǒng)性。特別是要加強對于跨領(lǐng)域、跨部門、跨行業(yè)的立法工作協(xié)調(diào)。其次，需要加快彌補法律空白。再次，呼吁增加對金融監(jiān)管部門的法律授權(quán)。希望堅持穿透原則，將金融機構(gòu)的股東和實控人等納入監(jiān)管范圍，進一步明確股東在遵守關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，進一步明確界定主要股東實際控制人以及相關(guān)責任人的法律責任，對股東違法情形的法律責任的全覆蓋。最后，進一步全面加強與司法機關(guān)的密切合作，一起構(gòu)建金融安全網(wǎng)。

    開展銀行外匯展業(yè)改革

    國家外匯管理局管理檢查司副司長史丙棟表示，近年來，國家外匯局順應(yīng)高水平開放的需要，在推進便利化改革的同時，不斷完善真實性管理的內(nèi)涵和方式，防范化解金融風(fēng)險取得明顯的成效，當然也遇到一些難題。市場主體實際感受沒有完全達到預(yù)期的政策目標，一方面是因為銀行一線風(fēng)險防控作用沒有得到充分發(fā)揮；另一方面，國家外匯局持續(xù)推動便利化政策，有的銀行執(zhí)行效果有限。

    史丙棟表示，下一步，國家外匯局將借鑒國際反洗錢的理念和規(guī)則，結(jié)合中國的實際，將好的做法和經(jīng)驗引入到外匯管理體制，開展銀行外匯展業(yè)改革，推動商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造。

    “這兩天我們的展業(yè)辦法就會向全社會公開征求意見。不斷健全宏觀審慎和微觀監(jiān)管兩位一體的管理框架，全面加強外匯監(jiān)管防范化解金融風(fēng)險，實現(xiàn)既要放得開，又能管得住的目標，推動我國金融高質(zhì)量發(fā)展。“史丙棟表示，外匯展業(yè)改革要求銀行總行自上而下推動建立全流程外匯展業(yè)框架，補事前盡職調(diào)查和分類評估，事后風(fēng)險監(jiān)測和報告的短板，通過強化事前、事后的管理，打破事中逐筆審查單據(jù)的局限性，優(yōu)化真實性審核的內(nèi)涵。

    10月23日，北交所正式啟動了公司債券（含企業(yè)債券）發(fā)行審核業(yè)務(wù)。北交所副總經(jīng)理王麗表示，根據(jù)證監(jiān)會的統(tǒng)籌部署，北交所信用債的發(fā)行承銷、上市交易等業(yè)務(wù)預(yù)計將會在年內(nèi)分步推出，后續(xù)北交所還將按照“成熟一個、推出一個”的思路，逐步推出公開發(fā)行可轉(zhuǎn)債，并做好公募REITs、資產(chǎn)證券化等產(chǎn)品的儲備，不斷完善債券市場相關(guān)功能和產(chǎn)品，夯實股、債、基、衍等全要素全品類的交易所建設(shè)基礎(chǔ)。

    王麗表示，債券市場法治建設(shè)需要久久為功，一是要推動構(gòu)建與高質(zhì)量發(fā)展目標相匹配的債券法規(guī)體系。二是推動構(gòu)建與服務(wù)實體經(jīng)濟功能定位相匹配的債券市場格局。三是推動構(gòu)建與強監(jiān)管、防風(fēng)險要求相適應(yīng)的債券監(jiān)管體制。要加強司法部門、監(jiān)管部門和自律監(jiān)管機構(gòu)之間的信息共享和工作協(xié)同，形成監(jiān)管合力，切實防范杠桿過度，從嚴打擊欺詐造假等市場毒瘤。其中，重點強調(diào)兩個方面：要進一步探索細化中介機構(gòu)的履職盡責標準；要形成債券市場打假防假的監(jiān)管合力。

    論壇現(xiàn)場，還舉辦了全國人大常委會法制工作委員會北京金融街服務(wù)局基層立法聯(lián)系點授牌儀式。最高人民法院審判委員會副部級專職委員劉貴祥表示，全國人大常委會法工委在金融街服務(wù)局設(shè)立基層立法聯(lián)系點，是金融治理協(xié)同的生動實踐，對中國金融法治事業(yè)發(fā)展具有里程碑式的意義。