證監(jiān)會：以數(shù)字化智能化推動資本市場高質(zhì)量發(fā)展

    本報記者 吳曉璐

    11月9日，證監(jiān)會副主席李超在2023金融街論壇年會上表示，證監(jiān)會高度重視數(shù)字化轉(zhuǎn)型，抓住先機，搶占未來發(fā)展制高點，以數(shù)字化智能化推動資本市場高質(zhì)量發(fā)展。將進一步提升金融機構(gòu)數(shù)字化水平，進一步提升數(shù)字化監(jiān)管能力，進一步發(fā)揮標準的引領(lǐng)和規(guī)范作用。

    將金融科技運用于各個監(jiān)管領(lǐng)域

    李超表示，證監(jiān)會秉承數(shù)據(jù)讓監(jiān)管更加智慧的愿景，不斷深化科技監(jiān)管改革，以穩(wěn)妥發(fā)展金融科技創(chuàng)新和強化監(jiān)管科技運用為兩大主線，加強頂層設(shè)計與統(tǒng)籌規(guī)劃，明確了建設(shè)一體化行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施，多維度提升數(shù)據(jù)治理水平，塑造領(lǐng)先的安全可控體系，提高科技標準化水平，加強科技人才隊伍建設(shè)，提升金融科技研究與創(chuàng)新能力等建設(shè)目標，推動資本市場數(shù)字化轉(zhuǎn)型邁出堅實步伐。

    一是充分運用科技手段提升監(jiān)管能力水平。經(jīng)過30余年發(fā)展，我國的資本市場監(jiān)管工作已經(jīng)具備了比較好的信息化基礎(chǔ)，行業(yè)監(jiān)管工作正從信息化時代逐步過渡到充分運用新一代信息技術(shù)的數(shù)字化時代。隨著證監(jiān)會證聯(lián)網(wǎng)、監(jiān)管云、監(jiān)管大數(shù)據(jù)倉庫、智慧監(jiān)管平臺等重點監(jiān)管系統(tǒng)建成投產(chǎn)和逐步完善，證監(jiān)會正在將金融科技運用于各個監(jiān)管領(lǐng)域，整合挖掘出海量數(shù)據(jù)背后有價值的信息和知識，資本市場監(jiān)管更加智慧，更加高效，更加精準。

    二是統(tǒng)籌發(fā)展和安全，提升自主水平和安全性。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定發(fā)布了覆蓋行業(yè)各類主體的科技監(jiān)管制度和規(guī)則，明確了行業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)安全管理要求，加強數(shù)據(jù)治理和管理，推動數(shù)據(jù)相關(guān)管理辦法及配套細則落地實施，完成相關(guān)條件的數(shù)據(jù)定級工作，常態(tài)化做好網(wǎng)絡(luò)安全事件調(diào)查處置和信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)備案與監(jiān)管等工作。聯(lián)合國家標準委發(fā)布證券期貨業(yè)標準化工作的指導(dǎo)意見，對證券期貨業(yè)標準化發(fā)展作出全面部署。印發(fā)《上市公司公告電子化規(guī)范》等金融行業(yè)各項標準，策劃開展標準宣傳系列活動，提升資本市場標準化水平。

    三是積極引導(dǎo)金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動機構(gòu)做大做強。在繼續(xù)做好北京、上海、深圳、廣州、南京等試點城市資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作基礎(chǔ)上，增加了浙江省、濟南市、成都市作為新一批試點地區(qū)，鼓勵證券期貨市場機構(gòu)、區(qū)域性股權(quán)市場、銀行以及科技企業(yè)等開展創(chuàng)新試點，助推金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展。總的看，試點項目亮點不少，具有突出的新技術(shù)應(yīng)用，服務(wù)實體經(jīng)濟金融和科技融合互動，強化合規(guī)風(fēng)控能力建設(shè)，聚焦共建共享等各方面特點，初步形成了資本市場金融科技創(chuàng)新發(fā)展的良好生態(tài)。

    提升數(shù)字化監(jiān)管能力

    “中央金融工作會議特別提出要做好科技金融、數(shù)字金融的大文章，為新時代新征程推動資本市場數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作指明了方向。”李超表示，證監(jiān)會堅持目標導(dǎo)向，問題導(dǎo)向，從戰(zhàn)略高度重視數(shù)字化轉(zhuǎn)型，抓住先機，搶占未來發(fā)展制高點，以數(shù)字化智能化推動資本市場高質(zhì)量發(fā)展。

    一是進一步提升金融機構(gòu)數(shù)字化水平。近年來，金融機構(gòu)通過科技賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型，不斷降低金融服務(wù)成本，擴大金融服務(wù)覆蓋面，深化金融服務(wù)滲透率，提升自身的運營效率和服務(wù)能力，有效落實了金融服務(wù)實體經(jīng)濟的國家重大戰(zhàn)略。中央金融工作會議強調(diào)，要“培育一流投資銀行和投資機構(gòu)”，相關(guān)市場主體要高度認識金融科技數(shù)字化轉(zhuǎn)型對業(yè)務(wù)的支持和賦能作用，堅持在市場化法治化軌道上推進金融科技創(chuàng)新發(fā)展。

    二是進一步提升數(shù)字化監(jiān)管能力。中央金融工作會議強調(diào)，切實提高金融監(jiān)管有效性，依法將所有金融活動全部納入監(jiān)管，全面強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)。落實以上要求離不開科技的支撐。要大力加強監(jiān)管科技建設(shè)，完善涉資本市場監(jiān)管數(shù)據(jù)和執(zhí)法信息共享機制，建立覆蓋股票市場、債券市場、期貨市場以及場外市場的資本市場智慧監(jiān)管平臺，不斷增強對各種違法行為和風(fēng)險的監(jiān)測預(yù)警能力，為監(jiān)管履職提供更加有力支撐。同時，建立健全金融科技創(chuàng)新試點體制機制，為金融科技創(chuàng)新提供安全的試驗場所。

    三是進一步發(fā)揮標準的引領(lǐng)和規(guī)范作用。標準是經(jīng)濟活動和社會發(fā)展的技術(shù)支撐，是國家基礎(chǔ)性制度的重要方面。近年來，我國資本市場標準化工作進展，在規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場效率，降低行業(yè)成本等方面發(fā)揮了重要作用。要進一步增強全行業(yè)標準化意識，健全完善資本市場標準化體系，加快重點標準有效供給，提升標準貫徹實施成效，充分發(fā)揮標準在推進資本市場治理體系和治理能力現(xiàn)代化的基礎(chǔ)性引領(lǐng)性作用。