證監(jiān)會(huì)：以數(shù)字化智能化推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展

    本報(bào)記者 吳曉璐

    11月9日，證監(jiān)會(huì)副主席李超在2023金融街論壇年會(huì)上表示，證監(jiān)會(huì)高度重視數(shù)字化轉(zhuǎn)型，抓住先機(jī)，搶占未來(lái)發(fā)展制高點(diǎn)，以數(shù)字化智能化推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。將進(jìn)一步提升金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化水平，進(jìn)一步提升數(shù)字化監(jiān)管能力，進(jìn)一步發(fā)揮標(biāo)準(zhǔn)的引領(lǐng)和規(guī)范作用。

    將金融科技運(yùn)用于各個(gè)監(jiān)管領(lǐng)域

    李超表示，證監(jiān)會(huì)秉承數(shù)據(jù)讓監(jiān)管更加智慧的愿景，不斷深化科技監(jiān)管改革，以穩(wěn)妥發(fā)展金融科技創(chuàng)新和強(qiáng)化監(jiān)管科技運(yùn)用為兩大主線，加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)與統(tǒng)籌規(guī)劃，明確了建設(shè)一體化行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施，多維度提升數(shù)據(jù)治理水平，塑造領(lǐng)先的安全可控體系，提高科技標(biāo)準(zhǔn)化水平，加強(qiáng)科技人才隊(duì)伍建設(shè)，提升金融科技研究與創(chuàng)新能力等建設(shè)目標(biāo)，推動(dòng)資本市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型邁出堅(jiān)實(shí)步伐。

    一是充分運(yùn)用科技手段提升監(jiān)管能力水平。經(jīng)過(guò)30余年發(fā)展，我國(guó)的資本市場(chǎng)監(jiān)管工作已經(jīng)具備了比較好的信息化基礎(chǔ)，行業(yè)監(jiān)管工作正從信息化時(shí)代逐步過(guò)渡到充分運(yùn)用新一代信息技術(shù)的數(shù)字化時(shí)代。隨著證監(jiān)會(huì)證聯(lián)網(wǎng)、監(jiān)管云、監(jiān)管大數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、智慧監(jiān)管平臺(tái)等重點(diǎn)監(jiān)管系統(tǒng)建成投產(chǎn)和逐步完善，證監(jiān)會(huì)正在將金融科技運(yùn)用于各個(gè)監(jiān)管領(lǐng)域，整合挖掘出海量數(shù)據(jù)背后有價(jià)值的信息和知識(shí)，資本市場(chǎng)監(jiān)管更加智慧，更加高效，更加精準(zhǔn)。

    二是統(tǒng)籌發(fā)展和安全，提升自主水平和安全性。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定發(fā)布了覆蓋行業(yè)各類主體的科技監(jiān)管制度和規(guī)則，明確了行業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)安全管理要求，加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理和管理，推動(dòng)數(shù)據(jù)相關(guān)管理辦法及配套細(xì)則落地實(shí)施，完成相關(guān)條件的數(shù)據(jù)定級(jí)工作，常態(tài)化做好網(wǎng)絡(luò)安全事件調(diào)查處置和信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)備案與監(jiān)管等工作。聯(lián)合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)委發(fā)布證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的指導(dǎo)意見(jiàn)，對(duì)證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展作出全面部署。印發(fā)《上市公司公告電子化規(guī)范》等金融行業(yè)各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，策劃開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)宣傳系列活動(dòng)，提升資本市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化水平。

    三是積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動(dòng)機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng)。在繼續(xù)做好北京、上海、深圳、廣州、南京等試點(diǎn)城市資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作基礎(chǔ)上，增加了浙江省、濟(jì)南市、成都市作為新一批試點(diǎn)地區(qū)，鼓勵(lì)證券期貨市場(chǎng)機(jī)構(gòu)、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、銀行以及科技企業(yè)等開(kāi)展創(chuàng)新試點(diǎn)，助推金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展?？偟目?，試點(diǎn)項(xiàng)目亮點(diǎn)不少，具有突出的新技術(shù)應(yīng)用，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)金融和科技融合互動(dòng)，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控能力建設(shè)，聚焦共建共享等各方面特點(diǎn)，初步形成了資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新發(fā)展的良好生態(tài)。

    提升數(shù)字化監(jiān)管能力

    “中央金融工作會(huì)議特別提出要做好科技金融、數(shù)字金融的大文章，為新時(shí)代新征程推動(dòng)資本市場(chǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作指明了方向。”李超表示，證監(jiān)會(huì)堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，問(wèn)題導(dǎo)向，從戰(zhàn)略高度重視數(shù)字化轉(zhuǎn)型，抓住先機(jī)，搶占未來(lái)發(fā)展制高點(diǎn)，以數(shù)字化智能化推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。

    一是進(jìn)一步提升金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化水平。近年來(lái)，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)科技賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型，不斷降低金融服務(wù)成本，擴(kuò)大金融服務(wù)覆蓋面，深化金融服務(wù)滲透率，提升自身的運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)能力，有效落實(shí)了金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的國(guó)家重大戰(zhàn)略。中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要“培育一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)”，相關(guān)市場(chǎng)主體要高度認(rèn)識(shí)金融科技數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)業(yè)務(wù)的支持和賦能作用，堅(jiān)持在市場(chǎng)化法治化軌道上推進(jìn)金融科技創(chuàng)新發(fā)展。

    二是進(jìn)一步提升數(shù)字化監(jiān)管能力。中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，切實(shí)提高金融監(jiān)管有效性，依法將所有金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)。落實(shí)以上要求離不開(kāi)科技的支撐。要大力加強(qiáng)監(jiān)管科技建設(shè)，完善涉資本市場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)和執(zhí)法信息共享機(jī)制，建立覆蓋股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)以及場(chǎng)外市場(chǎng)的資本市場(chǎng)智慧監(jiān)管平臺(tái)，不斷增強(qiáng)對(duì)各種違法行為和風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警能力，為監(jiān)管履職提供更加有力支撐。同時(shí)，建立健全金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)體制機(jī)制，為金融科技創(chuàng)新提供安全的試驗(yàn)場(chǎng)所。

    三是進(jìn)一步發(fā)揮標(biāo)準(zhǔn)的引領(lǐng)和規(guī)范作用。標(biāo)準(zhǔn)是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和社會(huì)發(fā)展的技術(shù)支撐，是國(guó)家基礎(chǔ)性制度的重要方面。近年來(lái)，我國(guó)資本市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化工作進(jìn)展，在規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)效率，降低行業(yè)成本等方面發(fā)揮了重要作用。要進(jìn)一步增強(qiáng)全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化意識(shí)，健全完善資本市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化體系，加快重點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)有效供給，提升標(biāo)準(zhǔn)貫徹實(shí)施成效，充分發(fā)揮標(biāo)準(zhǔn)在推進(jìn)資本市場(chǎng)治理體系和治理能力現(xiàn)代化的基礎(chǔ)性引領(lǐng)性作用。