安青松：六方面推動(dòng)證券業(yè)財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展

    ■本報(bào)記者 侯捷寧

    6月5日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)黨委書記、執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)安青松在首屆中韓資產(chǎn)管理高峰論壇上表示，當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融工作的主線是供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。建設(shè)一個(gè)規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場(chǎng)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更高質(zhì)量、更有效率的金融服務(wù)，是資本市場(chǎng)落實(shí)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的中心任務(wù)。推動(dòng)證券財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展，是證券行業(yè)落實(shí)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要環(huán)節(jié)。

    安青松表示，當(dāng)前，推動(dòng)證券業(yè)財(cái)富管理落實(shí)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌做好以下六方面工作：

    拓展綜合賬戶功能，建立統(tǒng)一賬戶體系。充分發(fā)揮證券公司多領(lǐng)域的財(cái)富歸集能力，整合證券公司體系內(nèi)融資融券、期權(quán)、基金、貴金屬等賬戶，拓展賬戶的交易、理財(cái)、投資、融資、支付等基礎(chǔ)功能，提升賬戶使用的便捷度和客戶體驗(yàn)。

    探索賬戶管理業(yè)務(wù)，推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。結(jié)合歐美市場(chǎng)賬戶管理業(yè)務(wù)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，在現(xiàn)有制度框架下，進(jìn)一步優(yōu)化完善相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，為證券公司開展賬戶管理業(yè)務(wù)提供業(yè)務(wù)界定、業(yè)務(wù)資質(zhì)、業(yè)務(wù)規(guī)范以及內(nèi)控管理等方面的制度指引。

    豐富考核與收費(fèi)模式，提升投資研究能力。支持證券公司發(fā)揮自身在權(quán)益類、固定收益類等領(lǐng)域的投研核心能力，允許針對(duì)不同需求的客戶提供不同的收費(fèi)與服務(wù)模式，逐步脫離單純基于產(chǎn)品規(guī)模和收入考核，轉(zhuǎn)向更多基于客戶獲取收益率情況考核財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員，真正做到從客戶利益角度出發(fā)開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。

    充實(shí)財(cái)富管理功能，滿足居民投資需求。鼓勵(lì)證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)回歸組合投資本源，支持開發(fā)配置商品、股權(quán)、債權(quán)等多元化資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)配置產(chǎn)品，支持推出部分掛鉤指數(shù)、利率、匯率等風(fēng)險(xiǎn)管理工具的市場(chǎng)中性產(chǎn)品，制定、完善MOM、ETF、FOF產(chǎn)品規(guī)則，研究制定、優(yōu)化結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品規(guī)則，整合不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者，通過行業(yè)機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新，填補(bǔ)商業(yè)銀行保本理財(cái)退出后留下的需求缺口。

    探索管理型投資顧問，解決投資、產(chǎn)品錯(cuò)配困境。針對(duì)市場(chǎng)長(zhǎng)期存在的金融產(chǎn)品盈利而投資者不賺錢的問題，推動(dòng)證券公司開展管理型投資顧問試點(diǎn)，通過集中的后臺(tái)研究、代理申贖、系統(tǒng)化投資操作支持，弱化投資者高買低賣沖動(dòng)，穩(wěn)定零售投資者行為和資金期限。

    強(qiáng)化科技賦能與運(yùn)用，加快財(cái)富管理平臺(tái)建設(shè)。

    當(dāng)前，證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)要充分利用科技賦能，加快建設(shè)中后臺(tái)支撐體系，打造集客戶分析、賬戶管理、投資分析、資產(chǎn)配置、數(shù)據(jù)分析、考核管理等多項(xiàng)功能的財(cái)富管理綜合服務(wù)平臺(tái)，有效提升財(cái)富管理運(yùn)營(yíng)服務(wù)效率，實(shí)現(xiàn)專業(yè)人才服務(wù)與專業(yè)客戶需求的有效匹配。

（策劃 侯捷寧）