朱寶琛
隨著穿透式監(jiān)管的逐步深入,金融市場的稽查執(zhí)法力度不斷加大。統計顯示,今年以來金融監(jiān)管部門已經開出了2563張罰單。在筆者看來,罰單背后彰顯的是讓監(jiān)管“長牙齒”,是金融監(jiān)管的全面升級,可視為金融監(jiān)管的“風向標”。
先來看證監(jiān)系統的罰單。截至6月15日,今年以來證監(jiān)會和地方證監(jiān)局開出102張罰單,受罰原因較多的有信息披露違規(guī)、內幕交易、從業(yè)人員違規(guī)炒股或代客理財等。
筆者認為,罰單背后,是證監(jiān)系統全面落實“零容忍”的執(zhí)法理念。這是優(yōu)化市場生態(tài)、維護市場“三公”,增強市場參與各方責任和信心,推動資本市場高質量發(fā)展的應有之舉。
以信息披露違法違規(guī)為例,這一制度是證券市場良性發(fā)展的基礎性制度之一。信息披露是否真實、準確、完整、及時,會直接影響投資者的投資決策。然而,有的上市公司對此問題并不重視,在信息披露過程中,避重就輕,專揀好聽的說,對自身不利的信息遮遮掩掩,甚至閉口不提;有的上市公司高管口無遮攔,隨意披露公司的一些重大信息,甚至對公司主要業(yè)務未來業(yè)績做超預期的預測。
這些都違反了信息披露公平性的要求,踐踏了資本市場的“三公”原則。特別是從長遠來看,隨著以信息披露為核心的注冊制改革的穩(wěn)步推進,更要確保信息真實、準確、完整地披露。這也正是資本市場監(jiān)管的“風向標”。
再來看銀保監(jiān)系統開出的2461張罰單。對銀行業(yè)的處罰重點之一是違規(guī)發(fā)放貸款,尤其是對“經營貸”入樓市方面的監(jiān)管進一步加強。
這并不意外。因為遏制“經營貸”違規(guī)流入房地產領域、對違規(guī)開展房地產融資業(yè)務行為“零容忍”,是促進房地產市場平穩(wěn)運行的重要保障。
成效已經顯現,資金過度流入房地產市場問題得到初步扭轉。根據銀保監(jiān)會本月初公布的數據,截至4月末,銀行業(yè)房地產貸款同比增長10.5%,增速創(chuàng)8年來新低,2021年以來持續(xù)低于各項貸款增速;房地產貸款集中度持續(xù)下降,房地產貸款占各項貸款的比重同比下降0.5個百分點,已經連續(xù)7個月下降。
窺一斑而知全豹。這些罰單,向市場釋放的信號是,對金融違法行為嚴監(jiān)管的態(tài)勢沒有變,維護金融穩(wěn)定的決心沒有變。其彰顯了監(jiān)管處罰的權威,是全力維護經濟金融安全的應有之義。
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