數(shù)字人民幣與大宗商品交易不斷融合 廣州積極推進(jìn)“數(shù)幣2.0”試點(diǎn)工作

    本報(bào)記者 李冰

    1月7日，廣州市地方金融管理局官網(wǎng)發(fā)布信息顯示，廣州成功落地全省首筆大宗商品數(shù)字人民幣結(jié)算服務(wù)，而稍早前的1月3日，中共廣州市委金融委員會(huì)辦公室還印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)廣州市數(shù)字人民幣工作行動(dòng)方案》（以下簡(jiǎn)稱《行動(dòng)方案》）。

    綜合來(lái)看，進(jìn)入2025年，廣州市正著力進(jìn)一步激發(fā)數(shù)字人民幣的應(yīng)用活力。

    “信息流”“資金流”有效整合

    具體來(lái)看，建設(shè)銀行廣州分行會(huì)同廣州商品交易所（以下簡(jiǎn)稱“廣商所”）成功落地廣東省首個(gè)大宗商品貿(mào)易數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景，為首筆溯源陳皮全流程數(shù)字人民幣結(jié)算服務(wù)。

    據(jù)介紹，廣商所是廣州市政府推動(dòng)大宗商品交易領(lǐng)域數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景的重點(diǎn)領(lǐng)域之一。本次數(shù)字人民幣結(jié)算方案依托廣商所的大宗商品現(xiàn)貨交易結(jié)算體系，通過(guò)系統(tǒng)直聯(lián)方式在廣商所平臺(tái)接入數(shù)字人民幣智能合約功能應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)平臺(tái)交易商現(xiàn)貨買(mǎi)賣交易“信息流”與數(shù)字人民幣錢(qián)包資金結(jié)算“資金流”有效整合。

    中國(guó)銀行研究院研究員葉銀丹對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“在大宗商品交易中，數(shù)字人民幣智能合約能夠支持大宗商品智能化交易，為交易模式創(chuàng)新打開(kāi)空間。一方面可以降低交易成本，增加交易便利性，同時(shí)更好地保障大宗商品交易及資金支付的安全。另一方面有助于推動(dòng)大宗商品清算業(yè)務(wù)升級(jí)，為大宗商品現(xiàn)貨交易提供統(tǒng)一、專業(yè)、標(biāo)準(zhǔn)的資金清算服務(wù)。此外，數(shù)字人民幣的專用結(jié)算模式還能夠在大宗商品交易過(guò)程中實(shí)現(xiàn)交易流、貨物流及資金流的‘三流合一’，有效助力國(guó)家要素市場(chǎng)的規(guī)范建設(shè)。”

    “在數(shù)字人民幣中加載智能合約，能實(shí)現(xiàn)可編程的特點(diǎn)，根據(jù)設(shè)置的時(shí)間、場(chǎng)景、使用群體等支付條件，可以有效賦能大宗商品產(chǎn)業(yè)鏈上下游貿(mào)易結(jié)算，打造大宗商品交易領(lǐng)域數(shù)字人民幣結(jié)算服務(wù)新生態(tài)。”中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行研究員婁飛鵬對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者說(shuō)。

    據(jù)悉，未來(lái)，廣州市將繼續(xù)加快推進(jìn)數(shù)字人民幣試點(diǎn)場(chǎng)景創(chuàng)新和應(yīng)用規(guī)模提升，指導(dǎo)各試點(diǎn)銀行聯(lián)合有關(guān)企業(yè)持續(xù)推動(dòng)數(shù)字人民幣應(yīng)用與大宗商品交易的深度融合，探索數(shù)字金融的更多創(chuàng)新模式。

    明確工作路線圖及時(shí)間表

    記者注意到，進(jìn)入2025年，廣州市正積極推進(jìn)數(shù)字人民幣試點(diǎn)工作。據(jù)介紹，《行動(dòng)方案》是廣州市在2022年試點(diǎn)初期實(shí)施方案的基礎(chǔ)上結(jié)合試點(diǎn)工作開(kāi)展實(shí)際后印發(fā)的，又稱廣州市“數(shù)幣2.0方案”。

    具體來(lái)看，《行動(dòng)方案》中按以下三個(gè)階段分步推進(jìn)試點(diǎn)工作：一是增量擴(kuò)面階段。至2025年6月份，爭(zhēng)取在民生、體育、消費(fèi)、文旅、公交、預(yù)付費(fèi)等領(lǐng)域應(yīng)用場(chǎng)景覆蓋面取得明顯進(jìn)展，促進(jìn)數(shù)字人民幣增量擴(kuò)面、提質(zhì)增效，使錢(qián)包量、交易規(guī)模等指標(biāo)保持全省前列，鞏固前期數(shù)字人民幣試點(diǎn)成果。二是創(chuàng)新場(chǎng)景階段。發(fā)揮市場(chǎng)化專業(yè)化數(shù)字科技企業(yè)、銀行金融科技子公司等機(jī)構(gòu)作用，加大運(yùn)營(yíng)模式開(kāi)發(fā)、應(yīng)用場(chǎng)景突破、技術(shù)產(chǎn)品研發(fā)。聚焦跨境支付、港航貿(mào)易、示范區(qū)建設(shè)、預(yù)付費(fèi)監(jiān)管等重點(diǎn)領(lǐng)域創(chuàng)新場(chǎng)景突破。三是探索突破階段。加強(qiáng)試點(diǎn)監(jiān)測(cè)分析和工作總結(jié)，探索在尚未落地應(yīng)用場(chǎng)景的領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)突破，爭(zhēng)取至2026年底，基本實(shí)現(xiàn)數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景特定區(qū)域全覆蓋，形成較為完善的數(shù)字人民幣生態(tài)體系。

    “總體來(lái)看，廣州市《行動(dòng)方案》是在深化數(shù)字人民幣試點(diǎn)工作現(xiàn)有成果基礎(chǔ)上，全面激發(fā)全社會(huì)應(yīng)用數(shù)字人民幣的活力，進(jìn)一步拓展應(yīng)用領(lǐng)域和豐富應(yīng)用場(chǎng)景，完善數(shù)字人民幣支付生態(tài)環(huán)境。”婁飛鵬認(rèn)為，廣州市2025年開(kāi)年對(duì)數(shù)字人民幣試點(diǎn)工作的積極布局目標(biāo)明確，路線圖清晰，數(shù)字人民幣有望成為廣州市做好數(shù)字金融大文章的重要驅(qū)動(dòng)力，助力廣州經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

    “可以預(yù)見(jiàn)，廣州市將在現(xiàn)有成果基礎(chǔ)上，深化數(shù)字人民幣試點(diǎn)工作成效。”葉銀丹表示，廣州市開(kāi)年針對(duì)數(shù)字人民幣相關(guān)工作落實(shí)動(dòng)作，對(duì)其他試點(diǎn)城市具有示范作用。展望2025年，隨著區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)的不斷進(jìn)步和創(chuàng)新，數(shù)字人民幣的基礎(chǔ)設(shè)施將進(jìn)一步完善。未來(lái)數(shù)字人民幣的應(yīng)用場(chǎng)景將持續(xù)拓展，推動(dòng)數(shù)字金融進(jìn)一步與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合。同時(shí)，作為最基礎(chǔ)的應(yīng)用場(chǎng)景，數(shù)字人民幣預(yù)計(jì)將在支付領(lǐng)域繼續(xù)廣泛應(yīng)用。同時(shí)在供應(yīng)鏈金融方面及跨境支付與貿(mào)易結(jié)算方面的應(yīng)用也值得期待。比如，數(shù)字人民幣與智能合約結(jié)合，可使跨境支付更加高效、安全，避免了傳統(tǒng)支付方式中的延遲、手續(xù)費(fèi)和匯率風(fēng)險(xiǎn)?？缇迟Q(mào)易中的支付、清關(guān)和結(jié)算環(huán)節(jié)可以通過(guò)智能合約進(jìn)行自動(dòng)化處理，降低時(shí)間成本和交易成本，避免了合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也確保資金安全，減少了國(guó)際交易中的欺詐行為。