財務(wù)公司：服務(wù)集團(tuán)“零距離” 促發(fā)展“加速度”

    本報記者 邢萌

    財務(wù)公司扎根于集團(tuán)業(yè)務(wù)、貼近實(shí)體產(chǎn)業(yè)，已成為我國金融體系的一支重要力量。

    作為集團(tuán)內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)，財務(wù)公司在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)上具有天然的優(yōu)勢：財務(wù)公司能夠統(tǒng)籌調(diào)度集團(tuán)資金，暢通資金循環(huán)，推動集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展；相較于外部金融機(jī)構(gòu)，財務(wù)公司更了解集團(tuán)成員企業(yè)的實(shí)際情況，能夠提供更加精準(zhǔn)化、精細(xì)化的金融服務(wù)，促進(jìn)當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大；財務(wù)公司能夠依托自身金融平臺優(yōu)勢，服務(wù)跨境貿(mào)易，推動成員企業(yè)“走出去”“引進(jìn)來”，踐行國家重大戰(zhàn)略。

    近期，《證券日報》記者跟隨中國財務(wù)公司協(xié)會赴云南省調(diào)研，探尋當(dāng)?shù)厝邑攧?wù)公司高質(zhì)量服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)踐成果。

    暢通資金循環(huán)

    服務(wù)集團(tuán)做強(qiáng)做大

    作為集團(tuán)的“內(nèi)部銀行”，財務(wù)公司的資金來源于集團(tuán)、用于集團(tuán)，通過統(tǒng)籌調(diào)度集團(tuán)資金，為成員單位提供信貸、票據(jù)、結(jié)算、擔(dān)保等業(yè)務(wù)。數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，全國存續(xù)的財務(wù)公司共238家，資產(chǎn)總額約8.6萬億元。

    2013年10月份成立的云南云天化集團(tuán)財務(wù)有限公司（以下簡稱“云天化財務(wù)公司”）可謂“生逢其時、重任在肩”。

    “云天化集團(tuán)債券融資余額最高從超140億元萎縮至不足15億元，銀行等金融機(jī)構(gòu)的間接融資難度加大，資金鏈面臨重大挑戰(zhàn)。確保云天化集團(tuán)資金鏈暢通成了當(dāng)時財務(wù)公司的中心任務(wù)。”云天化財務(wù)公司董事長盧應(yīng)雙回憶說。

    據(jù)介紹，云天化財務(wù)公司通過票據(jù)類業(yè)務(wù)及同業(yè)拆入、質(zhì)押式回購、融資租賃保理、銀團(tuán)貸款等業(yè)務(wù)，高效率為云天化集團(tuán)提供資金，最高年份累計提供資金達(dá)134億元，為云天化集團(tuán)資金鏈暢通提供了重要支持，為云天化集團(tuán)邁向高質(zhì)量發(fā)展作出貢獻(xiàn)。

    云南天安化工有限公司是云天化集團(tuán)肥料產(chǎn)業(yè)核心公司。云天化財務(wù)公司通過流動資金貸款、票據(jù)承兌、商票貼現(xiàn)、銀票貼現(xiàn)及擔(dān)保業(yè)務(wù)等多種手段，累計為其提供資金超64億元，有力支持云天化集團(tuán)肥料產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大。

    得益于財務(wù)公司的全方位金融支持，如今的云天化集團(tuán)已成長為中國化肥行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)。數(shù)據(jù)顯示，云天化集團(tuán)2023年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入918億元，利潤總額58億元，年末資產(chǎn)總額1066億元。

    發(fā)揮比較優(yōu)勢

    培育壯大特色板塊

    坐落在云南省彌勒市的東風(fēng)韻藝術(shù)小鎮(zhèn)被譽(yù)為滇中的“普羅旺斯”，是一個集休閑、養(yǎng)生、度假于一體的國家AAAA級現(xiàn)代農(nóng)業(yè)旅游綜合體。彌勒美憬閣酒店是小鎮(zhèn)的地標(biāo)建筑，總投資5億元。

    2018年底，云南省建設(shè)投資控股集團(tuán)有限公司（以下簡稱“云南建投集團(tuán)”）旗下的云南省城鄉(xiāng)建設(shè)投資有限公司接手小鎮(zhèn)后，于2019年三季度啟動該項(xiàng)目。由于受屬地金融資源匱乏等因素影響，該項(xiàng)目重啟進(jìn)度緩慢，無法按原計劃組織施工。

    云南建投集團(tuán)財務(wù)有限公司（以下簡稱“云南建投財務(wù)公司”）副總經(jīng)理李然表示，彼時，云南建投財務(wù)公司發(fā)揮集團(tuán)內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)“比銀行了解企業(yè)、比企業(yè)更懂金融”優(yōu)勢，在研究云南省文旅康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)、特色旅游小鎮(zhèn)、鄉(xiāng)村振興融合發(fā)展等政策基礎(chǔ)上，主動對接、制定融資方案。采用LPR定價方式，同時參考外部金融機(jī)構(gòu)同品種、同期限利率水平，以低于市場平均水平價格實(shí)現(xiàn)貸款投放，以低成本資金注入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，該做法為項(xiàng)目在后期與外部金融機(jī)構(gòu)議價起到了關(guān)鍵參考作用。

    在云南建投財務(wù)公司的資金支持下，彌勒美憬閣酒店如期正式運(yùn)營，已成為云南建投集團(tuán)文旅康養(yǎng)板塊的一張“金名片”。

    服務(wù)跨境貿(mào)易

    助推“走出去”“引進(jìn)來”

    近年來，云南省加快我國面向南亞、東南亞輻射中心建設(shè)，推動共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。云南建投財務(wù)公司依托自身金融平臺優(yōu)勢，支持云南建投集團(tuán)“走出去”和境外重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，共建“一帶一路”倡議發(fā)布以來，累計支持越南中越友誼宮、老撾萬萬高速和賽色塔工業(yè)園區(qū)等多個項(xiàng)目。

    柬埔寨暹粒吳哥國際機(jī)場是共建“一帶一路”的重要建設(shè)項(xiàng)目，由云南建投集團(tuán)組織建設(shè)，施工標(biāo)準(zhǔn)高，工期進(jìn)度節(jié)點(diǎn)控制嚴(yán)格。據(jù)悉，該機(jī)場項(xiàng)目的主要供應(yīng)商及上游分包商是國內(nèi)企業(yè)，由于項(xiàng)目施工處于疫情期間，交通、信息不暢使物料供應(yīng)不及時、進(jìn)度款項(xiàng)無法正常到位，面臨項(xiàng)目質(zhì)量把控難度高，資金周轉(zhuǎn)緩慢等問題。

    據(jù)李然介紹，云南建投財務(wù)公司專門制定了“一項(xiàng)目一策”的綜合金融服務(wù)方案，從業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、支付結(jié)算到融資支持，全方位保障該項(xiàng)目推進(jìn)。如今，柬埔寨暹粒吳哥國際機(jī)場已順利通航，成為共建“一帶一路”的新地標(biāo)。

    記者在采訪中還了解到，昆明鋼鐵控股有限公司進(jìn)口鐵礦石需要繳納貨物暫估價值對應(yīng)的增值稅保證金，資金沉淀周期較長，使用效率不高。

    針對此問題，云南昆鋼集團(tuán)財務(wù)有限公司（以下簡稱“昆鋼財務(wù)公司”）通過開立全國通用稅款保函，相關(guān)成員單位能夠?qū)崿F(xiàn)“先放后稅”快速通關(guān)，大大壓縮了時間和資金成本，提高其辦理進(jìn)口業(yè)務(wù)稅款申報的便利性。昆鋼財務(wù)公司總經(jīng)理王娟表示，按照成員單位實(shí)際需求，昆鋼財務(wù)公司自2023年2月份開立了首筆全國通用稅款保函以來，已為成員單位進(jìn)口鐵礦石累計開立全國通用稅款保函639.7萬元。